刍议非法集资相关问题研究

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1、刍议非法集资相关问题研究　　摘要：本文简要介绍了非法集资性质，特点，案件处理上存在的问题和困难，并阐述了非法集资的危害，对非法集资提出了其解决的对策和建议！关键词：非法集资；危害；对策Abstract:Thispaperbrieflyintroducestheillegalfund-raisingnature,characteristics,casehandlingproblemsanddifficulties,andexpoundstheharmsofillegalfund-raising,illegalfund-raisingputsforwardthe

2、countermeasuresandsuggestions!Keywords:illegalfund-raising;harm;countermeasure中图分类号：F233前言：8非法集资是指单位或个人未依照法定程序经中国人民银行批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。非法集资案件的作案手段是犯罪嫌疑人利用人们急于求财的心理，编造或虚构其公司、企业已经获得批文的事实，打着为“老同志、下岗职工”谋福利的幌子，非法向社会公众筹集资金，大肆进行犯

3、罪活动。目前，非法集资现象非常突出，涉及地域广，涉案金额大，参与人数多，前所未有，严重破坏了我国的社会经济秩序和国家的经济安全，侵害了人民群众的切身利益，影响着社会的和谐稳定。我国受灾最重的是安阳，温州，鄂尔多斯，有的家破人亡！1非法集资案的特点8依照刑法规定，非法集资案件主要涉及：①非法吸收公众存款案（刑法第176条）、②集资诈骗案（刑法第192条）、③擅自发行股票、公司企业债券罪（刑法第179条）、④非法经营罪（刑法第225条）、⑤虚假广告罪（刑法第222条）以及明知他人从事欺诈发放股票、债券、非法吸收公众存款、擅自发行股票、债券、集资诈骗或者组织领导传

4、销活动等集资犯罪活动为其提供广告等宣传的，以相关犯罪的共犯论处。非法集资案件是破坏市场经济秩序犯罪中的一个重要类型。随着社会市场经济的发展，此类犯罪呈现出新的特点：①此类案件的数量急聚增加。随着经济体制改革的不断深化，市场机制也难免有不完善之处，经济实体的增多，银行商业化利率的调整，使得非法集资案件随之上升。②涉案金额大，参与人数众多。在高额利息的吸引下，非法集资案件涉及的“储户”往往很多，有的多达上万人。犯罪的金额也多达上亿元。③危害严重，损失巨大。非法集资案件中，除非法经营类案件给“储户”带来的损失有可能较少外，其他的非法集资案件涉案的赃款赃物大多已被嫌

5、疑人挥霍或转移隐匿，而难以收回。④容易引发上访，闹访甚至群体性事件。非法集资案件由于涉及的“储户”多，金额大，案发后造成的损失又难以收回，很有可能给参与“存款”的人带来生活上的困难。因此，极易引发集体上访、闹访或群体性事件。⑤犯罪手段多样化且极具欺骗性。非法集资案件一般表现为以技术加盟、产权合作、共同经营、房产开发、企业周转等形式，并承诺以高额回报，先期部分履行为诱饵，欺骗“储户”参加存款，具有很大的隐蔽性和欺骗性。2非法集资犯罪的严重性从全国各地公安机关打击非法集资犯罪案件查处情况看，自始至终都是典型的“空手套白狼”把戏，犯罪分子将集资人员的血汗钱用于挥霍

6、和转移，并常伴有假合同、假项目、假协议欺骗善良的集资群众，一旦案发，成百上千的群众往往顷刻间倾家荡产、血本无归，因此其中蕴藏了大量社会不安定因素，影响了我国社会治安稳定。2.18严重干扰了金融秩序的正常进行。从非法集资查处情况来看，犯罪分子通常都是虚构事实、隐瞒真相，以吸收、变相吸收或诈骗的方式将社会公众的资金占有、挥霍和转移，涉案金额巨大，严重影响金融业的运作。并且非法集资犯罪案发后，金融部门要花费大量的人力、物力和财力协助公安机关对非法集资进行性质认定和取缔工作，干扰了我国金融部门的正常秩序。2.2激发社会矛盾，引发大量社会治安问题。非法集资活动参与人大

7、部分是缺乏起码经济常识和法制意识的社会弱势群体，这些人受利益驱使，指望将多年甚至一辈子节衣缩食省下来的“血汗钱”、“养老钱”、“养儿钱”通过参与集资活动获取较大的利润，但最终非但没有获利，反而造成严重的经济损失，甚至血本无归。案发后，一方面由于嫌疑人多打着政府部门的旗号进行非法集资，案发后这种行为又不受法律保护，受害群众往往简单的认为受了政府的骗，上了政府的当，从而将矛盾转向政府，并激化一些社会矛盾；另一方面由于遭受严重经济损失，容易激起一些社会热点问题，从而影响社会的治安稳定。2.38处置不当极易引发大规模群体事件的发生。非法集资案发后，从全国各地公安机关

8、在立案侦办中，涉及打击犯罪和追缴赃款等大量问题，这些