集采公司金融服务方案.doc

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1、贵州集采药房咨询管理有限公司金融服务方案®中国农业银行AGKKnJLTUKAl.HANKOFCHINA中国农业银行贵州省分行营业部简介中国农业银行作为四大国有股份制商业银行之一，经过多年的发展壮大，已成为资金实力雄厚，科技手段先进，国内网点最多，服务功能齐全，业务辐射范围最广的现代商业银行。根据英国《银行家》杂志2005年公布世界最大1000家银行排名，中国农业银行以其雄厚的经营实力和卓越的金融服务位列该项排名的全球第25位，并同时被美国《财富》杂志评选为世界500强企业之一。中国农业银行贵州省分行营业部是贵州省分行九家二级分行之一，2009年末，存贷

2、款规模达588亿元，所辖支行16家，营业网点83个，是贵阳市资金实力雄厚、信誉一流、管理先进、服务品种齐全的商业银行。一、地域网点和科技网络优势中国农业银行贵州省分行营业部现辖16个支行，83个营业网点，机构网点遍布全省各地（州、市）、县、乡镇，是我市唯一一家经营机构通达城乡的商业银行。随着信息技术的快速发展，我行从软件、硬件方面加大了对电子化建设的投入力度，强大的技术力量有力地保障了我行现有系统的良好运行，并为客户服务提供强有力的技术支撑。我行于2002年成功推出“网上银行”业务,并成为各商业银行中最安全的网上银行系统。二、雄厚的资金实力及优越的金融

3、产品至2009年末，中国农业银行贵州省分行营业部存贷款规模达588亿元，资金实力雄厚。同时，具有服务大客户的各种本外币存款、贷款、结算、代理、理财业务品种近400个，很好的满足了各类客户的服务需求。三、丰富的客户服务经验近几年来，我行与社会各界建立了广泛的合作关系。成功地为贵州省高速公路开发总公司、贵州省电力公司、贵州乌江水电开发公司、贵州黔源电力股份公司、贵州烟草集团公司、中国茅台集团、工商行政管理系统、法院系统、交警系统、保险公司、高等院校、百盛集团等大客户提供了以融资和资金实时汇划、归集、代收代付为核心产品的多项金融服务。通过与这些客户的成功合作

4、，我行形成了一整套成熟的结算网络系统和融资服务手段,满足了客户需求，积累了丰富经验。为贵公司定制的结算服务方案基于对贵公司目前对金融产品服务的需求，结合我行的各项优势，我们为贵公司提出以下综合方案：一、短期信用无息刷卡消费借款我行可为贵公司联盟内所有法人办理金穗白金卡信用卡，最低授信10万元，免息期最长56天，为法人提供短期资金周转，该卡享受国内机场贵宾室，全国租车礼遇，VTSA快捷助签，公共交通工具乘客意外保险，72小时盗失险，专业体检套餐包，贵宾预约及陪同服务，专家健康咨询，健康管家服务，国内道路紧急救援，突发事故人性化辅助服务，0利息0手续费双免

5、分期购BMW24期、36期等服务。二、POS收款由贵州集采药房咨询管理有限公司在我行开立银行结算账户，我行为所有药店统一安装POS刷卡机，各药店需采购药品时，可通过我行为法人办理的金穗白金卡进行刷卡转账，由于POS刷卡机绑定是贵州集采药房咨询管理公司的银行账户，刷卡后资金将直接转入该账户，各药店通过POS刷卡机打印凭证进行对账、结算。三、支付通自助转账通过我行支付通机具和电信电话线路，贵公司个人资金可足不出户便能进行转账，享受省内划款免手续费，省外划款手续费是柜台转账的八折，仅为交易金额的4%。，并且封顶10元。为贵公司定制的融资服务方案一、银行承兑汇

6、票方式支付款项银行承兑汇票是指由承兑人申请签发的，并由申请人向开户银行申请，经银行审查同意承兑，持票人在汇票到期日或到期前几天向委托付款人提示付款的票据。（一）为了有效提高公司资金财务收益，公司可使用银行承兑汇票支付日常款项开支，并以单位定期存款或个人储蓄存款作为保证金质押开立银行承兑汇票，银行按开立银行承兑汇票票面金额的0.5%。收取手续费。公司可将用于支付款项的现金以定期存款方式质押开具银行承兑汇票，资金留存于银行，取得更多的银行利息收益。（二）公司也可以采用保证金+担保的方式开立银行承兑汇票。我行的保证金目前的最低标准为30%,剩余部分可采用抵押

7、、保证等方式办理。银行保证金部分按开立银行承兑汇票票面金额的0・5%°收取手续费，敞口部分按开立银行承兑汇票票面金额的0.35%0收取手续费。二、中小企业短期融资解决小企业在真实合法的生产经营过程中周转性、季节性、临时性的流动资金需要，在落实全额有效抵（质）押担保、保证担保等担保形式的前提下，信用等级评定、授信、用信一并办理，根据提供的抵（质）押物和保证担保，直接进行授信和办理。目前，银行的贷款期限最长不超过3年。可采取最高额授信方式进行办理，即一次性授信3年，在期间内申请用信，随用随还，方便快捷。提供资料：（一）经年检合格的营业执照、组织机构代码证、

8、税务登记证、贷款卡。特殊行业需提供相关部门核发的行政许可证、核准书或备案书、环保许可证明等；（