高净值人群理财规划浅析讲解学习.ppt

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1、高净值人群理财规划浅析万一网保险资料下载门户网站万一网制作整理，未经授权请勿转载转发，违者必究目录高净值人群的定义及其构成高净值人群的投资理念高净值人群的投资现状及资产配置偏好针对高净值人群的理财规划浅析高净值人群的定义及其构成针对高净值人群的理财规划浅析1高净值人群的投资理念2高净值人群的投资现状及配置偏好34目录页什么叫高净值人群？定义：高净值人群一般指资产净值在600万人民币（100万美元）资产以上的个人，他们也是金融资产和投资性房产等可投资资产较高的社会群体，也就是说，除了住的房子和开的车子，手头还要有这么多钱能够拿去投资的一类人。从事股票、期货

2、等金融现金及股票占其总财富的45%投资的专业人士企业主金领职业股民炒房者高净值人群构成企业的拥有者企业资产占其所有资产的58%拥有240万的可投资资产（现金及部分有价证券）价值20万以上的车价值170万以上的住房拥有公司股份、高额的年薪、分红等大型企业集团、跨国保证稳定的高收入公司的高层人士现金及有价证券占其总财富的26%价值50万以上的汽车价值460万以上的自住房产价值360万以上的自住房产价值150万以上的投资性房产价值40万以上的汽车投资房地产、拥有数套房产投资占其总资产的87%房产的富裕人士现金及有价证券占其总资产的7

3、%万一网保险资料下载门户网站万一网制作整理，未经授权请勿转载转发，违者必究高净值人群的构成55%20%15%10%企业主金领职业股民炒房者数据来源：胡润研究院/通用格式用格式/通用格式5%＞1亿元人民币/通用格式/通用格式5%/通用格式/通用格式3000万-1亿元人民币83%83%3%84%600万-3000万元人民币高净值人群的数量胡润研究院的调研数据显示：截止2015年5月，中国大陆地区约有121万名千万富豪、7.8万名亿万富豪，以20亿人民币为门槛的2015胡润百富榜上榜企业家人数也达到了1877名，全部创历史新高。预计到2020年，可投资资产大于

4、600万人民币的家庭将达到346万户，2015年这一数据尚是201万户，平均年均增速13%，远高于全球5.9%的平均增速，而中国这346万高净值人士可投资金融资产将占中国整体个人财富的半壁江山。中国高净值家庭数量/通万户/通用格式5%12%12%5%12%4%12%4%12%83%83%12%4%12%84%12%84%85%来源：BCG全球财富数据库（BCG分析）高净值家庭定义为可投资资产大于600万元人民币的家庭高净值人群最感兴趣的话题金融投资健康养生旅行度假时事新闻男性最感兴趣的话题：金融投资时事新闻健康养生体育运动女性最感兴趣的话题：家

5、庭育儿健康养生时尚购物特别备注：年龄在45岁以上的人群对健康养生的感兴趣程度明显高于其他年龄段高净值人群的定义及其构成针对高净值人群的理财规划浅析1高净值人群的投资理念2高净值人群的投资现状及配置偏好34目录页高净值人群的投资理念胡润百富的一项调研显示：存款和不动产（房产）投资仍然是中国富豪（千万资产以上级别的高净值人士）最主要的投资理财方式，98%的富豪使用这两种方式进行投资理财，且存款在富豪的整个资产配置中占比38%，不动产占比35%，其他方式的投资相加，总额不足三成。高净值人群的投资理念主动投资33.4%看情况32.2%规避风险25.7%冒险投

6、资8.0%被动投资4.4%数据来源：中国千万富豪品牌倾向报告高净值人群的投资信心胡润百富在“2014-2015中国高净值人群需求调研”的定性访谈中发现：在被问及未来五年中国经济时59.2%的受访高净值人士表示“还算有信心”35.8%的高净值人士表示“非常有信心”仅5%的人认为自己“没有信心”总体而言，超高净值人群对于企业经营环境持较乐观态度，半数左右认为未来三年内企业的融资便利性、整体经济形势表现、企业家社会地位表现会更好；而对于企业的盈利能力看法相对保守，34%认为会更好，43%认为差不多，23%认为会更糟。2投资信息渠道高净值人群的投资信息渠道

7、13朋友亲戚推荐：86%额高净值人士表明朋友亲戚推荐是他们获取投资理财信息的主要渠道投资类专业网站：55%的人会浏览专业网站并获取有用信息私人投资顾问：50%的人参考投资从私人投资顾问处获得信息私人投资顾问和朋友亲戚推荐时最受信赖的渠道，两个渠道的信赖度分别为32%和31%，由此可见，口碑传播在投资理财信息上的重要性。此外，45岁以上的高净值人士对口碑的依赖度更高。高净值人群的定义及其构成针对高净值人群的理财规划浅析1高净值人群的投资理念2高净值人群的投资现状及配置偏好34目录页高净值人群的投资现状现有投资方式存款和不动产其他98%保险金融投资产品投资理

8、财的资产配比：存款的比例超过30%金融投资产品占比15%VCPE艺术品投资