金融法 考试复习资料

《金融法 考试复习资料》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、金融法复习整理重要概念：货币政策：是指主权国家为实现起特定的经济目标而采用的各种调节货币供应量或管制信用规模的方针、政策和措施的总称，是一国主要的宏观经济政策。存款准备金制度：是指央行通过规定和调整商行等金融机构交存央行的存款准备金率，控制金融机构的信用创造力，从而调节货币供应量制度。再贴现政策：是指央行通过制定和调整其对金融机构办理票据再贴现的再贴现率，影响金融机构的融资成本，影响市场利及货币市场的供求，从而调节货币供应量，调控信用扩张和收缩的政策措施。公开市场业务：是指央行在金融市场上公开买卖有价证券（主要是政府债券，国库券等）调控货币供应量和市场利率，实现货币政策意图的一种业务活动。同

2、业拆借：是指银行相互之间为弥补临时性资金不足而进行的短期资金融通行为，主要用于支持资金周转。商行接管：当商业银行或银行金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，由国务院银行业监管机构在一定时期内带行其经营管理权并采取整顿改组等必要措施。证券：十一证明或设定特定民事权利为目的的书面证明。股票：是股份有限公司签发的证明股东所持股份，表明股东按照所持股份享有利益和承担义务的可转让书面凭证。债券：是政府金融机构以及企业或公司等依照法定程序发型的约定在一定期限还本复习的有价证券。可转让公司债券：是指上市公司依照法定程序发型，在一定期间内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。内幕交易：是

3、指知悉证券交易信息的知情人员利用内幕信息进行证券交易的活动。操纵证券市场：是指以获取或减少损失为目的，利用手中掌握的资金等优势影响证券市场价格制造证券市场假象，诱导或只是投资者在不了解事实真相的情况下做出证券投资决定，扰乱证券市场秩序的行为。金融资产管理公司：是指经国务院批准设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的字长的国有独资非银行金融机构。租赁：又称融资租赁，是指出租人根据承租人对出卖人租赁物的选择，向出卖人购买租赁物件提供给承租人使用，向承租人收取租金的交易，它以出租保留租赁物所有权和收取租金为条件使承租人字租赁合同期内，对租赁物取得占有使用和收益的权利。协议

4、收购：收购人与公司股东签署股份转让协议，购买其他投资者搜持有股份的行为。要约收购：市收购人向上市公司全体股东发出的向其购买所持公司股票的单方面意思表示。虚假陈述；是指国家工作人员，新闻媒介人员以及相关人员在证券交易中编造并传播虚假信息，严重影响证券交易的活动。简答4/4金融法基本原则：1稳定币值与促进经济发展2安全流动效益3分业经营分业监管4维护公平竞争5保护消费者合法权益5有效监管美国金融体系特点：1双规注册与多头监管的金融监管体制2单一银行制与控股公司的发展3非银行金融法机构实力雄厚，直接融资比例大4从分业到混业英国金融体系特点：1完善而有效的央行制度2自然演变的银行，集中垄断与典型的总

5、分行制3金融国际化趋势明显4金融体制传统与现代的结合央行职能A从性质的角度分1调控职能，作为货币政策的制定者和执行者，通过运用货币政策工具对全国货币，信用活动有目的的调节与控制，干预宏观经济2金融监管，制定实施金融法规规章管理监督市场3金融服务职能，以银行身份向金融机构等提供金融服务B以在国民经济中的地位分1发行的银行2银行的银行3政府的银行人民币发行原则：1集中统一，即央行垄断货币发行2计划，根据国名经济发展的要求，有计划的发行3信用，即经济发行原则，指在经济增长的基础上增加货币投放，适应和满足商品生产和流通对货币的客观需要商行的职能1信用中介，最基本职能，吸收社会闲散资金，再通过发放贷款

6、投资把它投向各经济部门2支付中介，代客服办理货币结算，支付，兑换等业务3信用创造，派生存款4金融服务商业银行三性原则1安全性：第一位的、最核心的要素，银行经营的稳健和安全需要；保护存款人利益需要；保证金融市场稳定的需要。2流动性：正常、安全运行的基础。保证银行的支付能力，较高程度的资金流动状态。3效益性：以盈利为目的，银行本身的经济效益；维护金融业的整体效益。矛盾的统一体：彼此关联又排斥需要平衡商业银行业务种类：1负债业务：形成其资金来源的业务。吸收存款、央行借款、同业拆借、发行金融债券等。2资产业务：对负债业务聚集的货币资金加以运用的业务。贴现、贷款、证券投资、融资租赁3中间业务：不动用自

7、己的资产，凭借其业务条件开展金融服务并收取费用的业务。汇兑、信用证、承兑、代收代付等。4表外业务：未列入银行资产负债表且不影响资产负债总额的业务，如期权、期货、贷款承诺等。广义的表外业务也包括中间业务。商行破产债务清偿程序：1支付清算费用2清偿所欠职工工资和劳动保险费3支付个人储蓄存款的本息4偿还有优先权的债权人债务5一般债权人债务6股东分配剩余财产证券法基本原则：1公开公平公正2平等自愿有偿诚实信用3守法禁