融资租赁交易结构案例.pdf

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1、融资租赁交易结构案例汇总一、道胜·中润融资租赁收益权投资基金基金名称：道胜·中润融资租赁收益权投资基金发售时间：2014-12-10起融资用途：补充企业流动资金投资期限:1年、2年预期年化收益率:8.0%起风控要点:1.租赁物所有权转让,租赁标的物（包括塔吊、混凝土搅拌机和施工电梯等机器设备，价值5000万元）的所有权全部协议转让给中润融资租赁（上海）有限公司。2.劣后资金保障,深圳前海道胜金融服务有限公司劣后级出资200万元为优先级资金提供保障。3.金融租赁公司保障,世界500强企业控股子公司中润融资租赁（上海）有限公司承诺到期回购。4.还款来源保障

2、,公司近三年平均营业收入超过250亿元，为第一还款来源，平均净利润超过8亿元，财务指标优良，综合还款能力极强。中润融资租赁自有资金的回购为第二还款来源。二、凤凰基金•凤聚宝八号融资租赁收益权投资基金基金名称凤凰基金•凤聚宝八号融资租赁收益权投资基金凤奥资产管理（苏州）有限公司管理人（私募基金管理人牌照：P1016349）招商银行股份有限公司监管行（全球前100家大银行之一、“中国最佳托管专业银行”）资金投向本基金投资于融资租赁收益权、银行短期理财及银行存款。期限A类：3个月B类：6个月C类：12个月D类：24个月A类份额持有人：9.5%/年。初始投资者

3、B类份额持有人：10.5%/年。预期固定收益率C类份额持有人：12%/年。D类份额持有人：13.5%/年。基金简介：本基金拟以5000万元受让上海尚玺融资租赁有限公司（以下简称“尚玺融资租赁”）名下6000万元各期限融资租赁收益权。受让期满后，由尚玺融资租赁无条件向本基金溢价回购上述融资租赁收益权。苏州鼎辉投资担保有限公司（以下简称“鼎辉担保”）就尚玺融资租赁无条件向本基金溢价回购上述融资租赁收益权提供无条件、不可撤销的履约保证担保。募集资金将用于补充尚玺融资租赁主营业务资本金。产品优势：一、最灵活的短期理财——期限分为3个月、6个月、12个月、24个

4、月三类，克服长期投资的不确定性和流动风险，让投资更加“随您所欲”。二、高收益1+1——10%/年-13%/年的初始投资收益，续作客户在此基础上还享受0.3%/年-0.5%/年的奖励收益。三、持牌金融机构，证监会核准正规金融产品——管理人凤奥资产管理（苏州）有限公司为证监会基金部监督管理下的持牌私募基金管理人，产品及其合同都依法向中国基金业协会进行报备。资金安全保障（四重保障）：一、足额抵押：尚玺融资租赁发放的每一笔融资租赁均有充足的优质抵押物（成套设备、乘用车、商用车、工程机械、不动产等）。贷款抵押率不高于30%，贷款期限不超过2年。二、受让收益权：本

5、基金仅受让现有部分融资租赁的收益权。贷款风险由尚玺融资租赁承担，受让期满后，由尚玺融资租赁无条件向本基金回购，如有贷款发生本息逾期，将由尚玺融资租赁用自有资金补足。三、履约保证担保：鼎辉担保就尚玺融资租赁无条件向本基金溢价回购上述融资租赁收益权提供无条件、不可撤销的履约保证担保。如尚玺融资租赁未履约，鼎辉担保将代为履行溢价回购义务。四、凤凰集团成员：凤凰基金为凤凰（香港）集团旗下基金管理公司，大品牌有保障！三、三汇融资租赁（汽车）项目资产管理计划基金名称：三汇融资租赁（汽车）项目资产管理计划基金编号：S85162基金形式：契约型管理类型：受托管理管理人

6、：江苏仟汇基金管理有限公司委托人：江苏爱融资产管理有限公司托管人：恒丰银行期限：3个月、6个月、12个月、18个月起投金额：人民币5万元，以1万元整数倍递增预计年化收益：A类：3个月（到期付息）7%～8%B类：6个月（到期付息）9%～10%C类：12个月（到期付息）12%～13%D类：18个月（到期付息）13%～14%E类：12个月（月度付息）12%～13%F类：18个月（季度付息）13%～14%投资项目：三汇融资租赁（汽车）项目项目说明收益来源：汽车全产业链闭环式经营模式中的每项业务都能带来稳定合理的利润，充分保障投资人的利益。1）汽车以租代购租金收

7、入2）汽车采购差价收入3）汽车保险佣金收入4）汽车后市场服务收入（汽车维修、美容、二手车置换等）5）汽车牌照收入融资租赁收益权转让是将三汇金融的汽车融资租赁业务中所产生的收益权进行合法的转让，并让投资人分享相应的收益。1）资金安全：签约恒丰银行托管，没有资金池，严格监管资金运作，确保专款专用，所有融资租赁的车辆在租赁期内产权由三汇金融持有，确保投资人资金的安全。2）收益回报稳固：三汇金融的融资租赁业务，不仅提供了买车时的金融工具，同时还整合了整条汽车产业链，将盈利模式贯穿了汽车使用的整个生命周期。汽车进货差价、租金收益、保险佣金、4S店捆绑售后服务收益

8、、二手车置换收益、一条龙闭环经济链收益，为投资人提供稳健的收益。3）风险小：融资租赁收益权转让