中国银行企业网银转账指导手册

《中国银行企业网银转账指导手册》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、中国银行股商存管业务对公网银操作手册企业客户通过中国银行网银系统办理出入金操作前，应保证其网银能够正常使用。企业客户登录中国银行企业网银，点击“投资理财”，进入股商存管业务功能菜单。股商存管业务网银功能包括：入金、出金、出入金记录查询、交易所保证金账户余额查询。注意：如银行网银系统进行更新，请以您实际操作中看到的的网银系统界面为准，如有其它疑问可联系中国银行客服或当地银行网点，协助解决。1、入金委托点击“投资理财-股商存管-入金委托”，进入“入金委托”页面，选择银行结算账户后系统自动带出交易所资金账户（如图9-5-1所示）图9-5-12、出金

2、委托点击“投资理财-股商存管-出金委托”，进入“出金委托”页面，选择银行结算账户后系统自动带出交易所资金账户（如图9-5-2所示）图9-5-2说明：（1）预约流水号是指客户在交易所端进行预约时生成的流水号，该流水号为选填项，若您在商户网站设定了预约流水号，请填写，若您未在商户网站设定，则无需填写（2）交易密码：必填。在进行出金交易时，交易所需验证客户在交易所端设置的出金密码3、复核第一步，点击“投资理财-股商存管-复核”，进入“待复核列表”页面进行复核（如图9-5-3所示）图9-5-3说明：（1）点击“客户申请号”可进入明细页面进行复核（2）

3、复核通过：表示同意对该笔交易进行复核（3）复核退回：表示该笔交易需退回委托人进行修改（4）复核拒绝：表示将该笔交易直接取消4、授权第一步，授权人员登录网银，点击“投资理财-股商存管-授权”，如您有早于当前日期的汇款交易需要授权，系统默认进入“非正常待授权业务清单”，提示您对这类业务进行授权（如图9-5-4所示）图9-5-4说明：（1）确定：同意将选定业务的汇款日期改为当前日期（2）拒绝：表示不同意将选定业务的汇款日期改为当前日期，选定业务失效，可在“查询”功能中查询（3）继续：表示暂不处理上述业务，进入正常待授权页面，对其他交易进行授权处理第

4、二步，如您有没有早于当前日期的汇款交易需要授权或在“非正常待授权业务清单”页面中点击了“继续”后，网银展示“正常待授权业务清单”，您可在此页面选择“授权意见”（如图9-5-5所示），也可点击“客户申请号”进入待授权业务明细进行授权操作（如图9-5-6所示）图9-5-5图9-5-6说明：（1）授权通过：表示同意对该笔/批交易进行授权（2）授权退回：表示同意对该笔/批交易需退回委托人进行修改（3）授权拒绝：表示同意对该笔/批交易直接取消5、入金修改功能描述：对入金委托复核退回的交易进行修改并再次提交复核处理第一步，点击“投资理财-股商存管-入金修

5、改”，进入“待修改业务清单”，提示您对这类业务进行修改（如图9-5-7所示）图9-5-7第二步，点击“客户申请号”，进入“修改入金委托申请书”，（如图9-5-8所示）图9-5-8说明：（1）只能对复核退回的申请进行修改。（2）只能修改入金金额数据项，其他数据项无法修改6、出金修改功能描述：对出金委托复核退回的交易进行修改并再次提交复核处理第一步，点击“投资理财-股商存管-出金修改”，进入“待修改业务清单”，提示您对这类业务进行修改（如图9-5-9所示）图9-5-9第二步，点击“客户申请号”，进入“修改入金委托申请书”，（如图9-5-10所示）

6、图9-5-10说明：（1）只能对复核退回的申请进行修改。（2）只能修改出金金额、交易密码、预约流水号数据项，其他数据项无法修改7、查询功能描述：提供出入金交易记录、交易所资金账户当前余额、银行台账历史余额、网银交易记录四种查询第一步，点击“投资理财-股商存管-查询”，进入“出入金交易记录查询”，查询页面（如图9-5-11所示）图9-5-11说明：（1）出入金交易记录查询选择银行结算账户，起始日期与截止日期，点击“查询”（如图9-5-12所示）。图9-5-12页面显示查询结果（如图9-5-13所示）。图9-5-13该查询结果可显示所有渠道的出入

7、金交易。股商存管面向机构提供出入金服务有两个渠道：企业网银和银行柜台。（2）交易所资金账户当前余额查询选择银行结算账户，输入交易所密码（如图9-5-14所示）。图9-5-14页面显示查询结果（如图9-5-15所示）。图9-5-15（3）银行台账历史余额查询选择银行结算账户、查询日期，点击“查询”（如图9-5-16所示）。图9-5-16页面显示查询结果（如图9-5-17所示）。图9-5-17（4）网银交易记录查询选择货币、交易类型、交易状态、起始日期与结束日期，输入金额下限与上限，点击“确定”（如图9-5-18所示）。图9-5-18页面显示查询

8、结果（如图9-5-19所示）。图9-5-19网银交易查询可查询所有从网银渠道发起的出入金交易。交易状态包括：交易完成状态（复核拒绝、授权拒绝、交易成功、银行退回）和