科学评估投资项目风险论文 .doc

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1、科学评估投资项目风险论文科学评估投资项目风险论文科学评估投资项目风险论文　　编者按：本文主要从前言；投资项目风险分析的发展与趋势；我国项目风险管理的应用现状与发展趋势进行论述。其中，主要包括：人们对投资项目的分析和预测不可能完全符合未来的情况和结果、风险管理已日渐成为投资项目评估和风险决策分析的重要部分、投资项目风险分析的新概念、提出项目风险的预警、预报和相应的风险对策、投资项目风险分析技术的发展、风险分析理论与现代网络技术相结合的发展趋势、项目风险管理技术是上个世纪60年代以来世界发达国家项目管理中不可或缺的支撑工具、企业家和政府的风险意识依然淡薄、多元化的投资主

2、体必然带来新的经营理念和较高的风险意识、我国现阶段风险管理的技术尚有一定差距等，具体请详见。　　一、前言　　投资项目的风险与不确定性是客观存在的，大量事实证明，人们对投资项目的分析和预测不可能完全符合未来的情况和结果。这是因为，客观环境、条件及相关因素是变化发展的，而人们依据过去的数据资料和经验所做的预测很难完全符合未来的事物发展规律和实际状况，而且时间距离越远，预测的误差也越大。为使投资决策建立在可靠的基础上，需要对风险实行科学的分析和评估。于是投资项目风险管理作为新兴的经济管理科学，便应运而生，它是在经济学、管理学、行为科学、运筹学、概率统计、计算机科学、系统论

3、、控制论、信息论等学科和现代工程技术的基础上，结合现代建设项目和高科技开发项目的实际，逐渐形成的一门新兴的经济管理边缘科学。　　在国际上，风险管理已日渐成为投资项目评估和风险决策分析的重要部分。包括项目在内的现代决策，实质上是风险型决策，而风险决策的核心是风险分析与管理，它直接关系到投资项目的合理判断和科学决策。随着我国改革开放的不断深化和市场经济体制的逐步建立，尤其是加入!”#后，项目风险日益增多，至今我国还没有全面引入风险管理对投资项目的全过程进行风险估计与评价，这是造成我国许多工程投资膨胀和工期拖延的重要原因之一。因此，在我国推广投资项目风险分析理论的研究与风

4、险管理的应用，对促进我国经济稳定、持续、健康、快速的发展具有重大的现实意义。　　二、投资项目风险分析的发展与趋势　　1投资项目风险分析的新概念　　投资项目风险分析就是通过对风险因素的识别，采用定性分析或定量分析的方法估计各风险因素发生的可能性及对项目的影响程度，揭示影响项目成败的关键风险因素，提出项目风险的预警、预报和相应的风险对策，为投资决策服务。风险分析的另一重要功能还在于它有助于在可行性研究的过程中，通过信息反馈，改进项目设计方案或优选设计方案，直接起到降低投资项目风险的作用。由于有些风险造成的损失不宜用投资或经效益的变化来度量，对复杂的重大项目有必要进行各专

5、项风险分析或单因素风险分析。投资项目风险分析应是专项风险分析和单因素风险分析相结合的综合系统分析。　　2投资项目风险分析技术的发展　　20世纪50年代后，计算机网络技术的问世，使得现代计算与网络技术广泛用于描述各种工程技术、生产组织、经营管理系统，并迅速成为简捷地分析、求解、优化这些系统的有效技术。　　进入70年代，随着计算机网络技术的飞速发展，大规模、复杂的网络逻辑运算成为可能，而且更加方便，同时还能对这类网络模型进行综合、分解、资源分配、成本优化。另一方面，网络技术与模拟技术相结合，产生了随机网络仿真技术，在GERTS的基础上，又出现了各种特殊用途的仿真随机网络

6、技如成本优化仿真随机网络、选择模型仿真语言和图示可靠性分析仿真程序等，极大丰富了网络技术的研究领域和应用范围。　　80年代初，在GERT的基础上，出现了风险评审技术网络模型，引进了完成项目具有风险的概念，把完成项目的时间、费用以及效果联系起来，建立三者之间的数学关系，从而大大增强了网络技术描述与分析现实系统和客观世界的能力。随后，网络技术的发展和应用主要表现为两个方面，一是网络技术适用的项目或系统越来越大，描述及分析的功能更加完善；二是用于计算和分析各种网络模型的计算机软件微机化，这大大增强了实际应用的可能性。　　3风险分析理论与现代网络技术相结合的发展趋势　　随机

7、网络是一种可以反映多种随机因素及其随机变量间相互关系的网络技术，在随机网络模型中，包含着各种随机成分，如时间、费用、资源耗费、效益、亏损等，并且可以处理系统中各种项目及其相互影响的随机性问题，即一活动按一定规律可能发生或　　不发生，相应地反映在项目开始或结束的节点也可能发生或不发生，从而为许多复杂的、包含多种随机因素的系统的研究和分析，提供了有效途径。因此，在投资项目的工期与费用估计中，将风险分析与随机网络技术相结合是可能的，并且具有其优越性。一是直观性，随机网络模型可以直观、形象地描述影响工期和费用的风险因素及其相互关系；二是可计量性，根据随机网络模型，可估计