银保回访新话术内容.doc

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1、银行保险新契约回访话述（2008版）----分红型产品一、确认回访人为投保人本人“您好！请问***先生（女士）在吗？”1.1是本人-转入下一题1.2不是-询问投保人什么时候在，确定时间后再次回访二、问候客户、介绍自己并说明来意“***先生/女士，您好！我是泰康人寿保险公司**号客户服务人员，近期您在**银行购买了一份我们公司的xxxx保险产品对吗？2.1是的-“非常感谢在我公司投保，为了更好地维护您的权益，我们想耽误您一、两分钟时间为您做个电话回访，您看现在方便吗？”2.1.1方便-转入下一题2.1.2不

2、方便-询问客户什么时候方便，确定时间后再次回访2.2不清楚或认为没有购买保险-“您于*月*日在**银行网点购买了一份保费为**元的****保险，这份保险是我们公司通过银行代为销售的。”作为销售误导问题件下发三、提示客户将进行录音“谢谢您！同时也提醒您，为了确保您的权益，我们将对所有的回访内容进行录音。”四、进行身份确认（与上一题二选一，试点使用）“谢谢您！为了确保您的权益，我想先为您做个身份确认，请问您身份证号码是多少？（如客户忘记）那您的出生日期呢？”3.1正确回答-“谢谢您，同时也提醒您，为了更好的为

3、您服务，我们将对所有的回访内容进行录音。”3.2回答错误或时间过长-“实在抱歉，您未能通过我们的身份验证，为了确保投保人的权益，我们会进行核实。”作为非投保人本人问题件下发五、进行回访Q1确认客户是否已收到保单合同“首先跟您确认一下正式的保险合同您收到了吗？”1.1是的-“好的，那我们就放心了”转入下一题1.2还没有-“您的保单已经承保，正式的保险合同正在送达过程中，请您收到保单后在送达书回执上签名并写上您收到的日期。”Q2确认客户是否阅读保险条款和投保书“请问您是否仔细阅读了保险条款、产品说明书和投保书

4、的内容，并了解这个产品的保险责任和免除责任？”2.1是的-转入下一题2.2没有-“请您抽时间认真阅读一下，如有疑问拨打公司的咨询电话95522。”9作为销售误导问题件下发Q3确认客户是否在投保书上亲笔签名“请问投保书上是您和被保险人亲笔签名的吗？”3.1是的-转入下一题3.2不是-“投保书必须由投保人和被保险人亲笔签名确认才有效，如果您或被保险人没有亲笔签名，请尽快到我公司或银行柜面办理补签名手续，或者我们安排业务人员与您联系帮您办理。”作为代签名问题件下发Q4提示客户犹豫期权利“您是否清楚这个产品有10

5、天的犹豫期？”4.1是的-转入下一题4.2不是-“该产品有十天的犹豫期，就是在您收到保单后的10天内如果您觉得这份保险不适合自己，可以向公司申请退保，公司将全额退还您所交的费用。”作为销售误导问题件下发Q5确认客户了解保险期间及分红是非保证性的“您所购买的是一款*年期分红型产品，您的分红水平是不保证的，是根据公司当年的实际经营状况而定的，您清楚吗？”5.1清楚-转入下一题5.2不清楚-“国家监管机关规定，保险公司不得向客户做出任何关于回报水平的承诺，具体分红水平要按公司当年的实际经营状况决定。”作为销售误

6、导问题件下发Q6、提醒客户这是一个期缴产品（期缴专用！）“您是否清楚，您购买的这个产品要交纳续期保费，共交**年？”6.1清楚-“今后您缴纳续期保费，或领取满期金等都将通过银行转帐进行，如果您的银行帐号有变动，请及时通知公司，以确保划帐成功。”6.2不清楚-“您购买的是个期缴产品，要持续缴费**年，每年缴费一次。今后您缴纳续期保费，或领取满期金等都将通过银行转帐进行，如果您的银行帐号有变动，请及时通知公司。”作为销售误导问题件下发Q7核实客户的联系电话、通信地址及邮编“为了确保您可以收到公司给您寄发的资料

7、，跟您核对一下您的地址是**，邮编是**，对吗？今后我们的很多信息将通过手机短信通知，您的手机号码是****对吗？”7.1是-提醒客户，如联系电话或通信地址变化，请及时通知公司。7.2不是-记录客户正确信息，提醒客户，如联系电话或通信地址变化，请及时通知公司。作为地址错误问题件下发六、结束语“非常感谢您对我们工作的支持。如果您有什么需求，请随时拨打我们的客服热线‘95522’咨询办理。最后祝您和您的家人健康！再见！”9银行保险新契约回访话述（2008版）----万能型产品一、确认回访人为投保人本人“您好！

8、请问***先生（女士）在吗？”1.1是本人-转入下一题1.2不是-询问投保人什么时候在，确定时间后再次回访二、问候客户、介绍自己并说明来意“***先生/女士，您好！我是泰康人寿保险公司**号客户服务人员，近期您在**银行购买了一份我们公司的xxxx保险产品对吗？2.1是的-非常感谢在我公司投保，为了更好地维护您的权益，我们想耽误您一、两分钟时间为您做个电话回访，您看现在方便吗？2.1.1方便-转入下一题2.1.2不方便-询问客