风险控制部部门规划.docx

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1、风险控制部发展规划一、设立部门的目的为公司建立风险控制管理体系和流程，预防与降低公司运营风险。二、部门的任务和发展方向建立完善的风险控制规范以及重大的风险预警制度。三、部门职能1、完善公司内部控制体系，确保公司内部控制工作合法合规以及符合公司实际情况。2、各项工作流程与制度得到有效执行，公司业务层面的风险得到有效控制，并促进公司管理规范化。3、建立公司业务流程风险控制数据库，为全面风险管理工作提供基础数据。四、部门的岗位设置及职责负责完善公司内部控制体系，建立公司业务风险控制流程。 其核心职能是控制公司业务风险，具体职责：1．负责起草公司业务风险控制的相关工作流程、制度，并对相关的制度提出

2、改进意见。2．与业务部共同对每项业务按工作流程的规定进行完全的风险调查与评估。 3．完成业务风险分析评估报告，向审贷委员会汇报业务风险调查与分析评估结果。 4．协助各部门业务进行跟踪监督。部门总监岗位职责: 1.在总经理领导下，对风险控制部工作负全面的管理责任。 2.负责部门工作流程与工作制度制定、修改的起草工作。 3.负责部门工作人员的工作安排与检查。 4.负责业务的风险调查与分析，向公司业务委员会提交业务风险调查分析报告。对风险分析评估报告负职务责任。 5.负责与其他部门之间的业务衔接与协调。 6.负责部门内部业务培训组织与安排。 7.额外职责：为公司业务需要进行社会关系拓展 。 部门

3、业务经理岗位职责： 1.在部门总监领导下，具体操作各项业务。 2.负责具体业务的风险调查工作。 3.负责具体业务资料审核、查证、现场调查。4.负责具体业务的风险分析与报告的填写。对报告内容承担职务责任。5.负责具体业务中与业务部、财务部之间的沟通与协调。 6.负责协助其他部门对业务进行跟踪监督。 7.负责保管每项业务的风险调查及分析评估资料和档案。部门总监职业生涯设计: 可晋升为公司副总经理，主持整个公司运营的风险控制和新产品开发及工作流程创新优化。 晋升条件: 在本公司工作三年以上，由总经理提名，董事会通过。 同级平移:可与业务部总监交换岗位，以丰富业务知识， 提高综合工作能力。 担任部

4、门总监的工作权限:1.对有风险的业务有否决权；2.对本部门员工的录用有决定权；3.对本部员工的工作有安排权；4.对本部员工工作有考核权；5.对管理制度和工作流程的建立、修改有决定权；6.对本部门的费用报销有审核签字权。 五、部门内部工作流程1、收集风险控制的原始数据；2、每周定期召开部门会议，讨论制定风险控制方案和流程；3、每周定期与各职能部门召开协调会议，研讨各部门的风险点和把控方案及流程；4、当各职能部门开展项目讨论时，通知风险控制部参与进来，从公司利益出发，献计献策，争取公司利益最大化。每月一次对每个部门的项目作衔接，对其中有可能涉及到的风险提出一些意见，并作总结；5、制定规范公司投

5、资管理操作流程和风险管理流程；6、对合同的审核要做到事前防范，规避合同风险。六、与其他部门的衔接1、开展各部门的风险控制培训工作；2、建立各部门的风险控制流程体系；3、与各部门定期召开协调工作会议。