02-案防知识题库-多选题20%

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1、案防知识题库二、多选题1、银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定：（ABCD）。A．向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息；B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息；C．不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令；D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的。2、银行从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及（ABCD）时，主动汇报和提请工作回避。A.本人B.配偶C.亲属D.其他利益相关人3、哪些由外部人员实施的行为，经公安机关立案后，除有证据证明银行业

2、金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入第三类案件进行统计:（ABCD）A.网上银行诈骗B.电话银行诈骗C.电信诈骗D.盗刷银行卡及pos机套现4、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定，金融机构从业人员应当如何对待内幕交易？（ABCD）29A.遵守禁止内幕交易的规定B.不得利用内幕信息为自己谋取利益C.不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人D.不得利用内幕信息为他人谋取利益5、银行员工日常生活中禁止参与以下活动：（ABCD）A.经商办企业B.大额举债C.涉黄、涉赌、涉毒D.以各种名义私自在企业兼职，收受好处6、严禁（ABD）客户信息。A.出卖B.泄露C.内

3、部使用D.擅自修改7、银行从业人员应如何进行证券投资：（ABCD）A.不得利用内幕消息买卖本市场产品B.不得挪用本单位资金和客户资金买卖资本市场产品C.不得利用本人消费贷款买卖资本市场产品D.遵守有关法律法规和本单位有关进行证券投资和其他投资的规定8、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。A.法律制裁B.监管处罚C.重大财务损失D.重大声誉损失9、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定，金融机构29从业人员应当如何开展业务？（ABD）A.公平竞争B.客户自愿C.违规揽存、低价倾销D.不得贬低同业、虚

4、假宣传10、根据员工的岗位职责、具体违规事实以及所实施违规行为对危害后果的发生所起的作用，违规责任分为（ABCD）A.主要责任B.次要责任C.领导、管理责任D.监督责任11、以下（ABCD）行为是银监会严禁银行业金融机构及其从业人员从事的？A.介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷B.借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财C.利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金D.自办或参与经营典当行、小额代客公司、担保公司等机构12、对于银行理财经理离职的，我行的离职声明工作是如何规定的？（ABC）A.在其营业网点发布离职告知书B.在理财经理解除或终止劳动关系后

5、1个工作日在网点公示C.公示期原则上不少于90天D.在一定受众面的报纸上发布离职声明13、下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（ABCD）A.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告29B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规处理业务D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书14、禁止违规代客户保管（ABCD）等重要资料和贵重物品。A.身份证件B.现金C.存单（折）D.有价单证15、一案四问责指？（ABCD）A.案发当事人B.相关制约人C.内部督查责任人D.领导责任人16、按照《银行业金融机构

6、案件问责工作管理暂行办法》规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的？（ABD）A.因不可抗力造成违法违规的B.案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报案件线索的C.受他人暴力胁迫实施违法违规行为，但事后未及时报告并积极采取补救措施的D.在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意见且有记录的17、按照《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，以下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理？（ABC）A.自查发现、主动揭露案件的B.受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的C.积极配合案件调查，

7、为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重29要作用或有重大立功表现的D.对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见，未釆取落实措施或落实不到位，发生案件的18、按照《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，以下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从重处理？（ABCD）A.发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的B.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的C.对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件情节进一步加重的D.案发后，瞒报或故意