风险控制分析培训(讲解稿)ppt课件.ppt

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1、中国石油集团海洋工程有限公司二OO七年四月二十日风险控制分析讲解内容第一部分风险管理基本理论第二部分如何进行风险控制分析第一部分风险管理基本理论风险管理历史沿革全面风险管理的一般概念全面风险管理的实践如何实施全面风险管理法人治理结构法人治理结构综合内部控制体系法人治理结构综合内部控制体系全面风险管理时间企业管理核心范围目标范围扩大；标准化加强风险管理历史沿革时间走向2000可持续性发展保险，投资组合，流程控制企业管理目标金融衍生品，风险资本结构信息技术的发展基于风险的资源配置与绩效考核风险最优化、全面风险管理

2、收益最大化收益稳定197019901980风险管理的复杂程度越来越高与企业战略目标结合越来越紧密避免损失企业风险管理技术的三个发展阶段：第一阶段第二阶段：第三阶段：全面风险管理的背景风险种类增加，风险日益复杂，导致企业灾难频发世通安然德隆集团中航油中储棉长虹集团大宇集团。。。。利益相关者的要求股东追求收益的稳定持续增长社会要求企业承担社会责任员工要求职业生涯的不断发展。。。。风险管理技术和工具的不断创新流程控制VAR方法投资组合理论基于风险的绩效考核计算机模拟技术信息系统合规性要求萨班斯法案公司法证券法消费者

3、权益保护法。。。。全面风险管理案例介绍历史背景：中国最大的彩电生产商最后结果：由于信用风险2004年损失约3.1亿美元左右风险分析：家电市场竞争激烈，库存居高不下；当地政府追求GDP增长，一定程度上增加了企业领导人向外出口的压力；客户选择不慎；缺乏有效的信用管理措施，如先交货后付款，又没有设立止损额，导致应收帐款不断增加。忽视了美国反倾销的风险长虹巨额亏损案例介绍历史背景：韩国第二大企业集团最后结果：1999年负债高达650亿美元，宣告破产风险分析：世界化经营的发展战略；97年亚洲金融危机；低估了自身的高负债

4、风险；高估了自身的经营能力和出口能力，低估了经营风险；寄希望于政府施援，低估了政治风险；大宇集团解体对我们的启示——实施全面风险管理！企业必须认识自身面临的风险，并且必须从战略的高度对风险进行系统化的管理！风险的内涵和外延全面风险管理的定义传统风险管理与全面风险管理全面风险管理与全面质量管理全面风险管理与现行管理体系全面风险管理的目标和作用全面风险管理的一般概念1、风险是损失的可能性。2、风险是未来的不确定性对企业实现其既定目标的影响。行为目标曲线可能的实际曲线可能路径的概率分布风险定义风险是有关未来的风险是

5、有关不确定性的风险是与目标有关的风险的内涵风险几乎涵盖了企业的所有内外部因素和管理活动。外部环境的不确定性对企业的影响可以称之为风险，如社会政治风险、供应链风险、市场风险、竞争对手风险、技术革新风险、法律法规风险、自然地理环境风险、灾害风险等。企业社会政治法律法规市场自然环境竞争对手供应链灾害技术革新风险的外延企业决策和经营活动中的不确定性可称之为风险。企业内部的风险来自企业的各个流程。风险的外延（续）人力资源开发和管理信息资源和技术管理财务和实物资源管理环境卫生和安全活动外部关系管理改进和变革管理了解市场和

6、客户确定愿景和战略产品服务设计市场和销售提供产品和服务售后服务风险管理是基于未来对企业现状的管理；风险管理是目标管理；风险管理是对企业内外部环境的管理风险管理的本质全面风险管理定义全面风险管理是使企业在实现其未来战略目标的过程中，将企业面临的不确定性和变化所产生的影响控制在可接受范围内的过程和系统方法。全面风险管理解读全面风险管理是一种理念：对企业的认识：企业的使命是实现企业利益相关人的利益最大化。对企业环境的认识：在企业实现战略目标的过程中，不确定是唯一确定的，即企业处于不确定的环境之中。对企业管理的认识：

7、强调战略、风险与流程活动的统一。全面风险管理解读（续）全面风险管理是一种态度：积极、主动的管理风险，而不是被动、消极地管理风险被动应对风险主动管理风险将风险看作外在的东西，类似于“不可抗力”，企业只能接受。基于这样一种认识，企业经营者一般会漠视风险，抱有侥幸心理。当风险发生时，企业只能匆忙应对，导致重大损失甚至破产。将风险管理作为一种价值创造活动，积极地面对风险，从战略的高度并采取系统地方法主动去认识风险、管理风险。当风险发生时有充分的准备，可以将风险控制在企业能够承担的水平。全面风险管理（续）全面风险管理是

8、一种管理方法：风险管理方法和工具的集合：统计学的方法在险值（VAR）方法投资组合理论全面风险管理涵盖了从战略管理到运营管理的各种方法，为传统管理方法赋予了新的活力：MRP、ERP、TQM、6西格玛、CRM、平衡记分卡。。。。全面风险管理解读（续）全面风险管理的全面性体现在：风险的全面性——管理企业面临的所有重大风险人员的全面性——从公司CEO到基层员工全面参与应对方法的全面性——采取多样化、系统的应