信用证欺诈法律救济初探.pdf

《信用证欺诈法律救济初探.pdf》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、法学论坛2013年7期(中)信用证欺诈法律救济初探刘正全(中共达州市委党校四川达州635000)摘要：信用证欺诈案例不断发生，既给进出口商造成重大经济损失，也破坏了正常的国际经济与金融秩序。信用证欺诈源于其独立抽象原则和严格相符原则被不法者所利用。使得~-~--I-基础合同的纯单证史易被变相运作。如何应对信用证欺诈，稳定交易秩序且维护,3-事人利益，研究欺诈例外原则的适用．对信用证欺诈进行法律救济，成为时下亟需解决的现实问题。司法止付制度应运产生，是对信用证欺诈例外原则的法律适用。关键词：独立抽象严格相符欺诈例外止付制度世界经济日趋一体化，国

2、际分工与合作买卖双方的交易真伪与否。在国际业务中，析可以看出，对于信用证欺诈概念之法律界不断发展。在国际商事活动中，用信用证支如果买卖双方在合同中约定以信用证方式定，国际上都尚未形成有效的定义，而各国付有关款项已成为常见的结算方式。在信用支付货款，合同成立后，买方将向银行申请之间对此规制的力度更是不统一，故对信用证支付框架下，银行作为完全独立的第三方开立信用证。信用证一经开出，即独立于买证欺诈之法律规制无法做到像刑法和刑罚介入买卖双方的商事交易，以银行信用取代卖双方所订立的基础合同，甚至也不受买方那样可以对以身试法者形成有力的法律震商业信用的

3、支付方式降低了买卖双方的交与其开证银行间之间所订立的开证合同的慑，更加之在信用证欺诈法律关系中。民、易风险。银行既是中间人又是保证人，实现影响。刑法律关系交织，究竟是信用证纠纷、信用了卖方能及时取得货款和买方能及时得到信用证的独立抽象性原则确立了开证证欺诈还是信用证诈骗在实务中要花很大货物的目标，从而解决了买卖双方亟需交易行付款的义务，为受益人交付货物后能确保力气界定且最终的界定结果也未必准确，都却又相互担心对方是否诚信的难题，进而用收到货款提供了保障；确立了银行在国际业在一定程度上放纵了信用证欺诈违法行为信用证支付国际款项逐渐成为大洋两岸买

4、务中的信用保障地位，使之参与到国际商业的蔓延。无论是关于信用证欺诈的国际统一卖双方都能接受的结算方式。活动中来并日益发挥着重要的作用，而不仅立法还是区际联合立法，目前国际上都是一然而，正是由于信用证所具备的这种集仅只充当储蓄的角色；确立了银行凭单证即片空白。UCP的各个版本也都没有关于信用信用与款项与一身的独特运作机制，给以骗完成付款的规则，提高了商业资金流转的效证欺诈认定和救济等相关问题的系统规定，取货款为目的的不法分子有了可乘之机，并率，从而大大推动了国际商贸的发展。一些国家将信用证欺诈界定为一般的经济处心积虑地以达到符合信用证表面条件的

5、实务中，法院在审理信用证纠纷案件纠纷而疏于管理，或者并不给予足够的重方式，以貌似合法的手段骗取钱财。如何预时，通常情况下不能越过单据审查信用证背视。这种认识上的偏差，使得许多国家对信防信用证欺诈，成为一个愈发让人防不胜防后的基础合同，除非有充分证据证明在基础用证欺诈的立法过于宽泛并滞后。这无疑从的难题，摆在了世界各经济实体及贸易商的交易中存在欺诈。在了解了信用证交易制度另一个角度助长了信用证欺诈的猖狂与蔓面前。本文从信用证欺诈之成因人手，结合的特点之后，我们可以清晰地认识到银行所延，使得具有国际危害性的信用证欺诈现象当代贸易相当发达的国际大背

6、景。分析对信从事的业务仅仅是单证买卖。信用证的独立难以彻底泯灭。用证欺诈进行法律救济的合法性和法律救抽象原则是信用证最基本的原则，正是该原二、信用证欺诈例外原则的创设济手段，以及必须坚持的原则。则使得银行信用取代了公司之间的商业信独立抽象原则是信用证支付方式得以一、信用证欺诈之成因用，使得互不相识的公司可以放心地从事国存在和发展的基础和保障。其独立性表现为信用证支付制度自诞生以来，整个世界际贸易。然而，也正是这种货款支付与基础开证行与受益人之间的法律关系独立于开范围内许多国家和地区就不断发生利用信合同履行相独立的制度，在保证银行履行付证申请人

7、与受益人之间的法律关系。严格相用证制度的缺陷进行欺诈的事件。信用证欺款责任的同时，也在一定程度上为欺诈行骗符原则表现为受益人所提交的单据与信用诈屡禁不止的原因种种，但是最主要之成行为滋生了客观条件，为不法商人利用该制证条款之规定需要做到表面严格相符，开证因，应该是信用证支付制度与生俱来的制度度漏洞骗取货款造就了可乘之机。行才会产生第一位的付款责任。信用证的这缺陷。2、严格相符原则一特性决定了信用证是在一个相对封闭的(一)信用证现有支付机制存在缺陷滋严格相符原则(PrinciPle0fStrict环境下运行的。也正是由于信用证的这种运其孕育Co

8、mpliance)，是指信用证交易制度体系下的营机制，才使其成为当代国际贸易结算中非信用证支付制度下的两项基本原则是另一原则，是指在信用证支付制度下，受益常重要的结