国家职业标准-理财规划师.doc

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1、理财规划师国家职业标准1．职业概况1．1职业名称理财规划师。1．2职业定义运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。1．3职业等级本职业共设二个等级，分别为：理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。1．4职业环境室内，常温。1．5职业能力特征身体健康，具有一定的观察、理解、计算、判断、应变、表达、交流、协调及自主学习的能力。1．6基本文化程度大专毕业。1．7培训要求1．7．1培训期限全日制职业学校教育，根

2、据其培养目标和教学计划确定。晋级培训期限：理财规划师不少于80标准学时；高级理财规划师不少于100标准学时。1．7．2培训教师培训理财规划师的教师应具有高级理财规划职业资格证书或相关专业高级专业技术职务任职资格；培训高级理财规划师的教师应具高级理财规划师职业资格证书2年以上或相关专业高级专业技术职务任职资格。1．7．3培训场地设备可容纳20名以上学员的标准教室，有必要的教学设备、设施；室内光线、通风、卫生条件良好。1．8鉴定要求1．8．1适用对象从事或准备从事本职业的人员。1．8．2申报条件——

3、理财规划师（具备以下条件之一者）（1）具有大专学历，申报前从事本职工作4年以上，经理财规划师正规培训达标准学时数，并取得结业证书。（2）取得相关专业学士学位，申报前从事本职业工作3年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。（3）取得相关专业硕士学位，申报前从事本职业工作1年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。——高级理财规划师（具备以下条件之一者）（1）具有大专学历或学士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作5年以上，经高级理财规划

4、师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。（2）具有非金融专业的硕士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文著作），经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。（3）取得金融专业硕士以上（含硕士）学位或其他专业博士学位，取得理财规划师资格证书后，连续从事理财规划师工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文著作），经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。1．8．3鉴定方式分为

5、理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试采用闭卷笔试方式；专业能力考核采用闭卷模拟笔试方式。理论知识考试和专业能力考核均实行百分制，成绩皆达60分及以上者为合格。理财规划师、高级理财规划师还须进行综合评审。1．8．4考评人员与考生配比理论知识考试考评人员与考生配比为1：20，每个标准教室不少于2名考评人员；专业能力考核考评人员与考生配比为1：20，每个考场不少于2个考评人员；综合评审委员不少于5人。1．8．5鉴定时间理论知识考试时间为90分钟；专业能力考试时间为90分钟；综合评审时间不少于30分

6、钟。1．8．6鉴定场所设备标准教室。综合评审在条件较好的小型会议室进行，室内需配备必要的计算设备、照明设备投影设备等，室内卫生、光线、通风条件良好。1．基本要求2．1职业道德2．1．1职业道德基本知识2．1．2职业守则1.爱国守法、遵守行业规范。2.敬业爱岗，尽责守信，热情主动，具有团队合作精神。1.维护客户利益，保守机密。2．2基础知识2．2．1经济学的基本知识1.宏观经济学基础知识。2.微观经济基础知识。2．2．2消费支出基本知识1.住房消费。2.汽车消费。3.教育消费。2．2．3保险学基本

7、知识1.人寿保险。2.医疗和健康保险。3.养老保险。4.财产保险。2．2．4投资学基本知识1.货币市场投资工具。2.资本市场投资工具。3.外汇市场投资工具。4.其他投资工具。2．2．5货币金融学基本知识1.中央银行基本知识。2.商业银行基本知识。3.国际金融。4.其他金融知识。2．2．6实业投资基本知识1.独资企业及合伙企业基本知识。2.公司基本知识。2．2．7税收基本知识1.所得税。2.流转税。2．2．8财务会计基本知识1.会计学基础知识。2.财务管理。2．2．9相关法律法规知识1.合同法相关

8、知识。2.民法相关知识。（3）民事诉讼相关知识。3．工作要求本标准对理财规划师和高级理财规划师的专业能力要求依次递进，高级别涵盖低级别的要求。3．1理财规划师　职业功能工作内容能力要求相关知识　　　　　一、建立客户联系（一）与客户会谈和沟通1．能够运用与客户会谈的技巧，掌握客户的信息2．能够清楚地介绍服务内容1．谈话技巧的知识2.语言表达方法3.法律责任的基本知识（二）信息收集与整理1.能够归纳与整理客户提供的信息2.能够分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求1.信息收集与整理的知识2.归