理财产品的销售逻辑.ppt

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1、理财产品销售逻辑分公司教育培训部2013.7.16课程目的通关课程，再次确认保险在理财渠道中不可替代的重要性，掌握投资和理财的区别，进而形成一定的理财观念和理财类产品的销售思路课程目录一流的销售卖观念二流的销售卖品牌三流的销售卖产品欧洲人的生活观念每个月的薪水除了缴纳保险费以防备生病、失业、孩子教育金、自己的养老金和理财外，剩下的钱就思考怎么把它花掉,让生活过的更美好。西方家庭中国人的生活观念拼命的赚钱，拼命的省钱，拼命的存钱。存那么多钱干什么？以后万一生病有钱治病、下岗了有钱生活、孩子以后有钱读书、老了有钱养老。我们中国人不是不会生活，而是对未来的生活没有信心没

2、有安全感，有钱也不敢享受。万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究中国家庭股票基金养老金储备适量房产教育基金保险（风险管理）银行存款（零用/应急）风险性大风险性小理财金三角搏攻防守诺贝尔经济学奖保险是家庭理财渠道中必不可少的一种理财渠道和工具储蓄股市楼市债券、外币、古玩、集邮……国人目前"放"钱的渠道股市是赌场国内的股市不正常吴敬琏喜欢引用捷克伏契克的名言：“人们啊，我是爱你们的，但你们可要警惕呀！”经济学家吴敬琏答对国内股市评价的概括为：股市万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究“房价上涨的时候不会死人，但房价下跌的时候却一定会死人。”——

3、李嘉诚你的钱方的地方不同，钱给你带来的价值不同目的不同结果不同何谓理财？所谓理财就是指将财产做出最合理的安排和运用，使其在避免通货膨胀的损失下达到保值增值的作用或者叫安全前提下产生最大的效率和效用。啥是理财？投资——以盈利为根本目的，但收益与风险挂钩。如投资股市、投资做生意等。投资与理财的区别理财——以保值为目标，回避风险，在保值的基础上尽可能增值。如储蓄、购买债劵、保险等。我们讲“投资理财”，是要每个人同时做投资和理财两个动作,实现家庭财务科学合理规划.2021/8/1816将1元变成100元1.将1元变成100元2.用1元保住100元投资--赚钱注重—收益理财

4、--管钱财富安全与长期积累10万元9年的投资回报计算年数1年2年3年4年5年6年7年8年9年21年收益15%15%-15%15%15%-15%15%15%-15%累计11.513.211.212.914.812.614.516.714.222.6假如：每年投资回报率15%，每隔2年亏损15%10万元9年的专家理财计算年数1年2年3年4年5年6年7年8年9年21年收益5%5%5%5%5%5%5%5%5%5%累计10.511.0211.5712.1512.7613.414.0714.7715.5126.5假如：每年投资回报率5%，复利滚存投资：快速致富不惜代价结果有赔

5、有赚赢在当下活在当下亏在当下理财：规避风险增值保值结果稳赚不赔赢在未来投资≠理财票基金养老金储备适量房产教育基金保险（风险管理）银行存款（零用/应急）理财金三角观念一：理财规划，稳健为先，不输就是赢观念二：时间是最有价值的资产，投资理财需要足够耐心观念三：进行合理的资产配置，确保家庭拥有幸福生活。诺贝尔经济学奖一位经济学家讲过：如果一个人会投资，可能会让他一时拥有很多钱，也可能让他一时血本无归；但如果一个人会理财，可能会让他一辈子都拥有很多钱。保险理财的作用作用一：强制储蓄，专款专用作用二：时间加福利，抵御通货膨胀作用三：保本增值，赢在未来一万个理由就从现在开始理

6、财！！！23保险理财=您的愿望吉富八八2021/8/1824灵活方便的4种存钱方式：存期短，返本快保底收益，变现灵活一个账户，三代人收益一次性存完三年内存完五年内存完十年内存完2、预定收益稳赚不赔一份计划五份回报：4、万能转换终身理财5、合法避税资产保全3、复利分红抵御通胀1、专项储备专款专用吉富给客户带来的好处：先储蓄专款专用高额保障护航后理财转换万能复利增值无忧如何同时处理好这三个问题?2021/8/1828吉富金账户财富计划吉富金康少儿计划吉富金账户资产保全计划健康无忧保障计划面对通货膨胀的压力复杂多变的经济形势我们更应该超前一步，进行有效的财富管理！你不理

7、财财不理你留住财富，就从现在开始！谢谢