交通银行理财产品的发展.doc

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1、交通银行理财产品的发展　　摘要：交通银行为客户在公司金融、个人金融、国际金融和中间业务等领域都提供了非常全面周到的专业化服务。如“蕴通财富”、“沃德财富”和“交银理财”均是以财富管理功能为特色的服务品牌，其市场份额在业内名列前茅。　　关键词：交通银行；理财产品；基金　　中图分类号：F832.2文献标识码：A文章编号：1674-7712（2014）24-0000-01　　交通银行始建于1908年，是中国第一家全国性的国有股份制商业银行，总部位于上海。在04年6月，国务院批准了交通银行深化股份制改革的整体方案，届时交通银行完成了财务重组，成功引进了汇丰银行、全国

2、社保基金理事会、中央汇金公司等境内外战略投资者，并着力推进体制机制的良性转变。2005年6月23日，交通银行在香港成功上市，成为首家在境外上市的中国内地商业银行。2007年5月15日，交通银行又成功登陆A股市场，在上海证券交易所挂牌上市。目前，交通银行已经发展成为一家“发展战略明确、公司治理完善、机构网络健全、经营管理先进、金融服务优质、财务状况良好”的具有百年民族品牌的现代商业银行。交通银行拥有辐射全国、面向海外的机构体系和业务网络。　　交通银行一直以来都以打造财富管理银行为重点，以产品创新为先导，以市场需求为驱动，专注于客户价值，全新打造和整合一批金融服

3、务品牌，以提高客户使用金融产品的便利性。现在已拥有如下金融服务品牌：　　一、蕴通财富　　交通银行金融服务品牌“蕴通财富”涵盖了包括现金管理、供应链融资、企业理财、投资银行、财务顾问、离岸银行、网上银行、企业年金、企业结算等在内的各项金融服务，覆盖企业采购、生产、销售、投资等各个经营环节，为企业提供全面的金融服务。　　二、沃德财富　　“沃德财富”品牌注重高端客户体验，强调以服务引领理财，在全国主要城市机场开辟贵宾通道，并联手医疗服务、汽车、法律顾问等多个服务行业的龙头企业，搭建完善的服务平台，为客户提供一站式多方位服务。2007年，沃德财富品牌连获多项财富管理

4、大奖。　　三、交银理财　　中端客户综合理财服务品牌“交银理财”的品牌内涵和服务理念为“理财伙伴，精彩人生”，进入门槛适中，资产额跨度大，机制十分灵活，创造性地提出了一卡一户一单（一张交银理财卡、一个综合账户、一张综合对账单）的理财模式，使综合理财管理简单化，为客户提供更多自由支配的时间，在中国国际金融服务博览会上荣获优秀金融服务品牌奖。　　四、新股随心打　　为了适应国内资本市场的快速发展，交通银行设计推出了高流动性新股申购理财产品“新股随心打”，引起社会广泛参与，服务居民分享国民经济发展和资本市场发展的成果，满足其提高财产性收入的需求。该产品在年度中国财富管

5、理产品评选中获得大奖。　　五、满金宝　　交通银行在业界首家推出外汇保证金交易产品“满金宝”，由于具备杠杆放大、双向交易等优势，推出伊始即受到市场的广泛关注。目前，该产品发展势头喜人，已成为交行中间业务收入新亮点。该产品获得了中国人民银行颁发的2006年银行科技发展二等奖。　　六、基金超市　　交通银行网上基金超市涵盖了基金业务中的查询、认申购、赎回以及定期定额投资、转托管等绝大部分业务，代销180多只基金和申购费率最低四折的优惠，充分体现了基金超市商品丰富、价格优惠的特征。交通银行网银通过人性化的界面和流程设计、丰富的服务功能和安全方便的操作，使客户轻松的实现

6、自助服务，充分展现了基金超市良好的便利性。　　随着国内个人理财市场的起步和发展，各家商业银行都纷纷推出了独具特色的理财服务，交通银行于2006年推出了沃德财富服务。它以一对一、面对面、团队协作为服务方式，以全球视野和国际化智囊团队为支撑，以服务引领理财，实现客户资产保值增值的个人理财服务。　　与其它商业银行推出的银行理财服务相比，沃德财富服务最突出的特点是具有专业的理财经理，这是个人理财业务最核心的部分。其每位理财经理都持有金融理财师（AFP或CFP）证书，具有扎实的专业知识。并且大都有在国内外知名金融机构的工作经验，这就给具有加强复杂性的高端客户资产提供了

7、更为保障的保值增值服务。他们能够根据客户的财务状况、资产状况，运用各种金融产品，制定出理财计划，为客户的资产进行保值增值。　　出于对客户流动性和安全性的基本要求，沃德财富服务为高端客户提供基本的存贷款、结算和保险服务。同样出于对客户资产收益性的需求，为他们提供债券、基金、股票、黄金、集合理财计划、信托及各种金融衍生品，提供理财顾问服务和综合理财服务，实现财富积累、财富保有及财富转移等的财富全面管理。个　　人理财业务也可以说是按照“以客户为中心”的经营思想，以多功能、全方位、分层次、个性化服务为特色，以中高收入层个人客户为主要服务对象，以先进的计算机设备和理财

8、软件为依托，由银行专业人才在众多银行产品的基础上，通