SAP-SD信用管理实施总结.docx

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1、信用管理实施总结文档信息作者：董晨欢邮箱：6日期：2017/12/21版本：V1.051/54摘要信用管理是系统（以下简称）模块中的子模块，主要用于有效平衡赊销模式和资金回笼这两个业务层面之间的矛盾。本文档以信用管理在系统中的实现方法为出发点，结合业务背景，以S41610版本的系统为操作平台，分别介绍其后台配置及前台业务。涉及的内容包括：信用控制范围、自动信贷控制、静态信用检查、动态信用检查等重要配置点及其应用分析。希望通过此次学习，能让大家对于信用管理这一块的内容有所收获。51/54目录引言11．业务背景12．信

2、用管理阶段2第一章后台配置31．信贷控制范围31.1信贷控制范围简介31.2定义信贷控制范围51.3给信贷控制范围分配公司代码91.4给信贷控制范围分配销售范围102．信用段122.1信用段简介122.2定义信用段132.3关联信用段与信贷控制范围153．风险类别与风险类163.1风险类别简介163.2风险类简介173.3定义风险类183.4定义风险类别193.5定义风险类评分及信贷限额计算规则213.5定义计算公式244．信贷组264.1信贷组简介264.2定义信贷组274.3给信贷组分配销售凭证和交货凭证285

3、．自动信贷控制及检查规则305.1自动信贷控制与检查规则简介305.2定义自动信贷控制315.3定义S4信贷检查规则366．激活信贷更新396.1信贷激活简介396.2给项目类别激活信贷406.3激活信用参数文件页签416.4激活信用段426.5激活信用屏幕顺序43第二章前台操作441．信贷控制范围&信用段442．销售订单483．交货单5051/54个人收集整理，勿做商业用途引言1．业务背景现金销售和预收款销售一般指发生在垄断性行业，多数企业不得不面对产品赊销的两难选择，赊销是把双刃剑，如果不赊销，不能迅速扩大销量

4、，从而影响企业的成长速度；如果赊销，则生意虽然做大，特别国内信用制度还未完善情况下，大笔坏帐也跑出来了，严重降低资金周转率和利润率，甚至导致企业资金链的破裂，企业的危机也就跟着出现。处理这个问题的关键就在于如何处理应收账款管理、进行信用管理和风险控制防范，在争取尽可能扩大销量和应收账款回收之间进行平衡，销售部门的工作是接单，而财务部门应收账款的目标是收款，中间环节是启用信用控制。有的企业可能是由销售业务部门进行信用额度控制，如果需要，可以单独设置信用风险管理部门，独立于财务部门及销售部门，指导整个集团或公司的信用政

5、策和管理信用。为了加强应收账款管理，除信用管理外，系统还可以利用其他的方式来做付款担保，如信用证明和支付卡等来减少应收账款的风险，而这部分担保应收额也直接影响客户信用额度。为了更好地研究信用管理功能在系统中的应用，本次在S41610版本的系统做测试。51/54个人收集整理，勿做商业用途2．信用管理阶段在系统中，信用管理可以进行三阶段控制：事前计划、事中控制、事后评估。事前计划主要表现为给客户授信，确定信用检查规则；事中控制主要表现为对销售订单，交货单，发票单据，会计凭证等的变更控制；事后评估主要体现在如果在操作环节

6、因为信贷额度不够等原因，需要对客户进行信用评估，最后再判断是否需要解除信用冻结。51/54个人收集整理，勿做商业用途第一章后台配置1．信贷控制范围1.1信贷控制范围简介信贷控制范围是销售和应收模块中用于控制信用风险的组织机构。客户信用限额的指定和控制都在这个组织范围里进行。根据需求可将一个或多个公司代码分配给同一个信贷控制范围，一个公司代码只能分配给一个默认的信贷控制范围，一个信贷控制范围只能一种货币保存信用数据。目前对客户的信贷管理有三种方式：集团式管控、公司管控、具体业务管控；集团式管控，是对客户在集团层面集中

7、管控，比如一个集团下面有多个公司，对应多个公司代码，但是只有一个信贷控制范围，对客户的授信在集团层面统一授信；公司管控，在公司代码层控制授信，一个公司代码对应一个信贷范围；具体业务管控，是在销售范围层设定信贷范围，按照每个销售订单的销售范围，确定不同的信贷范围；在正常业务中，一般会按公司代码层设定信贷控制范围，对客户设定一个总的信贷额度，然后在各信贷范围之间分配。在集中实施的零售企业，比如一个省级销售公司下包含若干个市级销售分公司，假设只使用了一个省级公司公司代码，市级分公司被作为利润中心或业务范围，销售方式分为零

8、售、直销或批发等，那么可以根据不同的业务范围/利润中心、不同分销方式或不同的产品类别在同一公司代码下设置多个信用控制范围，当然也可集中设置一个信用控制范围。集中的信用控制提供了更加统一的、稳健的销售风险管理，很显然，可以防止某客户在A市欠钱未还后跑到B市分公司继续赊购。分散的信用管理可以发挥地市公司熟悉对当时当地销售环境这一优势，争取更多良好信用的客户，扩大