国际结算与贸易融资

《国际结算与贸易融资》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、国际结算与贸易融资2010年5月票据托收跟单信用证信用证项下的单据民生贸易金融产品内容提要国际贸易支付方式赊销（O/A）预付（ADVANCEPAYMENT）货到付款（PAYMENTONDELIVERY）国际结算主要方式汇款跟单托收信用证保函国际贸易中的票据—汇票汇票（DRAFT，BILLOFEXCHANGE）：一个人向另一个人签发的，要求即期或在将来可以确定的时间对某人或其指定的人或持票人支付一定金额的无条件的书面支付命令。出票人（DRAWER）/受票人或付款人（DRAWEE）/受款人或收款人（PAYEE）汇票付款期限：PAYABLEATSIGHT/PAYA

2、BLEXXXDAYSAFTERSIGHT/PAYABLEXXXDAYSAFTERBILLOFLADING国际贸易中票据—本票本票（PROMISSORYNOTE）：一个人向另一个人签发的，保证即期或在将来可以确定的时间对某人或其指定的人或持票人支付一定金额的无条件的书面承诺。本票与汇票的区别：1、本票是支付承诺，汇票是支付命令2、本票有两个当事人（出票人和收款人）；汇票有三个当事人（出票人、付款人和收款人）；本票的出票人即付款人3、本票任何情况下，出票人都是主债务人；汇票在承兑前，出票人是主债务人，承兑后，承兑人是主债务人。国际贸易中的票据—支票支票（CHEQ

3、UE，CHECK）：以银行为付款人的即期汇票。支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其它金融机构在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。（我国《票据法》第82条规定）出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额，为空头支票。开出空头支票的出票人须付法律责任。我国《票据法》第92条规定：支票的持票人应当自出票日起10日内提示付款，超过提示付款期限的，付款人可以不予付款；付款人不予付款的，出票人仍应当对持票人承担票据责任。跟单托收出口方出具单据及汇票委托银行向进口方收取货款的一种支付方式。托收的几种方式：D/PSIGHTD/PU

4、SANCED/A托收关系方：托收人（principal,applicant)、寄单行(remittingbank)、托收行(collectingbank)、提示行(presentingbank、付款人(drawee)URC522《托收统一规则》托收的特点信用证（DocumentaryLetterofCredit)银行应进口商申请向出口商开出的付款承诺，保证在出口商按时按质交单的条件下充分履行自身的付款责任。特点：在买卖双方之间介入了银行信用,出口商收汇有保障。信用证是开证行而非进口商作出的付款承诺。属于单据交易，单据与货物一样重要。进口商可以在信用证中要求对

5、方提交相应单据（例如权威机构出具的质检证、数量证等）来确保货物无误。开证行的付款责任与欺诈例外原则信用证流程申请开证出口方签订合同进口方国外银行出口方银行开出信用证通知受益人交单议付寄单付款8付款赎单9入受益人帐信用证交易流程1、买卖双方签定销售合同；2、买方申请开证；3、开证行向卖方开出信用证；4、通知行向卖方通知信用证；5、卖方收到信用证后发货，并向银行交单；6、出口方银行将单据寄给开证行收款；7、开证行验单后，如单证相符，开证行承兑或付款；8、买方付款/承兑赎单；9、寄单行将货款入出口商帐户。信用证常见的关系人1、开证人：进口商或其代理2

6、、受益人：出口商或其代理3、开证行：承担第一性付款责任的银行4、通知行：核实信用证真伪的银行5、议付行：寄单并提供融资的银行（有追索权）6、偿付行：受开证行委托付款的银行7、保兑行：承担第一性付款责任的银行（无追索权）8、承兑行：对远期信用证下的远期汇票承诺付款的银行信用证的种类1、不可撤销信用证/可撤销信用证2、保兑信用证/不保兑信用证3、即期信用证/远期信用证4、承兑信用证/延期付款信用证/假远期信用证5、可转让信用证/不可转让信用证6、限制议付信用证/自由议付信用证议付：议付行对汇票和单据付出对价，只审核单据而不支付对价不能构成议付。几种特殊的信用证1

7、、软条款信用证：带有受益人无法控制的条款的信用证，这种信用证对受益人明显不利。如：待生效条款/买方验货/签字样本校验等。2、假远期信用证：远期信用证项下开证行办理贴现，即期对外付款，贴现利息由买方承担。荬方即期收款/买方远期付款3、转让信用证：中间商将信用证转让给供货商（第二受益人），并规定只有在收到原始开证行的款项后才能付款。对供货商不利，对中间商有利。4、背对背信用证：中间商以原始信用证作为质押，向银行申请开立以供货商为受益人的信用证。对供货商有利，对中间商不利。5、循环信用证：信用证被全部或部分使用后，其金额又恢复到原金额，可再次使用，直到达到规定次数

8、或规定的总金额为止。按时间循环/按金额循环6、备用信