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1、工程经济学实验指导书宜宾学院2010年7月实验一用Excel进行资金等值计算一、实验目的1、掌握等值计算公式2、掌握公式的录入、编辑和使用3、Excel函数的一般录入和使用方法4、熟练掌握和运用FV、PV和PMT函数来解决等值计算二、实验设备和仪器1、计算机2、Excel软件三、实验原理1、同资金等值计算六个基本公式相当的Excel中的函数公式（1）、整付终值公式（2）、整付现值公式（3）、等额分付终值公式（4）、等额分付偿债基金公式（5）、等额分付现值公式（6）、等额分付资本回收公式如果不用计算机，我们通常要用公式计算会非常
2、繁琐，而用Excel计算则非常方便，只要按要求输入公式，就可自动得到结果。上述六个公式分别对应以下函数。（1）、（F/P,i,n）（2）、（P/F,i,n）（3）、（F/A,i,n）（4）、（A/F,i,n）（5）、（P/A,i,n）（6）、（A/P,i,n）Excel中，资金等值换算中用到的函数（1）、FV(rate,nper,pmt,pv,type)（2）、PV(rate,nper,pmt,fv,type)（3）、PMT(rate,nper,pv,fv,type)Rate：利率Nper：总投资期，即该项投资总的付款期数。P
3、mt：各期支出金额，在整个投资期内不变。Pv：现值，也称本金。Fv：代表未来值，或在最后一次付款期后获得的一次性偿还额。Type：数字0或1，用于指定各期的付款时间是在期初还是期末，如省略则为0，0代表期末，1代表期初。1、用法示例FV(rate,nper,pmt,pv,type)例1：利率为5%，现值为2000，计算5年后的终值。计算过程如下：（1）、启动Excel软件。点击主菜单栏上的“插入”命令，然后再下拉菜单中选择“函数”命令，弹出“粘贴函数”对话框。现在左边的“函数分类（C）”栏中选择“财务”，然后再右边的“函数名（
4、N）”栏中选择“FV”。最后点击对话框下端的“确定”按钮。（2）、在弹出的“FV”函数对话框中，Rate栏键入5%，Nper栏键入5，Pv栏键入2000，然后点击“确定”按钮。练习一：假设需要为一年后的项目筹措资金，现在将￥1000，以年利6%，按月计息（月息0.5%），存入储蓄存款账户中，并在以后12个月，每月存入￥100，则一年后，该账户的存款额是多少？例2：利率为5%，终值为2000，计算5年期的现值。计算过程如下：（1）、启动Excel软件。点击主菜单栏上的“插入”命令，然后再下拉菜单中选择“函数”命令，弹出“粘贴函数
5、”对话框。现在左边的“函数分类（C）”栏中选择“财务”，然后再右边的“函数名（N）”栏中选择“PV”。最后点击对话框下端的“确定”按钮。（2）、在弹出的“PV”函数对话框中，Rate栏键入5%，Nper栏键入5，Fv栏键入2000，然后点击“确定”按钮。练习二：假设要购买一项保险年金，该保险可以在今后二十年内于每月末回报￥500，此项年金的购买成本为￥60,000，假定投资回报率为8%。计算一下这笔投资是否值得？例3：年利率为5%，终值为2000，计算5年期内的年金值。计算过程如下：（1）、启动Excel软件。点击主菜单栏上的
6、“插入”命令，然后再下拉菜单中选择“函数”命令，弹出“粘贴函数”对话框。现在左边的“函数分类（C）”栏中选择“财务”，然后再右边的“函数名（N）”栏中选择“PMT”。最后点击对话框下端的“确定”按钮。（2）、在弹出的PMT函数对话框中，Rate栏键入5%，Nper栏键入5，Fv栏键入2000.然后点击“确定”按钮。练习三：如果需要按月定额存款方式在18年中存款￥50,000，假设存款年利率为6%，则月存款额为多少？两个相关函数：NPER(rate,pmt,pv,fv,type)计算的是基于固定利率和等额分期付款方式，返回一项投
7、资或贷款的期数。例4：年利率为5%，现值为2000，年金为400，计算期数。计算过程如下：（1）、启动Excel软件。点击主菜单栏上的“插入”命令，然后再下拉菜单中选择“函数”命令，弹出“粘贴函数”对话框。现在左边的“函数分类（C）”栏中选择“财务”，然后再右边的“函数名（N）”栏中选择“NPER”。最后点击对话框下端的“确定”按钮。（2）、在弹出的NPER函数对话框中，Rate栏键入5%，Pmt栏键入400，Pv栏键入2000。然后点击“确定”按钮。练习四：年利率为5%，终值为2000，年金为400，计算期数。RATE(np
8、er,pmt,pv,fv,type,guess)练习五：金额为￥8000的4年期贷款，月支付额为￥200，该笔贷款的利率多少？3、Excel的年金计算函数总结上述FV、PV、PMT和NPER、RATE构成Excel年金计算的一组函数，这组公式是在五个参量：未来值（FV）、期数
