金融理财基础知识课件.ppt

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1、金融理财基础知识本资料属商业机密，仅供专业机构及人士参考，未经允许严禁传播ConfidentialPresentation主讲人：李帅令人深思的现象根据胡润发布的《2013中国财富报告》，截至2012年底，除港澳台之外的全国31个省、市、自治区中，千万富豪以上人数已达105万人，平均每万人中有8名千万富翁。类型占比人数投资方式企业主50%53万人企业资产占比70%，260万元自住房，20万元汽车。职业股民15%16万人股票占比30%，450万的自住房，200万元的投资性住房，50万元汽车。炒房者15%16万人投资性

2、房产占比50%，400万元自住房，70万元汽车。金领20%21万人550万自住房，300万元投资性住房，50万元汽车。财富的二八定律20%的富人却掌握着80%的财富80%的普通大众只拥有20%的财富原因何在？投资理财概述理财基本原则收益与风险目录本资料属商业机密，仅供专业机构及人士参考，未经允许严禁传播ConfidentialPresentation主要投资理财工具投资理财概述第一章本资料属商业机密，仅供专业机构及人士参考，未经允许严禁传播ConfidentialPresentation所谓理财就是指将资金做出最明

3、智的安排和运用，使金钱产生最高的效率和效用。6为什么要投资理财？获得资产增值保证资金安全御防意外保证老有所养子女成长教育准备理财的根本目的就是进行合理的人生财务规划互联网金融理财观念兴起的原因人们收入不断上升，以钱生钱成为可能通货膨胀严重，冲击传统理财观念投资渠道、投资工具增多居民投资观念增强互联网金融重要的区别80%的人认为工作是最大的保障，因此他们整日为金钱而拼搏，却始终不能致富，一旦风险来临，现有的财富也会失去。20%的人之所以富裕，是因为他们的收入是多样的，而且大多来自于非工资收入！互联网金融80%的人观念

4、工资收入支出支出支出所以大多数人必须不断的为钱而工作、一生成为金钱的奴隶……互联网金融工资收入与非工资收入的对比工作收入有时间限制、有数量限制非工资收入没有时间限制、数量限制工资收入和非工资收入相当于一个人的两条腿，两条腿走路才能走的更加稳健，更加迅速。互联网金融富人的秘密富人=非工资收入＞总支出成为富人很简单，就是增加非工资收入，而要增加非工资收入就必须学会----投资和理财！！！理财基本原则第二章本资料属商业机密，仅供专业机构及人士参考，未经允许严禁传播ConfidentialPresentation本资料属商

5、业机密，仅供专业机构及人士参考，未经允许严禁传播ConfidentialPresentation基本原理投资的风险与收益永远成正比投资组合的风险要低于单项投资的风险投资理财三原则资本原则　（开源节流）复利原则　（72定律）时间原则　（投资期限）开源节流处理好个人的收入与支出。一方面要增加新的收入来源，另一方面要减少不必要的开支。增加收入来源不仅仅包括努力工作，还要扩大个人资产的对外投资，增加个人投资收益和资本积累。节流也不仅仅是压缩开支，也包括合理消费，合理利用借贷消费、信用消费，建立一种现代的个人消费观念。本资料

6、属商业机密，仅供专业机构及人士参考，未经允许严禁传播ConfidentialPresentation复利原则复利，重复累积盈利：20年10%的复利可增长5.7倍，20年20%的复利可增长为37倍，30%的复利增长高达189倍；本资料属商业机密，仅供专业机构及人士参考，未经允许严禁传播ConfidentialPresentation巴菲特的秘密巴菲特：1965~2010年的46年间，伯克希尔公司净资产的年均增长率达20.2%，累计增长490409%；同期标准普尔500指数成分公司的年均增长率为9.4%，累计增长幅为6

7、262%。收益与风险第三章本资料属商业机密，仅供专业机构及人士参考，未经允许严禁传播ConfidentialPresentation本资料属商业机密，仅供专业机构及人士参考，未经允许严禁传播ConfidentialPresentation正确认识风险风险是指某种事件发生的不确定性。证券投资的风险是指证券预期收益变动的可能性及变动幅度。任何投资都是有风险的，都会涉及到风险与收益之间的平衡。本资料属商业机密，仅供专业机构及人士参考，未经允许严禁传播ConfidentialPresentation风险与收益的关系收益与风

8、险共生存收益与风险相对应风险越高，投资者要求的收益率越高；风险越低，投资者要求的收益率越低。承担风险是获取收益的前提；收益是承担风险的回报。本资料属商业机密，仅供专业机构及人士参考，未经允许严禁传播ConfidentialPresentation风险的分类风险系统性风险非系统型风险政策风险利率风险购买力风险经济周期波动风险经营风险财务风险信用风险道德风险本资