中国金融外包产业发展现状与趋势

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1、中国金融外包产业发展现状及趋势齐海涛2011-09-29金融行业的商业模式正在经历变革在全金融行业拓展外包业务银行、保险前后台业务剥离金融业务未分离过去现在将来服务要求和标准的演进2002年世界银行总部的会计部门从纽约迁移印度，意味着银行业后台办公室职位开始实施外包模式。目前，全球金融服务机构越来越多地将原先自行承担的业务转交外包服务商完成。金融外包行业目前平均年增长率超过30%，已经成为市场潜力和规模最大的服务外包垂直行业领域，同时能够形成最全面的外包服务产业链覆盖，与区域金融中心发展形成良性互动。前后台业务的剥离带来了巨大的市场机会金融前后台业务剥离的背景金融企业

2、运营成本压力日益突出信息技术发展推动金融前、后台业务分离金融创新加快金融前、后台业务分离金融自由化是前后台业务分离的外在诱因“私有云”力促银行业务前后台分离金融前后台分离带来巨大的外包机会随着技术的发展，目前能够从金融业总部分离的金融业后台服务范围已经越来越广泛。从金融业总部分离出来的后台服务功能主要包括后台单据处理、客户服务、容灾备份、数据中心、技术研发、档案管理和微处理、现金集约处理等。目前金融外包主要集中在银行业，中国银行业的外包市场规模自2006年开始，呈逐年上升的发展趋势。传统的四大金融中心伦敦、纽约、法兰克福和东京，以及香港、巴黎、上海、新加坡等新兴金融中

3、心引领全球经济快速发展纽约——“全面领先”产业支撑和综合环境都位于第一位,金融市场和服务水平排在第二。仅有成长发展相对薄弱,位列中国三个城市之后,排名第四。而全面发展是纽约超越伦敦、最终排名第一的主要原因。法国巴黎——“服务至上”优势在于人才智力资本、政府服务和生活环境对金融产业的服务水平。其服务排名第四,金融市场、综合环境排名第五,产业支撑排名第六,成长发展是短板,仅列第九位。日本东京——“领军亚洲”在金融市场、服务水平和综合环境方面,排名第三。产业支撑排在第二。除创新方面落后于上海和香港,其他各项排名,都是亚洲区的领军者。新加坡——“均衡发展”优势在于产业支撑较强

4、,各方面发展平衡。其他各项排名全部在6-8名之间。立足、服务于整个东南亚地区中国香港——“承东启西”5个评价要素发展均衡,皆名列前茅,尤其是成长发展,排名第二。作为国际金融中心,香港定位于和纽约、伦敦竞争。伦敦——“老牌劲旅”作为老牌国际金融中心,伦敦在跨国银行拆借、国外股票交易、国际债券发行与二次买卖、外币汇兑、海上保险与航空保险等国际金融市场都拥有重要地位。中国上海——“成长先锋”成长发展潜力大,排名第一。在金融市场和产业支撑方面排名第七。但上海的服务水平和综合环境得分均在50分以下,远低于其他入围城市。法兰克福——“欧洲心脏”号称欧洲的金融中心，欧洲中央银行设在

5、法兰克福。目前共有300多家德国和外国的银行、金融机构入驻。金融机构外包服务共享服务中心ITOBPO数据中心T咨询系统集成IT技术支持软件定制开发应用软件管理网络管理人力资源中心财务会计中心采购中心物流中心研发中心培训中心呼叫中心数据及灾备中心…呼叫中心人力资源数据处理客户服务文档处理财务KPO人力资源培训知识创新产品设计研发投行研究数据发掘客户研究保险业商业银行业证券（基金）业其他（信托、担保、期货等）自建核心系统开发灾备中心…当前，金融业务主要涵盖了银行、保险、证券（基金）、信托、担保以及期货等领域，同时始于银行外包的金融外包市场的爆发，带来了全新的金融市场业务机

6、会。金融外包是市场规模最大的垂直行业方向金融服务外包生态系统职能视角分析模型产业链覆盖面广，极易形成产业群金融服务外包生态系统行业视角分析模型全球金融外包产业规模已经发展到2100亿美元目前全球岸金融服务外包业务量为2100亿美元，占到全球服务外包业务总量的17.5%；从行业分布情况看，银行业服务外包占据主导地位，占比高达61%，证券业和保险业分别为23%和16%。据研究，33%的被调查银行等机构已经外包了其IT金融服务，还有75%的被调查银行等金融机构将在24个月内实施离岸项目外包；美国、英国、德国和法国是全球最重要的金融服务外包发包地，印度是金融服务外包的最大受益

7、者，在金融离岸外包市场中，印度的市场占有率达80%，并以20%的年增长率持续增长。金融外包始于二十世纪70年代的欧美，证券行业的金融机构为节约成本，将一些准事务性业务（如打印和存储记录等）外包，并且于90年代得到迅速发展。进入21世纪以来，随着经济全球化的深入发展和信息技术的快速进步，国际金融服务外包更是蓬勃发展，业务领域从ITO逐步扩展到BPO和KPO。经济、政策、信息技术、交付模式、发包商及服务商是驱动全球金融外包产业快速演化发展的几大关键力量中国金融服务外包内需市场近几年也获得了快速的发展加入WTO中国金融业将面临国际化挑战十六届三中全会明确了