浅议风险管理原则.doc

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1、浅议风险管理原则（1）风险管理相关知识（三）所有的组织都而临风险，故风险管理是所有组织都应进行的一•项工作，无论组织是否已将风险管理做为一个明确的工作对象，实际上都会将控制风险做为组织经常性-匚作。只是认识的程度、管理的方法、、工作的力度和取得的效果不同而已。国际标准化组织于2009年年底出台的IS031000：2009《风险管理》的标准中，提出了风险管理的11项原则，为组织建立、实施、评审和监测风险提供了基本的原则和方法。如何理解风险管理的原则，对于提高组织风险管理的能力，达到风险管理的总体目的会有很大帮助。笔者对

2、于国际标准化组织提出的风险管理的11个原则，提出自己一•些粗浅的理解分析。（黑体部分为原则原文，其他为个人的解读），以飨关注者。a）风险管理创造价值。风险管理有助于目标的实现和改进，例如，人类健康和安全、法律和法规、公众认同、环境保护、财务、产品质量、业务效率、公司治理和声誉。“风险”这一术语指出，风险是“不确定性对目标的影响”。任何一个组织实际上都会有自己的目标，只不过是目标的类型、目标的层次存在、目标设定的方法不同。而在实现目标的过程中，必然会遇到影响目标实现的情况或问题，这些问题或情况实际上就是风险。从对“影响

3、”的分析看，它具有两重性，即积极/消极；正面/负面；机会/威胁、收益/损失等。组织对目标的迫求，显然是要获得积极、正面、机会和收益，那么通过风险管理，使这方面的结果最大化，自然在实现目标中，也会按照风险管理的要求，不断改进其实现目标的方法。组织面临的市场是复杂的，可能稍不留意就会产生损失，因而创造价值就是增值，当然也要包括风险管理的运行中，不断通过管理措施的落实，减少损失。减少损失本身也是在实现价值。组织的活动性质及价值取向不同，但会有相同的来自各方面的要求，如健康和安全，这是人们生活的基本内容；法律法规是要求组织严

4、格遵守的；组织的行为能否得到社会及公众的肯定、产品质量及环保问题，都会是组织面临的实际问题。这些方面都会有相应的目标,而通过风险管理，有助于实现和改进这典目标。b）风险管理是组织进程中不可分割的组成部分。风险管理是管理职责中的一部分，同所有项目、变更管理流程一样是组织进程中不可分割的一部分。风险管理不是与组织主要活动和组织进程分离的独立活动。在市场经济的大潮中，能否经得起各方面的冲击，取决于组织的实力和抗风险的能力,组织往往根据内外的要求并结合日身的情况，明确组织内部职责的规定及落实，以实现管理的全部要求。组织在运作

5、过程中会有很多事情要做，但如果忽视了风险管理的要求，就会事倍功半，因此将风险管理的全部要求纳入到组织的诸项管理活动中，是一项明智的定酌。风险管理会涉及到组织的所有职责及人员，偏废了哪一方面，都可能会造成损失。要分析组织在工作进程中的各个环节及管理流程，每个环节及相互的联系过程中，都会与组织的风险存在着直接或间接的关系。针对不同的职责要求，明确和规定风险管理职责，并将职责渗透到具体的运行过程中，才不会使风险管理游离于组织之外，使每个执行层、工作岗位都能够自觉地融入到组织的管理风险的活动中，这样使风险管理扎扎实实在各方面

6、得到落实，即风险管理具有全员性。不可分割，强调了其风险管理同其他管理对象的关系。要将风险管理嵌入整个管理之中，使其发挥作用。C）风险管理是决策的一部分。风险管理有助于决策者作出明智的选择。风险管理有助于确立优选方案以及对各备选方案的判断。最后，风险管理有助于决策者确定风险的可接受程度以及风险处理的合理性与有效性。组织所面临的市场是变化的、动态的，而组织所追求的目标同样也要不断发展和进步，因而最高管理层要针对市场和组织的要求进行适时的、果断的决策。决策实际上就是决定方向、策略、方法及目标。决策需要依据和基础，需要大量真

7、实有意义数据的支持，不然决策的失误在所难免。风险管理应成为最高层决策的主要依据。风险管理的内容包括确认环境（内部、外部）、风险评估、风险处理、风险沟通等，如果按照风险管理的要求得到了符合实际的分析数据,无论哪一个方面，都会给决策者提供丰富乂有价值的依据。例如，明确了内部的环境状况,通过对组织结构、人员能力、历史的发展等分析，组织确定如何在现有的市场机制上调整和定位，方向会更加清晰，组织战略的选择及市场定位也会更有准确性。由于通过风险管理的实施，明确了组织自身的状况及内部环境，也充分分析了外部的影响，在确定了风险准则并

8、依据组织的价值观及风险偏好，所产生的决策就有了科学的基础,同时也会对选择更有效更合理的运行方案，起到积极的作用。组织面临着风险，并不意味着要完全规避风险，而是在决策时充分考虑到所面临的风险是否能够承受，以及组织能够承受的程度。承受的程度同组织的实力及能力相关，这样在确定风险可承受度的基础上，要确定风险处理的方法并分析其合理性。d）风险管理明确地