《保险机构案件责任追究指导意见》宣导稿

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1、《保险机构案件责任追究指导意见》宣导2010年3月目录：第一部分：《保险机构案件责任追究指导意见》介绍——中国保监会有关部门负责人答记者问第二部分：《保险机构案件责任追究指导意见》具体内容一、《保险机构案件责任追究指导意见》建立的背景二、《保险机构案件责任追究指导意见》建立的目的三、《保险机构案件责任追究指导意见》中案件责任追究的主体和对象四、《保险机构案件责任追究指导意见》中的问责事由五、问责的几种方式六、案件问责制度的基本原则七、保险机构案件责任追究的程序八、案件责任追究的标准九、受到责任追究，对当事人在保险行业中发展的影响十、保险监管部门如何对公司问责行为进行监管第一部分：《保险

2、机构案件责任追究指导意见》介绍：一、《保险机构案件责任追究指导意见》建立的背景：近年来，保险刑事、行政案件时有发生，给保险业的稳健经营造成影响，也在一定程度上损害了保险业的社会形象。保监会高度重视打击保险犯罪，不断加大监管力度，查处了相关保险机构和违法违规人员，但保险违法违规行为仍然屡查屡犯，屡禁不止。究其原因，主要是对公司经营管理承担主要管理责任的法人机构和高管人员，依法合规经营意识不强，对分支机构缺乏有效管理，个别上级公司对基层机构的违规行为采取纵容和默认的方式，对违法违规人员予以庇护或变相庇护，使违法违规行为得不到根本治理。另外，保险业务主要在基层营业单位，业务经营中的法违规行为

3、大多发生于基层营业单位及其从业人员。绝大部分案件发生后，在刑事、行政处罚方面，受到处罚的往往是直接责任人员，法人单位、省分公司的高管人员的管理责任无法有效追究，形成“职位越高，责任越小”的现象。在此背景下，制定保险机构案件责任追究制度，加大对法人机构和各级高管人员的责任追究力度，有助于提高法人机构和管理人员的责任意识，推动公司主动加强内控管理，做好案件风险防控工作。二、《保险机构案件责任追究指导意见》建立的目的：建立保险机构案件责任追究制度，主要目的是通过对保险机构高管人员的责任追究，进一步增强保险机构和高管人员案件风险防范意识和责任意识，防范和控制保险机构操作风险和管理风险，促进保险

4、业持续稳定健康发展。通过以指导意见的方式引导保险公司从源头治理入手，从机构内部管控抓起，从制度建设、案件处置和强化管理等多个方面采取有力措施，进行综合治理,防治保险违法违规行为，化解案件风险。三、《保险机构案件责任追究指导意见》中案件责任追究的主体和对象：实施案件责任追究的主体是保险机构，不是保险监管部门，也就是“谁任命谁问责”。被问责对象既包括案件直接责任人，也包括对案件的发生具有间接责任的各级机构经营管理人员和其他间接责任人。具体涉及到保险支公司、中心支公司、省分公司、总公司直至保险集团（控股）公司的主要负责人、分管负责人和相关部门负责人等经营管理人员，以及具体工作人员，“一案多问

5、”。在责任人的界定上，直接责任人的认定，《指导意见》采取的标准与司法机关、监管机关认定的标准一致；间接责任人主要根据公司内部管理中的权责规定以及岗位职责进行判断。由于各公司体制机构不一样，《指导意见》在这方面的规定体现了一定的灵活性。四、《保险机构案件责任追究指导意见》中的问责事由：《指导意见》规定的问责事由包括三类案件。第一类案件是触犯《中华人民共和国刑法》，构成贪污、挪用、侵占、诈骗、商业贿赂、非法集资、洗钱、传销等犯罪，人民法院已经作出生效判决的案件，或者人民法院尚未判决，但案件事实已基本查清、实际损失已确定发生的案件。第二类案件是违反《保险法》等法律、法规、规章，受到保险监管部

6、门等金融监管部门重大行政处罚的案件。第三类案件是严重违反公司规章制度，给公司造成重大损失，或者社会影响特别恶劣、造成系统性风险的其他案件。五、问责的几种方式：《指导意见》中列示的保险机构案件责任追究方式包括：纪律处分、组织处理和经济处分。纪律处分由轻到重依次包括：警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、留用察看、开除。组织处理包括：调离、停职、引咎辞职、责令辞职、免职等。经济处分包括：扣减薪酬等。上述案件责任追究方式可以单处或并处。各公司在制定具体的问责方式时，可以在此基础上结合公司管理实际进行细化。六、案件问责制度的基本原则：案件问责制度的基本原则是“权责明晰”、“向上追责”、“一案多

7、问”、“区别对待”。当发生规定的问责事项时，不仅追究发案机构业务操作人员和管理人员的责任，还要追究上级机构的管理责任，同时追究流程制约、稽核审计等相关岗位人员未尽职尽责的责任。进行问责时，还区分“从轻问责”和“从重问责”两种情形。“从轻问责”主要是体现“尽职免责”的原则，鼓励公司主动揭发案件、及时采取措施防止案件发生发展的行为。“从重问责”是对被动发现案件，以及反复发生同质同类案件的从重追究责任，尤其是对发现案件苗头、违法违规事实或重大线索不及