案防知识题库判断题.docx

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1、案防知识题库三、判断题1、银行业金融机构从业人员可以从事民间借贷活动。（X）（银行业金融机构从业人员不得从事民间借贷活动。）2、银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。（√）3、严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重身份要资料和贵重物品。（√）4、在网点设立专门区域销售自有理财产品与代销产品，销售专区有明显标识。在销售专区显著位置以醒目字体提

2、醒消费者通过各类渠道查询产品信息，并公示咨询举报电话。（√）5、各银行业金融机构应加强对员工行为的监督管理，特别是要关注员工“八小时”以外的行为。（√）6、《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件问责方式可以合并使用，银行业金融机构可以以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。（X）（案件问责方式可以合并使用，但不得以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。）7、银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。（X）（银行员工不可以以个人名义与客户建立私人委托关系。）8、理财经理经主管同意可

3、代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。（X）（理财经理不得代客户保管银行存单/折/卡，不得代客户办理转账、购买理财产品等业务。）9、不得利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金，不得借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金。（√）10、在网点由销售人员销售的个人理财类产品应现场与客户当面办理，并在客户交付资金时出具办理凭证，由客户确认。（√）11、银行业金融机构可根据业务需要随意查询个人信用报告。（X）（银行业金融机构需凭客户的身份证件和有效授权方可查询

4、个人信用报告。）12、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为：案件风险信息和案件信息两类。（√）13、经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，由参与者自行承担损失。（√）14、《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，情节轻微且未造成损害的可以免予追究有关案件责任人员的责任。（X）（不免予追究，可以从轻或减轻。）15、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后24小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后24小时之内。（√）16、案件风险信息在确

5、认为案件之前应纳入案件统计。（X）（不纳入案件统计。）17、查询征信必须取得客户亲自签字的授权书,并保留授权书及客户身份证复印件。（√）18、单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴。（√）19、银行业机构离职人员对离职前的案件的发生负有责任的，银行业金融机构应作出责任认定，并报告监管机构。（√）20、对被上海银监局处以“禁止一定期限从事银行业工作”处罚的银行从业人员，其相关信息将同时报送至上海市公共信用信息平台，实施全社会失信惩戒。（√）21、银行员工不得借银行名义或利用银行员工身份私自

6、代客投资理财。（√）22、某人向其亲朋借10万元钱买车并约定3年后偿还，属于非法集资行为。（X）（不属于非法集资行为。）23、《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，利用职务上的便利，盗窃、诈骗、贪污、挪用、侵占银行、客户资金或其他财产以及收受贿赂的；应给予开除处理。（√）24、《关于加强商业银行代销业务管理的通知》规定，商业银行应在营业网点建立个人产品信息查询平台，未在平台上收录的产品，不可在营业网点销售。（√）25、《关于加强商业银行代销业务管理的通知》，对

7、高风险产品的销售录音应保留到产品到期兑付完毕。（√）26、基金销售资质，作为上岗必备资质，严禁无资质工作人员代理销售基金产品。（√）27、根据《上海银行员工违反规章制度处理规定》规定，员工受到纪律处分，无须再给予一定的经济处理或其他处理。（X）（员工受到纪律处分，可同时给予一定的经济处理或其他处理。）28、根据《上海银行员工违反规章制度处理规定》规定，纪律处分必须按规定进入员工个人人事档案。给予员工问责处理后，应当进行违规积分记录的，还应按照相关规定记录违规积分。（√）29、销售人员可以对客户做出盈

8、亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。(X)（不可以对客户做出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。）30、银行业金融机构发生的案件，不论是否自查发现，不论有何情节，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理。银行业金融机构以各种理由不移送或拖延移送的，应追究有关人员法律责任。（√）31、我行在其他银行开立存放同业账户时，可通过邮政、快递、委托他人代办等方式向对手银行交付开户资料。（X）（存放同业账户开