高端客户理财——人生三大资金需求.ppt

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1、2009；中英人寿福建分公司人生必需的资金准备主讲人：张顺益人生三大资金需求准备望子成龙教育金！颐养天年养老金！紧急备用金！它們的共通點是需要時這筆錢一定要在人生三大资金需求准备如何通过最安全与稳健的财富累积方法，为自己实现既定财务目标才是最重要的~目前已有足夠的现金资产者：认定自身有能力应付上述情況，沒有必要再额外进行安全资金准备／问题点：能力有沒有消失的时候目前现金资产不足者：無法按计划顺利累积足夠的安全资金／问题点：人性的挑战二种人群常见的誤区资金配置规划效果目前已有足夠的现金资产者500万一

2、般资产帐戶50万完全安全帐戶每年10万分五年移转资产凍结、強制執行，致能力消失未进行资产安全配置经营或投资失利意外事故增值空间资金配置规划效果目前现金资产不足者收入节余20万完全安全帐戶每年2万，強迫儲蓄十年持續性、人性的弱点(善良、奢侈、贪心)一般性的儲蓄渠道(银行)增值空间时间弄清楚理财与投资的不同投资目的是为了获利但有损失的可能注重的是报酬率高低的问题怎么用钱来赚更多的钱理财目的是累积财富安全与稳健才是重点如何安排赚来的钱什么才是正砽的资金准备方法首要安全与稳健逐步累积从经济学外的另一个角度，

3、例如人性！来看資金的准备效果增值空间，基本的抗通货澎胀能力其实，您可以有另一种选择——借助保险储蓄账户实现人生三大命题的资金需求淮备！财富不缩水！子女得规划！晚年有保障！生命享尊严！以小博大，累積的過程中，一旦有突發事故，保障功能立即發揮作用穩健的回報率、免稅安全（強迫儲蓄；解決人性問題；免受法律債務侵襲）保險帐戶的好處優越人生储蓄增值计划（10年存款20年增值）计划存款额度第二年未起年年领取小计一次领取增值红利帐户总额A款存10万元16140元/年86.08万88.32万62.78万177.91万

4、B款存8万元12900元/年23.22万68.8万50.18万142.20万C款存5万元8070元/年14.53万43.04万31.40万88.97万D款存3万元4830元/年8.69万25.76万18.78万53.23万E款存1万元1590元/年2.86万8.48万6.18万17.52万提供存款累积额度的110%作为的人身风险保障；帳戶靈活，養老教育皆可可提供账户资金80%的贷款，呵护终身的紧急备用金今天你拥有了优越人生那就意味着......你选择了一流的客戶服务体系SOS紧急救援健康天使CARE

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