电子商业汇票系统(介绍及操作)课件.ppt

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1、电子商业汇票系统项目介绍2009年12月主要内容项目简介功能概述企业申请电子商业汇票业务流程指令处理电子商业汇票业务收费功能介绍操作手册项目简介在原票据综合管理应用(F-BMS)的基础上新建工行电子商业汇票系统可满足客户商业汇票业务电子化和商业汇票跨行流转业务需要人行政策性项目，已于2009年10月28日正式上线运行工行电子商业汇票系统为我行电子商业汇票业务的唯一出口和入口分为两个功能模块：电子商业汇票业务处理模块、纸质商业汇票登记查询业务处理模块项目简介-相关概念电子商业汇票是出票人以数据电文形式制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。电子商业

2、汇票又分为电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票。与纸质商业汇票相比，电子商业汇票具有以数据电文形式签发、流转，并以电子签名取代实体签章的两个突出特点。项目简介-相关概念电子商业汇票系统（ECDS）是指中国人民银行建设并管理的，依托网络和计算机技术，接收、登记、转发电子商业汇票数据电文，提供与电子商业汇票货币给付、资金清算行为相关服务并提供纸质商业汇票登记、查询和商业汇票（含纸质、电子商业汇票）公开报价服务的综合性业务处理平台。项目简介-相关概念工行电子商业汇票系统是我行以人民银行电子商业汇票系统设计原则为标准，在原票据综合管理应用(F-BMS)下开发搭建的我行的电子汇票业务平台。实

3、现与人行系统之间电子汇票信息的交互，以及对我行及我行客户作为票据当事人的电子汇票信息的集中存储和全生命周期管理，同时依托现有业务处理系统完成电子汇票业务在行内的业务处理，以满足我行自身及客户作为票据关系人办理电子商业汇票业务和纸质商业汇票登记查询的需要，也满足我行对商业汇票业务的管理、查询、统计、收费等要求。功能概述（一）电子商业汇票特点以数据电文形式代替实物票据以电子签名取代实体签章以网络传输代替人工传递以计算机录入代替手工书写功能概述（二）我行电子商业汇票业务服务渠道目前，我行仅通过企业网上银行（证书版）向客户提供电子商业汇票业务服务。（三）企业网银电子商业汇票基本业务企业网

4、银电子商业汇票业务的基本功能包括出票、背书转让、贴现、质押、保证、提示付款、追索等。（四）电子商业汇票业务运行时间电子商业汇票系统实行7*12小时运行，每天8：00至20：00运行。功能概述（五）电子商业汇票以人民币为计价单位，单张票据金额不得超过10亿元。（六）电子商业汇票为定日付款票据，电子商业汇票的付款期限自出票日起、至到期日止，最长不得超过1年。（七）业务现状与目标现状：目前我行已有的网上保付业务与电子票据业务类似，但仅能满足客户在工行系统内的银行承兑汇票网上签发、转让和提前兑付等功能。目标：本项目投产后，可满足客户电子商业汇票跨行流转的业务需求，实现商业汇票业务全流程的

5、电子化。预计至2010年5月1日左右，将实现商业汇票业务全流程的电子化。企业申请电子商业汇票业务流程（一）企业开办电子商业汇票业务的条件具有组织机构代码的企事业单位。在我行注册企业网上银行的企事业单位。一般情况下，客户应使用企业网上银行主申请账户及其同名账户办理电子商业汇票业务。特殊情况下，若客户申请使用他人账户办理电子商业汇票业务，各行应对相关法律关系进行认真分析，充分评估风险，研究控制措施，撰写相应申请材料，逐级报请总行批准后方可办理。（目前，总行相关部门就此事还在商议之中。）企业申请电子商业汇票业务流程（二）企业开通电子商业汇票业务的申请资料《中国工商银行电子银行企业客户注

6、册申请表》（尚未注册企业网上银行客户填写）或《中国工商银行电子银行企业客户变更（注销）事项申请表》（已注册企业网上银行客户填写）《电子商业汇票业务注册（变更、注销）申请表》企业组织机构代码证及复印件开户网点需要的其他资料功能介绍-企业网银栏目设置新增“票据业务”一级栏目，放于“智富通卡管理”之前，并在“票据业务”一级栏目下设“电子商业汇票”二级栏目，提交人、授权人栏目视图如输入页面所示。功能介绍-企业网银待处理任务对于当前持有票据，票据状态、id对账号的权限展现当前可执行的操作，有相应权限则显示，没有则不显示根据票据状态、id对账号的权限展现当前可执行的操作，id权限控制如下：电

7、子汇票+可转出+可向任意账号转账：（银承、商承）撤回出票申请、承兑应答、提示收票、提示收票撤回、撤票、背书转让、背书转让撤回、赎回申请、质押、质押撤回、保证、保证撤回、保证签收、提示付款签收、同意清偿、同意清偿撤回；电子汇票+可转入：提示收票签收、背书转让签收、贴现、贴现撤回、赎回签收、提示付款预约、提示付款预约撤回、提示付款、提示付款撤回、追索、追索撤回、同意清偿签收；如果仅“电子汇票”权限，则不提供任何操作，只提供票据详细信息及支付信息记录的查询；点击操作链接，处理流程同对应