水运项目贷款评审要点.doc

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1、水运项目贷款评审要点一、水运项目行业规划和信贷政策要点(一)行业发展规划1、水路交通发展的战略思路(1)沿海港口海港口发展的阶段性目标是：2001～2010年，增强沿海港口基础设施建设力度，在发展中调整港口结构，以结构调整促港口发展，进一步优化港口布局，加快老港区城市化改造步伐，完成港口管理体制改革，建立规范的港口运输市场。2011年～2020年，继续完善大型深水专业化码头布局，重点拓展和增强港口的功能，形成高效率的管理和经营运作机制，为用户提供优质服务，提高港口的国际竞争力，沿海港口基本实现现代化。(2)内河航运以航道建设

2、为核心的基础设施建设，形成由四级以上航道、大吨位船舶、一定经营规模的企业构成的内河运输体系，促进内河航运业的产业升级。2、“十一五”沿海港口重大建设项目及主要航道建设工程(1)“十一五”沿海港口重大建设项目及主要航道建设工程①煤炭运输系统。重点建设黄骅港煤码头三期工程、秦皇岛五期、日照港煤码头扩能改造工程和天津港南疆煤码头扩能及散货泊位建设、现有装船港挖潜、改造。②原油运输系统。石化项目配套码头包括审批中的舟山港册子岛原油中转基地项目、为南海大型石化项目配套的惠州港大亚湾20万吨级原油码头、湄洲湾南岸福建炼油厂30万吨原油码

3、头和广西炼油厂原油码头等工程，是“十一五”期间的重点项目。③铁矿石运输系统。主要建设项目是京唐港曹妃甸港区20万吨铁矿石码头、天津港南疆港区15万吨级铁矿石码头、日照港西港区铁矿石码头、烟台港西港池三期散货码头、舟山港马迹山港区铁矿石码头二期工程等。④集装箱运输系统。“十一五”期间集装箱码头建设的重点将集中在集装箱干线港。⑤主要航道建设工程。“十一五”期间，预计将重点建设的航道项目有长江口深水航道治理三期工程、珠江口崖门出海航道治理工程、营口港鲅鱼圈港区15万吨级航道工程、天津港15万吨级航道二期工程、连云港10万吨级航道工

4、程、丹东港大东港区3万吨级出海航道工程、湛江港25万吨级航道一期工程等。(2)集装箱干线港建设是“十一五”水运行业的建设热点我国港口的集装箱运输系统分为干线港、支线港和喂给港。规划的集装箱干线港建设热点为上海港、深圳港、大连港、天津港、青岛港、宁波港、厦门港。(二)支持重点水运建设包括港口、航道、船舶、内河航电枢纽、水运工业、支持系统等项目。我行的支持重点包括沿海主枢纽港，大型和专业化集装箱、煤炭、石油、矿石等码头，大型港区的港外配套设施，以及进港航道等项目。二、关于借款人评审(一)借款人种类1、港务集团有限公司(或改制前的

5、港务局)。2、港务集团有限公司(或改制前的港务局)与外商或其他投资主体共同投资组建的合资企业。3、为拟建项目由若干非港口类股东投资组建的项目公司。4、电厂、钢厂、炼油厂、化工厂等企业。5、上述4种情况以外的投资主体。三、关于项目政策、技术和完工风险评审(一)常见政策风险项目属于重复建设、市场前景较差，或者不符合区域性的港口总体布局规划等。(二)技术风险港口航道泥沙淤积超过预期程度；设计不合理造成施工期或投产后水工建筑物损坏等。(三)完工风险造成完工风险的因素主要有建设资金没有按时到位；在建设中有重大的设计方案修改，工程设计中

6、有重大疏漏；工程建设中的重大失误等。评审报告中需披露的内容除共性内容外，需说明可能存在的施工风险和难点。四、关于项目建设资金评审水运行业项目总投资，一般由行业主管部门(如交通部、交通厅)或中国国际工程咨询公司审核，国家大型企业在国家授予的权限内亦可自行审批。评审中一般仅对项目动态投资部分进行核定。水运行业贷款项目资本金来源主要包括：国家预算内资金、交通部安排的专项资金、企业自有资金、地方政府财政资金、股东投资和其它资金来源等。评审中，应对项目融资结构的合理性、可行性、合法性等问题进行分析，对项目资本金来源的落实情况进行评审。

7、五、关于项目市场评审(一)需要收集的市场分析资料和数据水运行业市场风险分析应落实到以下三个方面：1、在对市场状况进行调查、分析的基础上，从宏观经济、区域经济的发展，对项目承运货种的市场前景、供需关系进行预测。2、在对贷款项目腹地经济的发展和周边港口生产、建设、运营等情况调查、分析的基础上，说明贷款项目竞争优势(区域优势、布局优势、规模优势、企业优势)，评价市场风险。3、说明贷款项目承运货种市场“量”、“价”预测依据。需要收集的市场分析资料和数据主要有：本港和邻近港口的历史吞吐量完成情况与增长预测；港口影响区域内各种运输方式的

8、分布现状，客货运力、运量及流向；影响区域内经济发展状况，用户的运量需求现状及增长预测；港口收费价格的形成机制(政府调控价格或者是市场形成价格)、变化过程与趋势；主要邻近港口的规模、生产经营状况与竞争力分析等。(二)市场分析方法一般根据该港历年完成情况外延，作发展趋势分析；也可以根据区域性的