中国银行企业网银培训资料

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1、目录一、账户管理二、转账汇划、对私转账汇款三、代付业务四、定期存款五、通知存款一、账户管理—服务内容查询当日余额和当日所有借贷交易；查询一年内的账户历史余额和历史交易（每次查询跨度不超过3个月）；查询账户收款交易的来账信息（只适用公司金融总部审批的部分大企业客户）一、账户管理—今日余额查询点击今日余额查询可查到BANCS系统内的交易明细一、账户管理—今日交易查询点击一、账户管理—历史余额查询点击一、账户管理—历史交易查询可查到柜台、网银的汇款信息，包括来账、往账。支持多账户下载，下载的格式为Excel表

2、格，便于客户对账；“交易查询结果清单”，点击“凭证编号”可查询交易明细大客户来账打标签约/维护动户通知签约方式：交易码：7495输入需维护动账通知的账户，点击“提交”修改第8位(图中红圈所示)：2为普通客户表示交易获取方式为批量获取，1为VIP客户表示交易获取方式为实时获取,0或空为取消动户通知。1、原来是普通客户，打标成VIP客户，此类VIP客户打标当天的交易信息可以采集2、新开网银客户，打标成VIP客户，此类VIP客户打标当天的交易信息不采集二、转账汇划—签约账户二、转账汇划—签约账户二、转账汇划—

3、查询二、转账汇划—添加“收款人开户行”需维护成“对公账户”，否则看不到收款人信息。二、转账汇划—对私转账汇款二、转账汇划—对私转账汇款“收款人账户类型”需维护成“对私账户”，并选择个人账户属性。二、转账汇划—新增收款人二、转账汇划—新增收款人二、转账汇划—查询/维护收款人二、转账汇划—查询三、代发工资交易处理（客户端）1.批量工具下载批量文件说明三、代发工资交易处理（客户端）批量文件填写注意事项：1.请按照各栏位的长度控制进行填写；2.蓝色范围.必填项请务必填写；3.代发卡类型请填写“1”，借记卡；4.

4、用途栏位请填写与操作员所使用功能一致的代码5.收款行编号均填写省行联行号网上代付业务描述1、代付工资：可向个人账户支付工资、奖金类款项2、其他代付：可向个人账户支付稿酬、报销金、馈赠金等工资和奖金外的款项3、按照人民银行账户管理规定：网银代发工资仅限于企业基本帐户，如为非基本户代发业务仅能使用网银其它代发功能且款项用途不能为工资、奖金。网银代付业务代发工资其他代发网银行内代发业务收款账户类型借记卡活期存折网银代发的优势网点与手工代发相比，网银批量代付：1、风险小（电子文本传递）2、操作环节简单3、代付范

5、围广（其它代付）1、无需到网点排队。2、操作简便。3、通过网银可直接查看每笔入账结果。4、可按照客户行政管理要求，分角色操作业务。客户企业申请网银代付业务流程图1、与客户签订《网上银行代发工资/其它代发业务协议》2、向二级行个金部提交《总行中间业务平台网银代付业务商户号申请表》3、上级行反馈商户编号4、BANCSLINK柜台添加商户号及服务5、二级行BNMS中维护服务网银代付业务商户号申请流程单位申请分支机构申请省行维护商户号反馈开企业网银签订“代发协议”填具“网银代付商户号申请表”企业开户网点证券公司

6、系统省行CSPB系统开通交易所网点二级行个金部二级行个金部省行个金部“网银代付业务商户号反馈表”柜台维护省行个金部二级行个金部柜台维护：在“E20102网银企业客户修改”中的“相关编号”中维护8位商户号定期存款：单位客户存入存款时与银行约定存期，在存款到期支取时，商业银行按存入日约定的利率计付利息的一种存款,具体业务规则如下：记名式存款，有起存金额限制（人民币为1万元），需一次性存入；存入时须约定存期，人民币存期分三个月、六个月、一年、二年、三年、五年6个档次；外币存期分一个月、三个月、六个月、一年、二

7、年5个档次；存款按存入日中国人民银行挂牌公布的同档次存款利率计息；单位定期存款货币种类包括:人民币、美元、港币、日元、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元、加拿大元、欧元、新加坡元十个币种，其他可自由兑换的外汇，可按存入日的外汇牌价折算成上述货币存入；定期存款账户内的资金应以转账方式转入其同名结算存款账户后使用，不得直接对外支付或提取现金；四、定期存款业务概述四、网银定期存款服务服务渠道：WEB浏览器市场细分：市场细分四、市场细分五支持币种：人民币、美元、港币、英镑、瑞士法郎、新加坡元、日元、加拿大元、澳大利亚元

8、、欧元业务种类：人民币单位定期存款、大额外币单位定期存款、小额外币单位定期存款网上定期存款服务范围：企业客户（非金融机构）标准利率存款（不提供协定利率存款）网银定期存款服务网银定期存款服务主要功能：活期转定期：提请将活期存款转成定期存款的委托交易指令；定期转活期：提请将定期存款转成活期存款的委托交易指令；修改：对定期转活期或活期转定期授权退回的交易进行修改并再次提交授权处理；授权：对定期转活期、活期转定期委托和修改后的交易指令进行授权；撤销