《个人理财》课程期末考试理财方案

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1、快乐单身青年理财方案《个人理财》课程期末考试理财方案业金融管理与实务班级金融二班学生姓名袁鹏学号201565330320目录摘要人畤息1.基本信息2.理财目标3.个人背景信息的基本判断金规划车规划资规划育规划险规划际规划内容摘要：大学生作为一个特殊的消费群体，在当前的经济生活，尤其是在引领消费吋尚、改善消费构成方面起着不可替代的作用。同时我们的消费现状、消费特点在一定程度上折射出当前大学生的生活状态和价值取向。并且作为一个学金融的学生，对于理财必须有一个正确、规范、科学的计划，毕业之后的这儿年，是个人财富积累的开始期，虽然这段时期收入可能较低，且花销较大，这段时间也

2、是成家、购房等的最关键时期。只要弄清自己一生中各个吋期可能需要什么，自己才能够制定出一个有效的邮资计划来帮助自己达到目标。所谓你不理财，才不理你。个人理财在现代社会中的重要性与必要性日益凸显。身为一名即将踏入社会的大学生，制定个人理财规划势在必行。以下是我的大学个人理财规划。一・本人的基本信息目录摘要人畤息1.基本信息2.理财目标3.个人背景信息的基本判断金规划车规划资规划育规划险规划际规划内容摘要：大学生作为一个特殊的消费群体，在当前的经济生活，尤其是在引领消费吋尚、改善消费构成方面起着不可替代的作用。同时我们的消费现状、消费特点在一定程度上折射出当前大学生的生活

3、状态和价值取向。并且作为一个学金融的学生，对于理财必须有一个正确、规范、科学的计划，毕业之后的这儿年，是个人财富积累的开始期，虽然这段时期收入可能较低，且花销较大，这段时间也是成家、购房等的最关键时期。只要弄清自己一生中各个吋期可能需要什么，自己才能够制定出一个有效的邮资计划来帮助自己达到目标。所谓你不理财，才不理你。个人理财在现代社会中的重要性与必要性日益凸显。身为一名即将踏入社会的大学生，制定个人理财规划势在必行。以下是我的大学个人理财规划。一・本人的基本信息袁鹏，20岁，单身，大学专科毕业。在深圳证券公司实习，实习期三个月，每个月工资3200（税后），实习期后

4、，正式工资为5000（税后），年终奖2万。单位缴纳五险一金，提供住房和饮食，活期存款6200,现金800,冃前没有负债。生活中的交通，饮食，服装费用等每月需要1200,每年的医药费用为1000,交际费用2000o木人身体健康，因为刚刚实习的缘故，有一定的视野风险。拥有一台价值6200的电脑，手表三块，总价3800。父母身体状态良好，自给自足之后，还能有结余存下进银行做做储蓄。1.基本信息基本信息个人情况本人今年20岁，本人在深圳市里一家证券投资公司工作，由于刚刚实习，有一定的失业风险。本人身体情况良好，没有什么不良爱好。父母健朗。投资偏好可能是因为学习的金融专业，对

5、于一些投资产品愿意去尝试，但并不愿意去追求过高的风险。生活态度因为刚从大学毕业，没有太多的可支配资金，由于工作方面尚缺经验，主要精力还是花在工作和职业规划上。2.理财目标•重新调整金融资产比重，设计投资组合，增加资产收益。•继续教育，参加成人自考本科教育•两年内购买一台经济型小汽车用以代步•I矢疗保险与人寿保险计划：为家人和自己购买一份保障为家人尽责，提高生活质量。3.个人背景信息的基本判断人生阶段和未来规划：木人由于刚大学毕业，初步步入社会，刚进入公司工作。发展前途很大，机遇很大，但是相对的压力也很大。但是由于缺少工作经验，也有可能会面临失业的危险。止值青年也有获

6、得高品质生活的追求，我期望获得屈于自己的轻松休闲的居住环境。对未来生活的保障的要求，要加强自身提高及加强继续教育，也需要成熟的投资计划和成家计划。职业特征：今后由于学历太低、经验的不足、所以需要加强自身个人能力，并且有着不小的失业风险，实习期三个月，每个月工资3200（税后），实习期后，正式工资为5000（税后），年终奖2万。在以后的工作中经验会逐渐累积，，工资和年终奖会逐年递增，失业风险也会降低。越来越多的需求会被满足，个人资木逐渐累积。保障方面：公司缴纳五险一金，大部分的都是缴的大病医疗险，由于自己工作的特殊性，有时可能要岀差，所以个人的人身安全也需要得到保障，

7、所以自己可能要另购人身意外险。投资偏好：由于木人具备一定的证券投资实践经验和能力，并投入了部分资产，目前，正处于事业的开始，没有积累，但也没有太多的后顾之忧，承受风险的能力良好，比较熟悉投资，风险偏好相对激进。3.金融前提设定和理财方案（1）通货膨胀率中国的通货膨胀率与经济增长率组合自2010年下半年以来的通货膨胀出现明显的“相对滞涨”情形。结合各种资料，2011年的GDP的增长速率为10.3%,大致对应的2011年6月份的通货膨胀同比增速6.4%o相对于2004-2006年是中国通货膨胀率于经济增长率良好组合时期。2016-2019预计通货膨胀出现的概率不会很