保荐代表人考试-领导干部金融知识读本讲义1-2

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1、保荐代表人考试之领导干部金融知识读本讲义前言对《领导干部金融知识读本》的认识：该书是一本比较完整的金融学综合知识教材保荐代表人考试对知识掌握的要求：熟练掌握灵活运用目录第一章：金融机构第二章：金融市场第三章：金融调控第四章：金融服务第五章：外汇管理第六章：金融监管第七章：金融全球化附录：港澳台金融概况第一章：金融机构金融：是指有关货币、信用的所有经济关系和交易行为的总称。直接金融、间接金融。金融机构：是指专门从事货币、信用活动的中介组织。我国的金融体制：银行、证券、保险分业经营、分业监管的金融体制。我国金

2、融机构按照地位和功能分类：金融监管机构：中国人民银行、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、银监会，分业监管。经营性金融机构：政策性银行、商业银行、证券机构、保险机构、信用合作机构、非银行金融机构。了解：中共中央金融工作委员会，成立于1998年5月，职责是领导金融体系统党的建设工作，不领导金融业务。一、历史沿革：做一般了解，1984年前，中国人民银行职能既包括中央银行职能，又包括商业银行职能，1984年起，中国人民银行专门行使中央银行职能，并依次成立四大专业银行。二、性质和地位：发行的银行（货币发行垄

3、断权）政府的银行（国库职能）银行的银行（再贷款职能）了解：中国人民银行的独立性，根据《中国人民银行法》规定，中国人民银行在国务院领导下依法执行相关职能，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。分支行职责不受地方政府干预。第一节：中国人民银行三、主要职责（部分职能已剥离至中国银监会）P’61制定和实施货币政策、保持货币币值稳定。依法对金融机构进行监督管理，维护金融业的合法、稳健运行（该职能已剥离至中国银监会）。维护支付、清算系统的正常运行。持有、管理、管理、经营国家外汇储备、黄金储备。经理国库和负责金融

4、统计业务。代表我国政府从事有关的国际金融活动。四、组织机构和管理体制1998年，改革为大区行管理体制，9个跨省（区）分行，2个营业管理部（北京、重庆），在分行所在地以外的省会城市及大连、青岛、宁波、厦门、深圳计划单列市设立中心支行。第一节：中国人民银行第一节：中国人民银行五、国家外汇管理局国家外汇管理局为中国人民银行管理的国家局，是依法进行外汇管理的行政机构。四项职责：国际收支外汇市场管理外汇外债管理经营国家外汇储备（受中国人民银行委托）一、历史沿革一般性了解，现为国务院直属正部级事业单位，专司全国证券、期货市

5、场的监管职能。二、主要职责起草证券、期货市场有关法律、法规和规章；统一监管证券、期货机构；负责对有价证券发行的管理；上市公司及其信息披露的监管。三、组织机构总部设在北京，在国内省会城市和计划单列市设证监局。第二节中国证券监督管理委员会一、历史沿革：系从中国人民银行职能分立出来，1998年11月18日，国务院批准设立中国保监会。二、主要职责起草有关保险业的法律、法规，制定保险业的规章；审批和管理保险机构的设立、变更和终止；制定、修改或备案保险条款和保险费率，维护保险市场秩序；监督、检查保险业务经营活动；依法对保险

6、机构业务及其从业人员的违法违规活动进行处罚。三、组织机构总部设在北京，在国内一些地区设派出机构－保监局。第三节中国保险监督管理委员会一、历史沿革，2000年1月10日，国务院第25次常务会议通过了《国有重点金融机构监事会暂行条例》，3月15日实施。共向3家政策性银行、5家商业银行、4家资产管理公司、3家保险公司、1家证券公司派驻了监事会。二、性质和地位，由国务院派出，对国务院负责，代表国家对国有重点金融机构的资产质量及国有资产保值增值状况实施监督。与国有重点金融机构是监督与被监督的关系，不参与、不干预其经营决策

7、和经营管理活动。三、主要职责一般性了解。一般每年对重点金融机构进行定期检查2次，并可根据需要不定期进行专项检查。第四节国有重点金融机构监事会第五节政策性银行一、性质和特征1、性质，由政府创立或担保、以贯彻国家产业政策和区域发展政策为目的、具有特殊融资原则、不以盈利为目标的金融机构。2、特征资本金多由政府财政拨付；主要考虑国家的整体利益、社会效益，不以盈利为目的；特定的资金来源，发行金融债券或向中央银行举债，一般不向公众吸收存款；特定的业务领域，不与商业银行竞争。3、三家政策性银行：国家开发银行、中国进出口银行、

8、中国农业发展银行。各自的业务领域。第五节政策性银行二、国家开发银行P601994年3月成立，资本金由国家财政全额拨付，扶持重点产业和项目，资金主要来源是向国内外发行金融债券。贷款分类：软贷款（注册资本金的运用）、硬贷款（借入资金的运用），以硬贷款为主。三、中国进出口银行1994年4月成立，注册资本由国家财政全额拨付，为出口业务提供政策性金融支持，资金主要来源是在国内外发行金融债券。主要