资金计划管理课件.ppt

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1、2021/8/71资金管理资金一体化管理公司资金管理是在总部资本市场部的领导和统一运筹下进行。总部资本市场部负责对我司的信贷额度进行统一管理、统一调配，本着“降低资金成本，合理、有效地使用资金”的原则，以期达到资源使用最优化，经济效益最大化的目的。2021/8/72原则：集中管理全盘筹划统一调配资金管理资金一体化管理2021/8/73目的：保证资金安全降低资金成本防止支付危机资金管理资金一体化管理2021/8/74资金一体化管理每月上报资金月报分析资金使用情况控制银行存款余额降低资金成本资金报表管理总部授信集中管理，统筹协调与各往来银行的关系，加强方兴整体

2、的谈判地位，争取统一、优惠的信贷条件，合理配置信用资源融资集中管理银行帐户管理开立帐户及时上报，规范帐户管理，确保资金安全提出资金需求统筹安排资金降低资金成本资金计划管理资金管理2021/8/75业务部总部资本市场部预算委员会填报全年资金需求计划审核编制全年资金预算审批审核会签意见每年每月填报每周（月）资金需求全盘筹划统一调配资金管理财务部汇总上报资金使用计划资金计划管理2021/8/76（一）资金预算管理按照年度预算编制要求，以经营计划为依据在每年年底编制下年度资金预算。包括资金需求、计划融资额、资金缺口等。经总部预算委员会进行审核、汇总后形成总部年度预

3、算的一部分，报董事会审核批复。预算委员会将董事会批复的资金预算，适度平衡后再批复所属子公司资金管理资金计划管理2021/8/77（二）资金报表资金月报:按照总部对子公司财务管理的统一要求，在每月8日前上报《预算资金额度使用情况表》及相关的文字分析说明。周（月）资金收支计划表:公司每周五（每月最后一个工作日）下班前向总部资本市场部上报《资金每周（月）收支计划表》，以便总部及时掌握我司的资金状况，特别是银行贷款的使用情况，总部相应调整资金运筹计划。资金管理资金计划管理2021/8/78总部资本市场部对各子公司的资金月报、资金使用计划进行监督和考核。子公司定期上

4、报资金收付计划报表，总部对报表的准确性、及时性进行考核，考核结果将直接影响公司评比资金管理资金计划管理－监查制度2021/8/79资金计划的准确性：业务部门报送资金计划时，应严格按照经营计划或合同条款，编制资金收支计划，提高资金预测的准确性。资金计划的及时性业务部门报送资金计划时，应严格按照成本计划部规定的时间，保证公司上报的及时性财务部对各业务部门编制的资金计划和实际收支情况进行监督和考核。从准确性、及时性两个方面进行评比，考核结果将报送公司领导。资金管理资金计划管理需要明确的两点问题