中国票据无因性的思考.doc

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1、中国票据无因性的思考【摘要】我国现行票据法对无因性原则采取了不确定的立场，而具体的票据法规又实际上否定了票据无因性原则。具体表现在：票据关系与票据基础关系不恰当牵连，空白背书制度未确立导致无因性原则适用空间缩减，而对票据无因性的否认又导致票据抗辩权的滥用。总之，对票据无因性的否认，阻碍了票据的流通和票据功能的充分发挥。故建议立法对票据无因性予以明确确立，以助长票据流通；并对无因性原则又给予必要的限制。【关键词】票据无因性;票据关系;票据某础关系;票据抗辩;空白背书一、票据无因性的含义票据的无因性是指票

2、据行为不因票据的基础原因关系无效或有瑕疵而受影响。出票人签发票据，只要形式上符合票据法规定的要件，即为有效出票行为，出票行为成立后不受基础原因关系的影响。票据尢因性原则作为票据制度的基础，己得到世界JL大多数国家及地区票据立法以及有关公约的广泛承认，但遗憾的是，该原则并未在我国的法律理论和票据业务实践屮形成共识,我国的票据法对其规定有点模糊，影响了票据功能的充分发挥，因此完善我国的票据立法，明确无因性原则已是当务之急。二、票据无因性的价值（-）票据无因性满足了经济主体对利益追求的需耍利益是所有的经济主

3、体所追求的H标，可以说经济主体就是为此参与到经济牛活之屮，也正如亚当•斯密所说的“人的本性就是追求个人利益”。票据之所以能参与到经济牛活之屮，也是因为其满足了经济主体对于利益追求的需要。票据大大加快了贸易往来的速度，提高了贸易往来的质量和信用程度，尤其在异地经济往来屮体现了特殊的价值。从其性质上来说，有价证券是仅凭交易双方意愿就可以依法自由流通的权利证书，证券权利的转移具有法律所允许的物权转让性质，因而其转让无需得到证券上的义务人或第三人的同意，也不适用合同法上的权利转让或主体变更规则。就是因为这样的

4、特质，使其满足了交易双方对于对方信用程度的要求，同吋也达到了经济主体对于交易速度的要求。（二）票据无因性是票据流通与安全的保障1•票据流通与安全的保障Z-：票据背书。票据背书是票据行为z--,其特征首先具备票据行为的一般特征。即要式性、文义性、无因性。而票据背书的无因性是指票据背书的有效与否，不受票据背书实质原因的约朿，即使票据当事人的基础行为有瑕疵，也仅在背书人和被背书人的直接当事人之间产牛抗辩，而不会对后手当事人的票据权利产牛影响，不会影响到后手票据行为的有效性。票据背书作为票据行为Z—，既体现了

5、票据无因性,保障了票据流通，同时也能保障交易安全。票据背书是权利转让的有效手段。一经背书，票据上的一切权利均由背书人转移给被背书人。这个转移是持票人-•切权利的转移，这也是前手对后手当事人所具有的一切条件的肯定。通过背书，被背书人获得了对付款人的付款请求权、对前手的追索权、对票据保证人的权利以及再依背书将票据权利转移他人的权利。票据背书也是持票人票据权利的担保。背书人因背书而必须承担承兑和担保付款的责任，这是一•种法定的效力。背书人不得以特约而予以排除，当持票人不承兑或不付款吋，可以向背书人行使追索权

6、，并且这种担保责任不仅限于直接后手，对于其所有后手均有效。背书基于其所产牛的一系列作用而在票据制度屮占有重要地位，更是票据无因性理论不可或缺的技术性手段。其作用的必要条件是背书的连续性。笔者认为连续背书能产牛的作用有：一是作为票据当事人信用程度的一种扒保：二是确保票据流通顺畅的一种手段。因为合法有效的连续背书，使在同一张票据上签章的当事人之间形成了一个循环往复的利益链条，每i个人都要因其签章而承担相应的法律责任，以其信用为担保来保证票据的流通，票据流转的主体越多，担保人就越多，票据可信度就越高，从而更

7、利于票据的流通。2.票据流通与安全的保障之二：票据抗辩。所谓票据抗辩，就是票据债务人对于票据债权人的请求，根据抗辩事由拒绝履行票据义务的行为，分为物的抗辩和人的抗辩。正是票据抗辩使得票据无因性的绝对化成为不可能。然而这并不是否认有些学者所主张的绝对无因性。笔者认为，正是票据抗辩的存在，使得票据无因性更具有可行性。相对无因性的存在使票据无因性在保障票据流通的同吋，也兼顾到票据的安全。票据无因性是指票据行为一经完成，权利即告成立，即只要持票人持有票据，他就半然亨有票据权利。据此，票据会在流通屮顺利流转，持

8、有人不必过多考虑因前手所为的原因而给票据本身带来的瑕疵，也不必顾虑因此行为会遭到拒付，这样无疑使持票人的利益得到最大程度的保护。三、我国票据法对票据无因性的规定以及存在的问题我国票据法对票据行为无因性的规定，主要表现在对于票据行为的要式性和文义性的规定。票据行为的要式性是指票据行为必须采用法定的形式。票据行为的文义性是指票据行为的内容必须以票据上的文字记载为准，即使票据上的记载与实际情况不符，也不允许当事人以票据外的证明方式变更或补充。可见，无论是对票据