投保书的填写.ppt

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1、中国平安保险股份有限公司·衔接训练教材投保书填写总公司寿险营销部二OO一年十一月前言认识投保书教你如何填写投保书了解保单制作的环节与流程主要投保规则介绍前言投保书的种类传统寿险投保书《人寿保险投保书》、《平安意外伤害险投保书》非传统寿险投保书《投资连结保险投保书》投保须知客户资料投保内容健康财务告知及说明栏特别约定投保声明栏业务员报告书投保书的组成案例小王进公司才两天就收到了两万多的保费。他高兴的拿了投保书到契约部交单，却因投保书的问题被三番五次的打回来要求重填，并且还要找客户重新签名。小王本来已经答应客户在收到保费的第二天就给客户正式保单，现在却碰到这

2、样的问题，他不明白为什么保费收进来了还有那么多的麻烦。满心欢喜化为乌有，更糟糕的是，他该怎样去面对他的客户呢？新进的业务同仁或许还没有签单的经历，也许不会很深体会现在小王的心情，不过当你开始签单收保费时，难免也会陷入像小王这样尴尬的境地。唯一可以永远避免的方法就是了解投保书，掌握投保书的填写方法，成为签单高手。投保书填写规则一般规则投保书的填写一律请用简体字，不宜使用繁体字。投保书填写时应字迹清晰、字体工整。投保书保持整洁，避免发生涂改。如由于笔误发生的更改，一般应重新填写一份投保书。投保书应采用黑色或签字笔填写，不宜使用铅笔、元珠笔或蓝色笔填写。具体规

3、则姓名及身份证出生日期与性别年龄的计算与被保人关系地址、邮编、电话保费交付方式健康财务告知及说明栏特别约定投、被保险人声明业务员报告书案例张小姐今天要去和一早约好的客户签单了，请各为业务同仁注意她的整个签单过程，然后找出她在填写投保书的过程有哪写失误？张小姐敲开了客户李某的家门，但是李某临时有事出去了，李某的太太在家。在张小姐细致地解答完李太太的问题后，李太太决定签单。因为是初次签单，张小姐在填到李某的名字时不小心将其中一个字填错了，她急忙涂改了一下。当张小姐问及李某的健康状况时，李太太说李某两年前曾患腰疼，张小姐就在投保书上填了“曾患腰疼，已痊愈”。当

4、填到受益人一栏时，张小姐不敢问这个敏感的问题，就填写了“法定”。保单填完了，张小姐对李太太说，你代李签字也是可以的。李太太就签了李某的名字。然后张小姐对李太太说：“我三天之内将保单给您送来。”请问：1、张小姐在整个签单过程中有哪些失误？正确的做法是？2、她承诺李太太的出单时间能实现吗？投保书填写的注意事项投保书重要栏目不能涂改健康告知要详细投、被保险人的签名不能代签受益人的填写不宜使用法定保单制作的环节和流程新契约作业流程图标准件作业流程图生调、体检件、问题件作业流程图把握快速出单的主动权掌握投保书的填写规则生调客户需知体检客户需知随时告知身在何方主要投

5、保规则介绍最高保险金额限制各主险最高保额限制各附加险最高保额限制各主附险搭配比例练习题一资料：王先生年龄40岁职业：某公司经理请设计：投保寿险的最高保额投保重大疾病险的最高保额投保附加意外伤害险和附加住院医疗险的保额练习题二资料：李小姐年龄：30岁投保平安康泰险10万请设计：按照重大疾病责任的最高保额为李小姐设计附加防癌保险的最高保额是多少？