《理财规划师各章重点和习题(基础知识)》

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1、考试简介一、证书等级理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。目前国家劳动和社会保障部已开展助理理财规划师和理财规划师认证工作，但尚未开展高级理财规划师认证工作。二、考试时间理财规划师三级：每年5月中旬、11月中旬。三、考试科目    助理理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识两门。四、考试题型(仅供参考，以实际考试为准)题型设置：等级科目考试时长鉴定内容题型答题方式助理理财规划师（三级）理论知识

2、（共125题）90分钟职业道德单选：16题多选：9题答题卡理论知识单选:60题多选30题判断:10题答题卡实操知识（共100题）120分钟专业能力单选：100题答题卡考试比重：1、理论知识项目助理理财规划师（%）基本要求职业道德5相关知识基础知识70现金规划3消费支出规划5教育规划3风险管理和保险规划4投资规划4税收筹划—退休养老规划3财产分配与传承规划3指导与创新—合计1001、专业能力项目助理理财规划师（%）能力要求现金规划5消费支出规划15教育规划10风险管理和保险规划20投资规划25税收筹划—退休

3、养老规划15财产分配与传承规划10指导与创新—合计100五、报名条件理财规划师国家职业资格分为三级，一级为高级理财规划师，二级为理财规划师，三级为助理理财规划师。国家劳动和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件。报考助理理财规划师（国家职业资格三级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。1、连续从事本职业工作6年以上。 2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。 3、具有本专业或相关专业大学专

4、科及以上学历证书。 4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。 5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。*相关专业指：经济学、管理学、法学。六、考试教材助理理财规划师（国家职业资格三级）考试指定教材： 一、《理财规划师基础知识(第三版)》      目录      第一章理财规划基础      第二章财务与会计      第三章宏观经济分析      第四章金融基础      第五章税收基础      第六章理财规划法律基础 

5、     第七章理财计算基础      第八章理财规划师的工作流程和工作要求 二、《助理理财规划师专业能力(第三版)》      目录      第一章现金规划      第二章消费支出规划      第三章教育规划      第四章风险管理和保险规划      第五章投资规划      第六章退休养老规划      第七章财产分配与传承规划 助理理财规划师（国家职业资格三级）考试辅导用书： 一、《理财规划师基础知识习题集》 二、《助理理财规划师专业能力(三级)习题集》 主编：刘彦斌   编者：赵清　田家

6、广　韩莹　马万信七、成绩公布　　考试后两个月内。八、证书颁发时间　　成绩公布后两个月内。 九、常见问题Q：国家职业资格证书与其他证书的区别是什么？    A：国家职业资格证书是通过国家法律，法令和行政条规的形式，以政府的力量来推行，由政府授权认定的鉴定机构来实施的；国家职业资格证书是劳动者从事相应职业的资格凭证；国家职业资格证书作为劳动者就业上岗和用人单位招收录用人员的重要依据；国家职业资格证书在全国范围内通用。Q：什么是职业资格证书制度？    A：职业资格证书制度是劳动就业制度的一项重要内容，也是一种

7、特殊形式的国家考试制度。它是指按照国家制定的职业技能标准或任职资格条件，通过政府认定的考核鉴定机构，对劳动者的技能水平或职业资格进行客观公正、科学规范的评价和鉴定，对合格者授予相应的国家职业资格证书。Q：职业资格证书与职称有什么区别?    A：职业资格是表明从事某一职业的前提条件，例如要从事教学工作必须先取得教师的职业资格。而职称涵盖了专业的技术资格和专业技术职务双重含义。由于世界上许多国家没有职称，因此中国入世后，职称改革将进一步加快，逐步扩大职业资格制度的实施范围。 Q：什么是就业准入制度？    

8、A：所谓就业准入制度是指根据《劳动法》和《职业教育法》的有关规定，对从事技术复杂、通用性广、涉及到国家财产、人民安全和消费者利益的职业的劳动者，必须经过培训，并取得职业资格证书，方可就业上岗。实行就业准入的职业范围由劳动和社会保障部确定并向社会公布。Q：国家职业资格证书权威吗？    A：1、证书全国统一编号、网上随时可以查询。全国范围内有效、国家承认。2、中华人民共和国劳动和社会保障部是唯一具有颁发国家职业资格证书职能的权威