集资诈骗罪客观方面探究

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1、集资诈骗罪客观方面探究　　摘要：随着经济飞速发展，社会公众手中闲散资金激增，人们都想寻找渠道将自己的资金投入运转以增值。但目前我国个人投资特别是金融领域投资的门槛高、种类单一、回报有限且存在风险，导致各地地下资金市场的萌发。各类涉案人员广、金额巨大的集资诈骗案件引起了社会的广泛关注，所以对集资诈骗罪的研究显得尤为重要。而在集资诈骗罪中，根据主客观相统一原则，行为人的客观方面不仅具有自身独立的意义，且能够反映并证明主观方面，因此，正确认定集资诈骗罪的客观方面十分重要。关键词：集资诈骗；犯罪；客观方面中图分类号：D669.8文献标志码：A文章编号：1673-2

2、91X（2014）02-0264-02集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。集资诈骗罪的客观方面是构成集资诈骗罪所必备的全部客观事实要件，表现为使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为，具体表现为以下三个方面：一、行为人在集资过程中使用了诈骗的方法8集资诈骗罪客观方面探究　　摘要：随着经济飞速发展，社会公众手中闲散资金激增，人们都想寻找渠道将自己的资金投入运转以增值。但目前我国个人投资特别是金融领域投资的门槛高、种类单一、回报有限且存在风险，导致各地地下资金市场的萌发。各类涉案人员广、金额巨大的集资诈骗案件引起了社会的广泛关注

3、，所以对集资诈骗罪的研究显得尤为重要。而在集资诈骗罪中，根据主客观相统一原则，行为人的客观方面不仅具有自身独立的意义，且能够反映并证明主观方面，因此，正确认定集资诈骗罪的客观方面十分重要。关键词：集资诈骗；犯罪；客观方面中图分类号：D669.8文献标志码：A文章编号：1673-291X（2014）02-0264-02集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。集资诈骗罪的客观方面是构成集资诈骗罪所必备的全部客观事实要件，表现为使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为，具体表现为以下三个方面：一、行为人在集资过程中使用了诈骗的方法8对

4、于诈骗，一般的理解是虚构事实、隐瞒真相。而根据最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题解释》的规定，“诈骗方法”，即指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款的行为。第一，虚构资金用途。这是集资诈骗罪中最常用的欺诈手法。犯罪人抓住人们既希望取得收益，又害怕承担投资失败风险的犹豫心态，通过大肆吹嘘和“包装”，把集资项目吹嘘成“高科技”、“新产品”、“独一无二”等，以这些项目前景光明、获利丰厚为诱饵打消投资者的顾虑。第二，使用虚假证明文件。犯罪人为了增加集资项目的知名度及公众对其的信任度，往往炮制一些虚假的科研成果证书、

5、专利发明证书、获奖证书或请权威、专家为产品和项目发表看法，达到以假乱真的目的；有的行为人则涂改、伪造账簿，或者买通会计事务所、审计事务所、资产评估事务所等中介机构以及银行为其出具虚假的会计报表、资信证明、资产评估报告，伪造资产和业绩，把虚假的信号传递给投资者，致使投资人做出错误的判断。第三，以高额回报作为诱饵。为吸引投资者，集资人通过打出比银行同期存款利息高的回报来诱骗投资人。8在此应当明确的是，在看待本罪客观特征中诈骗行为与非法集资行为的关系时，有的学者认为本罪中非法集资行为是手段行为，而诈骗集资款的行为是目的行为。笔者认为，非法集资是本罪的核心行为，而

6、诈骗是本罪的手段行为。因为非法集资本身就意味着集资人可以在一定时期内甚至永久地占有出资人的资金使用权，在非法集资过程中使用诈骗这种恶劣的手段，其目的是使出资人陷于错误认识，对集资人编造的谎言深信不疑，从而使集资人筹集资金更加容易，套得资金的数额更加巨大，最终达到侵占出资人所投资金的目的。如果将本罪理解为行为人以集资名义将出资人的资金骗走，那和一般的诈骗犯罪就没有什么分别了，也背离了本罪所侵犯的国家金融管理秩序这一主要客体的界定标准。二、行为人实施了非法集资的行为8客观行为反映主观方面，“非法集资”的认定主要通过集资行为性质合法与否进行认定，通过集资行为的具

7、体表现形式来推定行为人主观上的罪过状态。这里所指的“集资”应从狭义上理解，即企事业单位或者个人依照法律、法规规定的一定方式在资金市场上向特定或不特定的投资人筹集资金的行为。集资可以分为有偿集资与无偿集资。无偿集资即公益性集资应当符合以下的法律要件：（1）法定条件。集资人（一般是非营利性的事业单位、民间团体、非政府组织）可以通过向机关、团体、部队、学校、企业和事业单位集资的方式筹集资金，兴办公益事业，集资目的必须是为了兴办公益事业。（2）法定程序。集资人欲进行社会集资，必须提出书面申请，申明集资依据、用途、范围、对象、数额、方式和资金使用计划。根据集资的性质

8、、用途和审批权限报财政部门和相关主管部门审查，并须经各级人民政府审