《银行新员工培训》个人客户服务业务介绍ppt课件.ppt

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1、个人客户服务业务介绍2015年1月新核心建设项目组一业务概述二交易代码三交易说明四注意事项一、业务概述客户服务包括客户信息管理、客户关系管理、客户签约管理、客户风险管理、客户对账服务、客户差异化服务、客户预约服务、柜面客户服务管理八个方面的内容。客户服务的请求除从柜面渠道发起以外，还可以从其他渠道系统（包括网上银行、电话银行、自助设备等）发起，由一个或多个后台系统（如核心系统、ECIF系统、理财系统、第三方存管系统、储蓄国债系统等）协作完成业务处理。个人客户服务业务，包括客户信息的建立、修改、查询、合并

2、、销号这一生命周期。还包括客户身份的核实，客户短信通的签约、修改、查询、撤销，批量短信通的开通、撤销，批量客户信息修改等业务。一、业务概述个人客户的唯一性通过客户名称+证件类型+证件号码进行校验。二、交易代码（）（一）交易清单二、交易代码（）（一）交易清单三、交易说明客户基本信息录入及联网核查）对个人客户身份证件的真实性进行联网核查对个人客户信息的存在性进行检查三、交易说明1.呼叫下一个客户2.客户基本信息（公共区域）全部清空3.打开的交易全部清空1.联网核查也可以单独打开，支持小于2个（含）的联网核查

3、，仅限客户本人及其代理人2.输入客户基本信息，如在我行有客户号会返显信息，如无，则会联动建立客户信息客户基本信息与交易关联关系表在基本信息中录入信息才能导入交易中三、交易说明（）30000个人客户信息建立本交易用于对于首次来我行办理业务的客户，本交易功能与原功能基本无差异，只涉及输入客户信息项有变化。本交易为单节点交易，由支行综合受理岗/零售受理岗办理。三、交易说明证件类型为身份证时选择“是”，调用联网核查交易当核实结果为“06-无法核实”时，无法核实原因为必输，否则为空证件号码中有英文字母或符号，控制

4、必须为半角字符（手输项）。客户名称中有点时，必须是拉丁文的中间点（示例：张·三）,无空格。英文名称只允许为半角大写字母。中文名称中无空格。住宅地址信息为必须输入，最多可录入客户的单位地址、住宅地址、通讯地址三条地址信息，每类地址只能添加一条。姓名拼音全部大写，每个字之间空格。反洗钱风险等级为“1-高”，则高风险客户审核日期必输，默认为系统当前日期；如为其他等级，则为空，不可输入。Liyiyi三、交易说明系统根据证件类型自动赋值，如证件类型为“居民身份证、临时身份证、户口簿、中国护照”则赋值“01-中国公

5、民”，如为“军人军官证、军人士兵证”赋值“02-军人”，如为“武警军官证、武警士兵证”赋值“03-武警”，如为“港澳通行证、台胞证”赋值“04-香港澳门台湾居民”，如为“外国护照”赋值“05-外国公民”，如证件类型为“边民出入境通行证或其他”，则由柜员选择。101-居民身份证102-户口簿103-外国护照105-军人军官证106-军人士兵证107-武警军官证108-港澳居民往来内地通行证（香港）109-台湾居民往来大陆通行证110-临时居民身份证111-外国人永久居留证112-中国护照113-武警士兵证

6、114-港澳居民往来内地通行证（澳门）115-边民出入境通行证116-台湾居民旅行证199-其他个人证件证件类型选择“101、110、112、102、107、113、105、106”时，自动赋值为“1-居民”，不可修改；证件选择“108、114、109、116、111、103”时，自动赋值“0-非居民”不可修改；证件类型选择“115、199”时，赋值为空，由柜员选择。三、交易说明（）注意事项交易成功后，柜员根据系统提示打印通用凭证（中号）。凭证打印处理监护人信息最多可添加10条。单位电话、家庭电话、移动

7、电话三者选输其一。为和新核心的12位客户号统一，旧核心移植过来的客户号均需在其8位客户号前加0011，新核心新建的客户号前四位为0012。三、交易说明（）30040个人客户信息维护本交易用于个人客户信息的修改与销号。本交易为单节点交易，由支行综合受理岗/零售受理岗办理。三、交易说明根据证件类型+证件号码、客户账号、客户号查询客户信息列表均无需授权，但根据客户名称查询客户信息列表需授权(可能有变化)。三、交易说明单击选择某条记录，可通过点击“修改”或“销号”按钮进行客户信息修改或销号。双击一条记录，转入客

8、户信息查询页面，如需查询其他信息，需再次授权。三、交易说明修改过的客户信息会以红色字体标记。双击所需修改的地址，地址信息栏就会显示该地址的详细信息，然后就可以进行修改，修改完成后点击“修改”按钮，列表信息就会更新。客户的客户名称、证件类型、证件号码做了修改，需扫描证件影像，修改其他内容不需扫描。三、交易说明销号原因必须输入。销号操作需授权。三、交易说明（）凭证打印处理交易成功后，柜员根据系统提示打印通用凭证（中号）。三、交易说明（）注意事项