现金管理框架解决方案.doc

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1、集团企业现金管理框架解决方案1.方案概述需求针对性本解决方案针对企业集团的集中式现金管理需求，保证帮助客户达到：1、强化全局掌控能力：确立集中管理机制，提高信息透明度，改变各自为营局面，统一调动/分配资源；2、提高资金使用效益减少运营资金占用量，降低资金使用成本；增加全局流动性，控制流动性风险；3、提高结算操作效率：实现支付结算作业的自动化、规范化、智能化，节省时间与人力，控制操作风险。解决框架·银企合作，与主办行主机穿透式集成、双向交互式授权、金融产品驱动；·统一现金池，先地区轧差、后全局优化，2+1层次的控制权限分配；·通过第三方权威性支付网关的FE

2、托管，实现与他行的跨行资金运作。管理范围：谋求全程、全局管理，最终管理范围应涵盖所有地区、时段，机构、岗位、用户，银行、账户、交易，以及独立核算项目，另可按需融合供应链成员。功能划分：将现金管理内容总体划分为2大部分：·流动性管理：分支机构、随机性、执行性质、日间作业、分布式、物资市场；·现金流管理：总部机构、周期性、决策性质、期末作业、集中式、资金市场。选用工具：1.物理现金池（全集团），净余额结算（分区域）；2.金融产品导向的全局最优化配置（决策支持）；3.自主/委托内部银行（委托存/贷款、内部计/结息）；4.虚拟现金池（集团头寸共享）。核心任务控制

3、、效益、效率的要求下，需完成的任务涉及4个主要方面：1.系统平台建设，包括系统安装、调试、开通、集成；2.管理模式确立，包括内部结构、银企/对外关系等；3.管理流程再造，支付结算、查/对账、预测/优化；4.账户结构/套路优化，简并结算、增加产品等。注：以上任务按完成难度、人/时投入量、以及责任转移度排序。预期目标满足前述3大需求，明确定性与定量的结果（详见《实施方案》）。目标分解：·平台建设阶段：系统验收，功能验收（主办行、试点）·全程应用阶段：功能/业务范围扩展（跨行、全集团、最优化）·优化完善阶段：提升可测/可视的效益/效率（现金占用量、流动性、运转

4、周期，人力占用量、单位耗时、出错率，等）特性要求：·系统功能：先进性、灵活性、扩展性；·管理模式：集中式、分布式、交互式；·业务操作：精细化、智能化、自动化。1.系统平台平台架构应用架构：集成架构：注：企业主机指ERP、资金、预算、票据等客户应用系统。功能架构：架构特征：·结构/流程的系统映射；·标准化的结算通道；·智能化金融产品驱动。系统组件采用具国际先进性的现金管理系统产品系列，包含了以下模块：·MCC核心模块（自带ZBASE数据库）·MCFT安全通信模块（TCP/IP底层协议）·PKI身份认证模块（支持CFCA证书）·CHN中国支付模块（CNAPS

5、标准）·MCW网上管理模块（OSIS，Intranet）·CMP现金管理增强模块·ES/LIM签名权限管理模块主要功能业务管理管理机制的实现，基于银企两端的功能配置：·用户管理：机构、项目、岗位、用户、签名；·账户管理：银行、类型、利率、额度、结构；·交易管理：对象、金额、时点、地域、货币；·通信管理：通信线路/协议、交易/会话类型、身份/授权证书。支付结算·同行/跨行·贷记/借记·内部/外部·大额/小额·普通/加急·单笔/批量·定期/变额·存款/取款（定活互转）·放贷/还贷（循环贷款）·国内/国际信息服务·交易状态报告·账户余额报告·通知账单·预过账单

6、·日结账单·操作凭证·统计报表·数据交换·产品/市场信息。资金规划资金预测/规划数据的维护，含括：·现金管理平台收支；·通过其他渠道收支（柜台等）；·银行/商业票据；·应收/应付款项；·确定性/不确定性预算，等。规划数据的生成可通过：·由系统支付模块自动生成；·人机界面手动录入、维护（增删改）；·由其他系统导入（如票据系统，预算系统等）。优化配置·演变趋势、余额预览、头寸规划；·资金归集、资金下拨、净额结算；·决策支持、成本核算、配置方案，等。环境要求系统软硬件1台MCC服务器（PCServer），建议配置如下：·CPU酷睿双核3.0GHz以上·内存2G

7、BDDR3以上·硬盘1TB+·硬盘分区：NTFS·操作系统：Windows2003EnterpriseSP23台管理工作站（PC），建议配置如下（可用现有设备）：·CPUP42.0GHz以上·内存1GBDDR3以上·硬盘80GB以上·WindowsXP或2003，最新的ServicePack其他：·数据备份存储设备（移动硬盘）；·备用电源：在线式，额定容量30KVA（约5小时），功率4.2KW·证书存储设备（每人1个U盘/U盾）；·杀毒软件、防火墙网络环境·局域网·公网IP地址1个·访问端口（11000）1.管理模式管理结构集团内部的静态管理结构由3部分

8、组成：·执行机构-下属分支：日常支付数据的录入，账户信息查询；·决策机构-集团总