资源描述：
《理财规划师基础知识部分各章习题集带.pdf》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。
1、基础知识部分第1页(共56页)第一章理财规划基础一、单项选择题1、财务自由主要体现在()。①是否有适当、收益稳定的投资②是否有充足的现金准备③投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出④是否有稳定、充足的收入2、在财务安全的模式下,收入曲线一直在支出曲线的()。①平行②下方③上方④右方3、单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支,预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作()。①日常生活储备②意外现金储备③家族支援现金储备④追加投资储备4、下属于客户非财务信息的是()。①社会保障情况②风险管理信息③投资偏好④工资、薪金5、单身期的理财优
2、先顺序是()。①职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划②现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划③投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划④大额消费规划、职业规划、现金规划、投资规划6、理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括()。①客户家庭资产负债表分析②客户家庭现金流量表分析③财务比率分析④客户婚姻、子女状况7、持续理财服务不包括()。①定期对理财方案进行评估②不定期的信息服务③不定期的方案调整④定期到客户单位做收入调查8、客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值,下列哪一项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值()。①现金规划②风险管理与保险规划③投资规
3、划④财产分配与传承规划9、以下哪一项属于客户的财务信息()①客户下女情况②客户收入状况③客户理财目标④客户理财需求10、下列关于理财规划步骤正确的是()。①建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、/69持续理财服务②收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务③建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务④建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划,持续理财服务基础知识部分第2页(共56页)11、按照最新«理财规划师国家职业
4、标准»的规定,理财规划师所要遵循的执业原则不包括()。①正直诚信原则②方案确保客户获利原则③勤勉谨慎原则④团队合作原则12、理财规划各部分规划中最能体现保持家庭财务流动性的是()。①消费支出规划②现金规划③风险管理与保险规划④投资规划13、对于时下社会上流行的“月光族”来说,最需要进行的是()。①消费支出规划②现金规划③风险管理与保险规划④投资规划14、理财规划师职业操守的核心原则是()。①个人诚信②具有合作精神③客观公正④严守秘密15、要求理财规划师在提供专业服务时,工作要及时、彻底、不拖拖拉拉,在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度,这是指理财规划师在工作中要遵循(
5、)原则。①客观公正原则②勤勉谨慎原则③专业尽责原则④正直诚信原则16、下列违反客观公正原则的是()。①理财规划师以自己的专业知识进行判断②理财规划过程中不带感情色彩③因为是朋友,所以在财产分配规划方案中对其偏袒④对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露17、在理财规划师侵占或窃取客户或其所在机构财产,情节严重的情况下,理财规划师将承担()。①刑事法律责任②行政法律责任③民事法律责任④行业自律机构的制裁18、执业理财规划师违反职业道德,情节较为严重,但尚未给客户造成重大损失,行业自律机构的制裁措施应为()。①暂停执业或罚款②警告③吊销执照④追究刑事
6、责任19、非执业理财规划师违反职业道德,行业自律机构的制裁措施不包括()。①取消其理财规划师资格/69②终生不得执业③不得再次参加理财规划师职业资格考试④罚款二、多项选择题1、衡量个人或家庭的财务安全性的标准,包括其是否有稳定、充足的收入,个人是否有发展的潜力,是否有适当的住房外,还包括()。①是否享受社会保障②是否有适当、收益稳定的投资③是否有充足的现金准备④是否有额外的养老保障计划⑤是否购买了适当的财产和人身保险2、一般来说,家庭建立现金储备主要包括()。①日常生活储备②意外现金储备③家族支援现金储备④追加投资储备⑤投机性储备基础知识部分第3页(共56页)3、理财规
7、划的程序除制定理财计划外还包括()。①建立客户关系②收集客户信息③分析客户财务状况④实施理财计划⑤持续理财服务4、理财规划中需防范的个人风险包括()。①过早死亡②丧失劳动能力③支付大额医疗护理费用和托管护理费用④财产和责任损失⑤失业5、理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及()等。①结余比率②投资与净资产比率③清偿比率④即付比率⑤流动性比率6、理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正直诚信原则的说法正确的有()。①正直诚信要求理财规划师诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益②正直诚信原则要求理财
