UPS供应链融资模式的运作特点.doc

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1、UPS供应链融资模式的运作特点(1)收购银行,金融机构内部化。UPS为了推进物流金融服务,于2001年5月并购了美国第一国际银行(FirstInternationalBank,FIB),并将其融入UPS资本公司。2002年,UPS成立了UPS供应链解决方案公司,将UPS的业务扩展到以物流、金融、供应链咨询为核心的全方位第四方物流管理。2003年,美国康涅狄格银行委员会通过一项由第一国际银行集团提出的申请,把它的名称变更为UPS资本商业信贷(UPSCapitalBusinessCredit)。UPS资本商业信贷成为UPS资本公司的组成部分,专门为中小企业提供信

2、贷、贸易和金融解决方案。(2)依托自身传统的物流服务,发展物流金融业务。UPS依托自身良好的信誉和强大的金融实力,结合自己对物流过程中货物实际监控,在为发货方和货主提供物流服务的同时,也提供金融性的服务。①物流的增值服务。如图1所示,(弧形箭头代表物流,直箭头代表资金流)UPS资本公司作为中间商在大型采购企业和数以万计的中小出口商之间周旋,在两周内把货款先打给出口商,前提条件是揽下其出口清关、货运等业务和得到一笔可观的手续费,这样,小型出口商们得到及时的现金流;而拥有自己银行的UPS再与大型采购企业进行一对一结算。同时,UPS资本公司还为中小出口商提供为期五

3、年的循环信用额度,并确保该公司规避客户赖账的风险。②垫资服务。在UPS的物流业务流程中,当UPS为发货人承运一批货物时,UPS首先代提货人预付一半货款;当提货人取货时则交付给其全部货款。UPS将另一半货款交付给发货人之前,产生了一个资金运动的时间差。在资金的这个交付前的沉淀期内,UPS等于获得了一笔不用付息的资金。UPS用这一资金从事贷款,而贷款对象仍为UPS的客户或限于与快递业务相关的主体。在这里,这笔资金不仅充当交换的支付功能,而且具有了资本与资本运动的含义,而且这种资本的运动是紧密地服务于业务链的深圳发展银行提供的供应链金融服务