选修课《个人理财》考试方案.doc

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1、选修课《个人理财》考试方案《个人理财》一课是以经济学追求极大化的这种能力为宗旨，并以会计学客观忠实记录为基础，再辅以财务学的理财方法，作为行为准则的一门实用科学。作为选修课主要是让学生对个人理财有一个了解，养成良好的理财习惯，培养学生的实际理财能力。为了更好地检验学生的实际能力水平，本课程考试拟采用平时课堂考核结合实际调查加综合案例的编制方法进行测试，以达到更好地检验学生综合能力的要求。一、平时及课堂考核：占40%，标准如下。平时考核（40%）课堂表现（10%）自我评价25%同学互评25%教师评价50%作业拓展

2、（10%）自评评价25%同学互评25%教师评价50%实训实践（20%）自评评价50%教师评价50%二、期末综合考核内容与评价标准：占60%，标准如下。提前让学生对一个家庭的情况进行调查，了解这个家庭的理财目标，然后根据具体情况，在考试时编写出理财方案。具体步骤及评价标准如下：1、以家庭为单位调查，包括收集、整理和分析家庭的财务信息和非财务信息。要求做到准确、及时、全面。（20分）2、了解这个家庭的理财目标，包括短期目标、中期目标和长期目标等，分析家庭的理财目标与家庭具体的财务状况和非财务状况是否协调，提出适合这

3、个家庭具体状况的理财目标，时间要明确，数字要具体。（15分）3、分析客户财务状况。对这个家庭现行财务状况的分析主要包括资产负债表分析、现金流量表分析以及财务比率分析等。其中资产负债表分析主要是分析家庭资产和负债在某一时点上的基本情况。现金流量表分析是指对客户在某一时期的收人和支出进行归纳汇总，为进一步的财务现状分析与理财目标设计提供基础资料。（15分）4、制定具体的理财方案。要求在进行具体的理财规划时，要综合考虑该家庭每一具体项目的规划，运用掌握的专业知识，结合该家庭的实际情况，最后形成整体理财方案。因此，要求

4、同学们要确保已经掌握该家庭的所有相关信息，弄清他们的理财目标和要求，保证当前的财务安全。提出针对该家庭具体的理财目标提出具体的理财方案。（50分）系主任：任课教师：