外汇交易的基本知识和交易流程

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1、2021/6/151本项目主要任务有：任务一了解外汇交易和汇率活动l认识外汇活动2认识汇率活动3了解外汇交易活动4了解外汇市场活动5外汇交易盈亏的计算任务二外汇交易流程和操作活动l选择外汇交易（开P）银行活动2开户活动3看行情报价活动4外汇交易平台的操作活动5执行交易指令项目一外汇交易的基本知识和交易流程2021/6/152任务一了解外汇交易和汇率活动1认识外汇一、什么是外汇动态静态广义：外币资产含义把一国货币兑换成另一国货币，用以清偿国际间的债权债务以及进行资金转移活动。狭义：以外币表示的、可直

2、接用于国际结算的支付手段2021/6/153例如：我国2008年8月1日颁布的《中华人民共和国外汇管理条例》第三条对外汇的具体内容作出如下规定：外汇是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：(一)外币现钞，包括纸币、铸币；(二)外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等；(三)外币有价证券，包括债券、股票等；(四)特别提款权；(五)其他外汇资产。该条例中的外汇即采用广义概念。二、外汇的种类（一）按自由兑换性强弱来分，分为自由外汇、有限自由外汇和记账外汇。自由外汇是指不必经货币发行国

3、当局批准，就可以自由兑换成其他货币，或者用于向第三国支付的外国货币及其支付手段。有限自由外汇是指未经货币发行国批准，不能自由兑换成其他货币或对第三国进行自由支付的外汇，这些货币在交易时受到一定的限制。记账外汇，又称“双边外汇”，“协定外汇”，根据两国间的协定，在协议国之间使用，但未经货币发行国管理当局批准，不能兑换成其他国家货币，或用于向第三国支付。（二）按其来源和用途来分，分为贸易外汇和非贸易外汇。贸易外汇是由于商品进口和出口而发生的支出和收入的外汇。非贸易外汇是指除贸易外汇以外通过其他方面收付的外汇。（三

4、）按外汇买卖的交割期来分分为即期外汇和远期外汇即期外汇，又叫做现汇，是在国际贸易或外汇买卖中即期进行收付的外汇。远期外汇，又叫做期汇，指在国际贸易或外汇买卖中，交易成立后不立即进行交割，而是在将来某一时间按合约规定的条件(价格、数量)进行交割的外汇。7常用货币的国际标准代码货币名称货币代码货币名称货币代码人民币CNY港元HKD美元USD瑞士法郎CHF日元JPY澳大利亚元AUD欧元EUR加拿大元CAD英镑GBP新加坡元SGD2021/6/158一、汇率的概念汇率又称汇价，指一国货币以另一国货币表示的价格，或者说

5、是两国货币间的比价。由于银行每天都将汇价的变动情况用挂牌方式公布出来，所以汇率又称“外汇牌价”。活动2认识汇率2021/6/159二、汇率的标价方法汇率的标价方法即确定用哪个国家的货币作为标准，是以一定单位的外国货币作为标准折算成若干单位的本国货币，还是以一定单位的本国货币作为标准折算成若干单位的外国货币。由于折算标准的不同，汇率就有两种标价方式：直接标价法和间接标价法。活动2认识汇率2021/6/1510（一）直接标价法直接标价法，又叫应付标价法，是以一定单位(1、100、1000、10000)的外国货币为

6、标准来计算应付出多少单位本国货币。（二）间接标价法间接标价法又称应收标价法。它是以一定单位(如1个单位)的本国货币为标准，来计算应收若干单位的外国货币。活动2认识汇率2021/6/1511三、汇率的种类（一）从银行买卖外汇的角度，分为买入汇率和卖出汇率在直接标价法下，小数就是银行买入外汇的价格，即买入汇率；大数就是银行卖出外汇的价格，即卖出汇率。如果是间接标价法就正好相反，大数是银行买入外汇的价格，小数则是银行卖出外汇的价格。活动2认识汇率2021/6/1512（二）从汇率制定的角度，分为基本汇率和套算汇率基

7、本汇率是指本国货币与国际上某一关键货币的兑换比率。套算汇率，指用两种货币的基本汇率来套算出来的这两种货币的汇率。双向报价时套算汇率的计算：1、标准货币相同而标价货币不同，或者标准货币不同而标价货币相同，采用交叉相除2、标准货币和标价货币均不相同，但涉及同一种货币，采用同边相乘（三）按银行汇兑方式的不同，分为电汇汇率、信汇汇率和票汇汇率电汇汇率是指经营外汇业务的银行以电报电传方式通知国外付款所使用的汇率。信汇汇率是指银行卖出外汇后，以信函方式通知付款的汇率。票汇汇率是指银行卖出外汇后，以汇票或支票形式交付客户，

8、由客户携至或寄至付款地通知对方付款时所使用的汇率。（四）按银行买卖外汇交割期划分，分为即期汇率和远期汇率即期汇率是指在外汇市场上，买卖双方成交后，在两个营业日内办理交割时所使用的汇率。远期汇率，指买卖远期外汇时所使用的汇率。远期汇率等于即期汇率时，叫做“平价”；远期外汇的价格高于即期外汇时，叫做“升水”；远期外汇的价格低于即期外汇时，叫做“贴水”。在直接标价法下，远期外汇升水，则远期汇率为即期汇率加