《银行新员工培训》综合理财业务介绍课件.ppt

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1、综合理财业务介绍2015年1月新核心建设项目组一业务概述二交易代码三交易说明四注意事项一、业务概述综合理财业务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方案进行投资和资产管理的业务活动。综合理财业务柜面交易包括签约管理、银行账号管理、TA账户管理、风险评估管理、查询交易、公共资讯查询、交易管理、撤单冲账管理、定投定赎、冻结解冻、券商集合理财、定向预约、展期(暂无)、转让、实物兑付十五大类。综合理财业务系统支持行内理财、基金和代为推介等产品的签解约、风险评估、购买、赎回、转让

2、等。理财平台业务：一、业务概述结构性存款业务是指通过某种约定，在客户普通存款的基础上加入一定的衍生产品结构，将理财收益与国际、国内金融市场各类参数挂钩，从而使投资者在结构性存款到期保本的同时，有机会获得比传统存款更高的收益。结构性存款业务柜面交易包括个人出售、单位出售、出售撤销、个人结构性存款账户信息查询及修改、单位结构性存款账户信息查询及修改和发售额查询。结构性存款业务柜面交易支持个人、单位和同业产品。结构性存款业务：一业务概述二交易代码三交易说明四注意事项二、交易代码（）理财平台交易清单二、交易代码（）结构性存款交易清单一业

3、务概述二交易代码三交易说明四注意事项三、交易说明（）1、50000综合理财签约本交易用于个人、机构客户通过银行账号/卡号或证件号进行综合理财业务签约。个人、机构客户可通过证件在全行任一网点进行综合理财业务签约；个人客户可通过分行辖内任一网点的借记卡进行综合理财业务的签约；机构客户仅支持本网点单位银行账号综合理财业务的签约。个人客户通过证件签约、机构客户签约需经主管复核授权。本交易为单节点交易,由支行综合受理岗/零售受理岗/零售三、四级柜员办理。三、交易说明若选择用账号/卡号签约，刷卡或录入银行卡号/账号若选择证件号码签约，录入客

4、户名称、证件类型和证件号码通讯地址最多支持录入75个汉字若客户类型选择“个人”时，提示联网核查；客户类型选择“机构”时，提示扫描验印，且提示“是否使用账号/卡号签约”1、钻石客户修改客户级别时无需授权；其它级别客户修改客户级别需授权。2。若为金融同业客户签约，客户级别需选择“R-金融同业客户”交易提交后，若为个人客户，则由客户输入密码并通过柜外清确认交易信息：客户名称、银行卡号/账号（若为证件签约则为“证件类型”、“证件号码”）若机构客户签约需录入经办人信息；若由监护人代为办理，需录入监护人信息三、交易说明凭证打印处理交易成功后

5、，根据系统提示打印通用凭证（中号）三联。其他要点未满十八岁购买理财没有政策限制，未满十八岁购买基金需要提供监护人信息。签约时，未满十八周岁的客户必须输入监护人信息。监护人信息包括姓名、证件类型和证件号码。证件类型无限制。只要个人客户签约成功并完成相应业务品种的风险评估后，客户名下所有借记卡均可直接办理综合理财业务。个人存折不支持签约。签约交易仅登记签约客户信息，并不开立TA账户，不登记交易账号。银行卡号（银行账号）状态为冻结/司法冻结，只可使用证件类型+证件号码进行签约。如客户在我行仅建立了客户信息，未开立银行卡号（银行账号），

6、签约时可使用证件号码进行签约。三、交易说明2、50009综合理财解约本交易用于个人、机构客户通过银行账号/卡号或证件号进行综合理财业务解约。个人、机构客户可通过证件在全行任一网点进行综合理财业务解约；个人客户可通过分行辖内任一网点的借记卡进行综合理财业务的解约；机构客户仅支持本网点单位银行账号综合理财业务的解约。个人客户通过证件签约、机构客户签约需经主管复核授权。本交易为单节点交易，由支行综合受理岗/零售受理岗/零售三、四级柜员办理。三、交易说明若选择用账号/卡号解约，刷卡或录入银行卡号/账号若选择证件号码解约，录入客户名称、证

7、件类型和证件号码若客户类型选择“个人”时，提示联网核查；客户类型选择“机构”时，提示扫描验印，且提示“是否使用账号/卡号解约”交易提交后，若为个人客户，则由客户输入密码并通过柜外清确认交易信息:客户名称、银行卡号/账号（若凭证件号解约则为“证件类型”、“证件号码”）若机构客户解约，需录入经办人证件信息，且与签约时录入的经办人证件信息一致三、交易说明凭证打印处理交易成功后，根据系统提示打印通用凭证（中号）三联。其他要点解约交易前提为没有冻结资金、在途资金、在途交易、在途权益、定投协议。当天签约，可当天解约。三、交易说明（）3、50

8、060购买本交易用于个人、机构客户认购或申购理财、基金和代为推介等产品。个人客户可通过全行任一网点的借记卡购买；机构客户除深圳分行支持分行辖内任一网点单位银行账号购买外，其余分行仅支持本网点单位银行账号购买。本交易为单节点交易，由支行综合受理岗/零售受理岗/零售