国际结算及贸易融资.ppt

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1、国际结算及贸易融资上海银行南京分行海外业务部海外业务部职能与架构公金各团队及支行牵头完成客户授信,海外部牵头产品营销的综合授信下本外币一体化的经营和管理模式.兼具营销职能,操作职能,管理职能,培训职能目前员工共15人,由直营团队和操作管理团队组成，分别承担营销推进,结算操作,综合管理等职责什么是国际结算？是对国际间债权债务进行清算的一种经济行为有形贸易----国际贸易结算无形贸易----国际非贸易结算国际业务在哪里?经常项目：货物贸易（进口、出口）服务贸易公司：劳务输入、输出、租赁…个人：留学、旅游…资本项目：资本（外商直接投资、间接投资）外

2、债（政策性、商业性）进口商TOM出口商JERRYTOM如何把货款支付给JERRY？1、一手交钱，一手交货？2、向银行寻求帮助？国际贸易的特点跨国，以外币或人民币计价，实体货物转移涉及各方：进口商，出口商，进口商银行，出口商银行，（供货商，最终用户）运输方式：海运，空运，陆运，邮寄传统的三大国际结算方式汇款托收信用证汇款付款人（进口商）TOM通过银行将货款通过汇款的方式汇到收款人（出口商）JERRY的银行账户上。当事人：汇款人、汇出行、汇入行、收款人汇款的三种方式：信汇、票汇、电汇。电汇是最普遍使用的方式汇款的业务流程汇款人合同规定汇款汇出行收

3、款人汇入行1汇款申请2交款、付费3.汇款指示4付款电汇收费电汇的费用构成汇款人与汇款行之间的费用汇出行与其代理行间的费用收款行与其代理行间的费用收款人与收款行间的费用全额到账服务（本金保证）根据付款时间不同分为三类1.前TT—预付货款进口商先付款，出口商收到货款之后才出运2.后TT—货到付款出口商出运货物，到货后进口商才付款。3.后TT—O/A赊销货物出运，进口商收到货一段时间以后才付款汇款的特点汇款属于商业信用汇款多用于跨国公司内部交易结算和进出口方诚信度较高的业务往来。此外，一般小额贷款、定金、佣金等费用也常用汇款方式来进行结算。托收出口

4、商在货物出运后，将债权凭证通过银行传递给进口商，并要求其付款。特点：银行无付款/承兑责任，完全是商业信用。当事人：委托人（收款人）、托收行、代收行、付款人托收的种类按照托收汇票是否附有货运单据，可分为跟单托收和光票托收。根据银行放单条件的不同，分为付款交单和承兑交单付款交单（D/P）：进口商付款后，银行才把货运单据放给进口商让其提货。承兑交单（D/A）：进口商通过银行向出口商承兑，银行即将货运单据放给进口商提货。跟单托收的业务程序委托人合同规定跟单托收方式，出口方按约定发货托收行付款人代收行1提交单据并委托收款7扣除费用后付款2.单据及代收指

5、示6.划款3提示单据，要求付款或承兑4付款（D/P）或承兑(D/A)（出口方）（进口方）5单据我行可提供的托收项下服务出口托收与信用证方式相比,是商业信用，风险比信用证大。与信用证方式相比，操作简单，方便易行。银行费用较低，有利于企业节约费用、控制成本。进口商只有承兑或付款后才能提取货物，与赊销方式相比，出口企业承担的风险较小。进口代收与信用证方式相比，能以简便且低成本的办法向出口商支付货款流动资金充足，可采用付款交单（D/P）方式流动资金不足，需要出口商给予远期付款的融资便利，且与出口商有良好的合作关系，可采用承兑交单（D/A）方式；信用证

6、是指开证行根据申请人（进口商）的申请和要求，对受益人（出口商）开立的，在一定的金额内，在规定的期限里，凭规定的单据付款的书面承诺。当事人：开证申请人、开证行、受益人、通知行、议付行、付款行等信用证的业务流程开证人（进口商）受益人（出口商）1.申请开证7.偿付签订商务合同3.通知4.发货后交单5.议付8.提示9.付款赎单6.寄单2.开证开证行通知行/议付行信用证的功能开证银行的保证付款功能信用证是银行信用，开证行负第一性付款责任，而且其付款是有条件的---受益人提交严格符合信用证要求的单据。信用证保障了买卖双方的利益。对出口方而言，保证了出口方

7、在货物出运以后，提交了符合信用证条款的单据，货款不致落空。对进口方而言，在规定期限内获得代表货权的单据以及信用证规定的各种检验证以后方开始付款。信用证保障了买卖双方的利益。融资功能出口商在收到信用证以后可向我行申请打包贷款。出口商备齐单据后可申请出口押汇等。开证行开证时可以授予进口商一定比例的免保开证授信额度，避免了进口商资金的占用。在信用证到期后，银行可以用进口代付方式给进口商融资。信用证的特点信用证是银行信用，开证行承担第一性付款责任信用证是一份独立的自足文件银行只处理单据三种结算方式的比较信用证方式费用高、手续繁琐、但对于出口商收汇最有

8、保障。托收方式费用中等、手续相对简单、通过银行传递单据，但是商业信用。汇款方式费用最低、手续最简单、但也是商业信用，若采用货到付款方式，对于出口商收汇保障度最低。国