信托基本知识ppt课件.pptx

《信托基本知识ppt课件.pptx》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、信托营销话术及分类SOHO2-李文平参考话术：先生/女士：您好！我是宜信财富中心的理财经理我姓XX，请问您现在讲话方便吗？公司是国内领先的独立理财机构，主要是为高端客户做全方位的资产配置和理财规划，根据当前经济形势，为你推荐一种全新的投资理财模式，信托项目您了解吗?公司现正在发行一款新华信托经济适用房类的项目给您介绍一下，——详细资料可以先发到您的邮箱，抽时间您先看一下，有问题我们随时联系！话术（二）先生/女士：您好！我是宜信财富中心投资理财经理，我叫xxx，不好意思打扰您，下周有个理财沙龙1了解理财知识2认识很多想理财的朋友，扩大您的交际圈现在有一款年收益12%以上的理财

2、产品想跟您推荐下，我们是宜信，主要从事P2P个人对个人的信用贷款固定收益类的产品市场并不多，信托是其中一种，但是起始金额比较大，收益率一般在8%左右，其次是一年定期，2.25%的固定收益！根据您的资金流动性可以合理分配您的资金，您明天的上午还是下午方便呢？可以来我们公司详细了解一下，或者我带上详细资料过来拜访您信托产品的分类：按信托收益率的特点：可分为浮动收益类，固定收益类。按信托资金的投资方向，可分为证券投资类，基础设施类，房地产类，工矿企业类，交通运输类，创新类，和不定项投资类。按信托资金运用形式，可分为贷款类，股权投资类，权益投资类，夹层融资类。上市公司股权质押类挂钩

3、资产描述：上市公司限售股/流通股质押产品收益特点：预期固定收益，客户收益（8-10）%/年流动性：根据合同期限偿付本息，投资期限（1-2）年风险等级：低资金要求：最低认购金额100万元人民币风险控制点：1.中登公司登记质押2.强制公证3.警戒线补仓制度4.强制平仓典型案例：西安信托-中国太保股权收益权投资集合信托计划证券结构化挂钩资产描述：证券股票市场产品收益特点：固定收益，客户收益（8-9）%/年流动性：期限固定，（1-2）年，到期还本付息风险等级：低资金要求：最低认购金额100万元人民币风险控制点：1.警戒线补仓2.强制平仓3.设定投资限制4.融资比例一般不超过1:2典

4、型案例：华夏精选系列资产抵押类挂钩资产描述：房地产等不动产产品收益特点:预期固定收益，（9-12）%/年流动性：期限1-2年，流动性较差风险等级：低资金要求：最低认购金额100万元人民币风险控制点：1.融资公司品牌2.抵押率3资产的变现性4.还款来源监管典型案例：联华信托——伯明翰集合资金信托计划受益权质押类挂钩资产描述：租金收益.公路收费权.采矿权抵押.股权产品收益特点：固定收益，（6-8）%/年流动性：期限（1-3）年，流动性较差，可按年付息，也可以到期付本息风险等级：中资金要求：最低认购金额100万元人民币风险控制点：1.融资公司品牌2.抵押率3.资产的变现性及现金流

5、4.还款来源监管典型案例：北京信托——京沪高速公路政府担保类挂钩资产描述：地方政府的基础设施，公共建设等设施产品收益特点：预期固定收益，（8-10）%/年流动性：期限（2-5）年，流动性较低，可按年付息，也可以到期付本息风险等级：低资金要求：最低认购金额（100-500）万元人民币风险控制点：1.财政收入状况2.政府或有负债规模3.人大决议4.债务在当界政府任期内5.项目自身收益6.政府信用7.产品当地销售规模典型案例：新华信托——山东泰安政府担保浮动收益类产品优先劣后结构性保本私募信托（私募公司管理）挂钩资产描述：证券二级市场产品收益特点：优先受益人在保本的前提下获取收益

6、。次级受益人一般是信托的管理人。在风险—收益上具有一定的杠杆，通过承担风险来获取较高收益。流动性：（1-2）年，到期结束风险等级：优先受益人：低次级受益人：高资金要求：最低认购金额100万元人民币风险控制点：1.控制优先/次级比例为2:12.设置风险警戒线3.强制平仓制度安排4.设定投资限制（比例.仓位）典型案例：西安信托——景林保本非保本浮动收益类公募基金的FOF/投连险挂钩资产描述:以公募证券投资基金为对象，进行组合管理产品收益特点：保本，浮动收益，与证券市场表现相关，可在不同风险度账户之间转化流动性：随时申购赎回，第一年赎回费较高，逐年递减风险等级:较高，因不同账户类

7、型不同资金要求：一般5万人民币起购风险控制点：1.投资管理人2.基金筛选策略3.基金研究水平4.投资纪律坚持5账户转化时机把握典型案例：瑞泰—投资连结保险阳光私募信托类挂钩资产描述：股票、债券、期货等政策允许的投资对象产品收益特点：跟证券市场表现和投资管理人投资水准相关流动性:一般为一年的封闭期，之后每月一次赎回风险等级：高资金要求：一般100万人民币起购风险控制点：1.投资管理人理念2.研究团队3.产品设计4.选股能力5.选时能力6.投资纪律的坚持7.发行时机选择典型案例：云南国际信托—中国龙系列阳光私募TOT挂