公路项目管理贷款评审重点.doc

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1、17/17公路、民航、水运项目评审第一节公路项目贷款评审重点一、公路项目信贷政策要点(一)公路交通发展规划1、公路交通总体发展目标(1)2010年发展目标国道主干线系统全部建成，国家重点公路建设取得突破性进展，初步构成全国性骨架公路网；东部地区基本建成国家重点公路，初步形成国家高速公路网；中部地区主要骨架公路基本建成；基本建成八条西部省际通道；力争所有具备通车条件的乡镇与行政村通公路，县到乡公路基本达到高级、次高级路面标准，乡到行政村公路消灭无路面状况，45个公路主枢纽基本建成；全国公路总里程达到230万公里

2、，高速公路5万公里，二级以上公路占20.0%，国省干线公路基本达到二级以上标准，高级、次高级路面公路里程占公路总里程的55%。(2)2020年公路交通发展目标17/17国家重点公路全面建成，同时形成全国性骨架公路网，初步形成国家高速公路网；初步实现县乡公路网络化，所有具备通车条件的行政村通公路实现全天候通车，县道全部硬化，乡道一半左右实现路面硬化；45个公路主枢纽全部建成；全国公路总里程达到300万公里，高速公路7万公里，二级以上公路占公路总里程的24%以上，高级、次高级路面公路占公路总里程的70%以上。2、

3、公路交通规划现状目前，我国正在执行“五纵七横”国道主干线规划；已完成国家重点公路规划和西部8条省际通道规划；正在进行国家高速公路网规划和全国农村公路网规划。(二)贷款支持重点1．国家规划的“五纵七横”国道主干线、三个重要路段及其连接线项目；2．交通部规划的国家高速公路网中的项目；3．省辖范围内交通量较大、经济效益好的一般国道和省道二级公路以上标准的新建和改造项目；4．大中城市(一般为省会或经济实力较强的城市)进出口道路和机场公路；5．独立大桥(或隧道)及连接线。(四)其它政策1、贷款模式的选择目前开发银行公路

4、行业贷款除了硬贷款、软贷款外，还有技术援助贷款、车购税周转贷款、县乡公路贷款等，可根据项目实际情况或借款人需求提供一种或组合贷款。下面简要说明技术援助贷款、车购税周转贷款、县乡公路贷款的主要特点。n技术援助贷款17/17公路项目技援贷款主要用于国家重点公路大型项目的前期工作，同时项目必须承诺我行对硬贷款拥有融资优先权。借款人一般为交通厅，不要求提供担保。n车购税周转贷款车购税周转贷款是为弥补各省交通厅由于工程建设工期提前或交通部车购税资金拨付滞后而出现的资金缺口而发放的贷款，必须用于交通部承诺车购税资金补助的

5、项目。借款人为交通厅，贷款只能用于交通部已承诺车购税但无法保证资金按照建设进度需求到位的项目，交通厅需承诺交通部安排的车购税到位后专款用于偿还我行本金，并承诺偿还贷款利息，周转贷款可由交通厅滚动使用。不需其它担保。n县乡公路贷款我行只承贷“十五”后三年国家县乡村公路专项工程范围内的项目，且仅限于省交通厅自筹部分。借款人一般为交通厅，由交通厅提供补贴还款保证。二、关于借款人评审目前，公路建设和管理实行以地方为主的体制，高速公路与低等级公路(含路网改造)实行分别管理，各省公路建设管理的具体模式不尽相同，评审中应根

6、据实际情况选择借款人。(一)公路项目借款人的种类、特点17/17高速公路项目的借款人主要包括：交通厅以及隶属于交通厅的省公路局和省级高速公路公司，交通集团公司，项目公司，地市交通厅局。低等级公路(含路网改造)借款人基本为各省交通厅、公路局，少量项目由地市交通厅局负责。公路项目借款人主要可分为以下几类：1、交通厅（局）类。主要包括18个省交通厅和天津市市政管理局等3个直辖市交通管理部门。项目贷款为统借统还，通行费收费权质押，交通厅规费收入提供还款保证。2、高速公路公司（省属）类。一种是直属省政府，一种是由省交通

7、厅组建。贷款信用结构以项目收费权质押，交通厅规费收入提供还款保证。3、项目公司类。多元化投资组建的项目公司，信用结构以项目收费权质押，有些项目附加第三方担保。4、公路局类。一是省交通厅公路局，负责一般公路的建设和管理。二是市公路局、交通局等公路建设和管理机构。贷款信用结构类似于交通厅类，以项目收费权质押，规费收入提供还款保证，有些项目附加了第三方保证担保。(二)公路项目借款人财务报表1、财会报表特点和表式(1)交通厅(局)类政府客户交通厅(局)类政府客户，不编制企业财务报表，只提供交通规费收支平衡表，表式如下

8、：项目金额（万元）一、收入合计　(一)规费收入　1、养路费　2、客货车附加费　3、运输管理费　4、其他规费　5、车购税返还　17/17(二)交通部补助　(三)车辆通行费收入　(四)经营权转让收入　(五)国债补助　(六)其他收入　二、支出合计　(一)事业支出　1、养护管理　2、规费征收管理　3、运管支出　4、其他事业支出　(二)建设性支出　1、重点建设　2、其他建设　3、养护扶贫等工程　(三)债务支出