理财规划师(2006版)国家职业标准.pdf

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1、1．职业概况1.7.1培训期限全日制职业学校教育，根据其培养目标和教学计划确定。晋级培训期限：助理理财规划师不少于120标准学时；理财规划师不少于120标准学时；高级理财规划师不少于100标准学时。1.8.2申报条件——助理理财规划师（具备以下条件之一者）（1）连续从事本职业工作6年以上。∗（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财

2、规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。——理财规划师（具备以下条件之一者）（1）连续从事本职业工作13年以上。（2）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。（3）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。（4）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。（5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。（6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得

3、本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。（7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。1.8.3鉴定方式分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试采用闭卷方式或上机考试方式，专业能力考核采用闭卷方式或上机考试方式。理论知识考试和专业能力考核均实行百分制，成绩皆达到60分及以上者为合格。理财规划师，高级理财规划师还必须进行综合评审。1.8.5鉴定时间理论知识考试时间不少于90min，专业能力考核时间不少于120min，综合评审时间不少于90min。∗本

4、标准中相关专业是指：经济学、管理学、法学。12．基本要求2.1职业道德2.1.1职业道德基本知识2.1.2职业守则（1）正直诚信。（2）客观公正。（3）勤勉谨慎。（4）专业尽责。（5）严守秘密。（6）团队合作。2.2基础知识2.2.1理财规划原理（1）理财规划的目标与原则。（2）生命周期理论与家庭模型。（3）理财规划的工作内容。2.2.2会计基础（1）会计原理。（2）个人/家庭财务报表。2.2.3财务基础（1）货币的时间价值。（2）财务分析。（3）本、量、利分析。2.2.4宏观经济分析（1）总需求和总供给。（2）经济周期。（3）财政政策和货币政策。（4）产

5、业政策和行业分析。2.2.5金融基础（1）货币与货币制度。（2）金融市场和金融机构。（3）金融工具。（3）国际金融。2.2.6税收基础（1）税收的基本概念。（2）税收的分类。（3）相关税收制度。2.2.7法律基础（1）民事法律。（2）商事法律。（3）民事诉讼及其他。2.2.8理财计算基础（1）概率和统计分析。（2）收益和风险计算。（3）基本的预测方法。2.2.9理财规划工作流程2（1）建立客户关系。（2）收集客户信息。（3）分析客户财务状况。（4）制定理财规划方案。（5）实施理财规划方案。（6）持续提供理财规划服务。33.工作要求本标准对助理理财规划师、理

6、财规划师和高级理财规划师的能力要求依次递进，高级别涵盖低级别的要求。3.1助理理财规划师职业工作内容能力要求相关知识功能（一）分一、现金规划1.能够估算客户现金需求析客户现2.能够编制现金流量表金需求1.现金需求的决定因素2.银行卡的基本知识（二）制1.能够选择现金管理工具定现金规2.能够制定现金规划方案划方案1.能够分析客户的住房消费需求1.贷款方式基本知识（一）制2.能够选择支付方式2.还款方式基本知识定住房消3.能够根据因素变化调整支付方案3.住房消费相关税费及保险费费方案4.能够向客户提供相关咨询服务4.住房消费相关法律规定二、消费支出规划（二）制

7、1.能够分析客户的汽车消费需求1.汽车金融公司贷款基本知识定汽车消2.能够选择支付方式和贷款机构2.汽车消费相关税费费方案3.能够根据因素变化调整支付方案（三）制1.能够分析客户的消费信贷需求定消费信2.能够帮助客户擅用信用卡及其他消消费信贷的基本知识贷方案费信贷方式（一）分1.能够收集客户的教育需求信息三、教育规划析客户教2.能够分析教育费用的变动趋势育需求3.能够估算教育费用1.国内高等教育体系和相关费用知识2.教育储蓄、教育贷款等教育费用准备方式（二）制1.能够选择教育费用准备方式及工具3.教育信托、教育保险的基本知识定教育规2.能够制定并根据因素变

8、化调整教育划方案规划方案四、风险管理和保险规划1.能够收集客户相关