欢迎来到天天文库
浏览记录
ID:5338154
大小:430.56 KB
页数:2页
时间:2017-12-08
《产品说明——经鑫定投之置业规划2号》由会员上传分享,免费在线阅读,更多相关内容在应用文档-天天文库。
1、经鑫定投之[置业规划]2012年7月16日特别提示:投资有风险,组合过往业绩不预示其未来表现。产品名称:经鑫定投之置业规划2号投资目标:作为投资者进行合理资产配置工具,在适度控制风险并保持良好流动性的前提下,力争使投资者投资的资产和收益满足其未来的置业需求。投资范围:主动投资的股票型和混合型基金的配置比例为80%,债券型基金的配置比例为20%。投资策略:(1)基金选择策略对于主动型基金:我们将选择运作规范、规模较大、投研实力强、核心团队稳定、公司投研和风控等体制健全、基金长期业绩处于中上水平、投资风格稳定、投资领域长
2、期向好、基金规模适度、原则上只选择资产规模在100亿元以下的基金。对于指数型基金:我们将重点考虑指数的长期投资价值和基金管理人的指数化投资能力。和主动型基金不同的是,一般说来,对于指数型基金,对规模的上限不作要求。当然规模也不应过小,因为小规模基金可能受到大资金进出的冲击,不利于基金对指数的有效跟踪。(2)组合构建策略投资单一基金可能面临公司决策风险,风格单一则很难适应充满变化的市场;构建基金组合则可以达到分散投资的目的,不同风格、不同特点、不同基金公司旗下基金的合理搭配,将使得组合表现更加稳定并且有可能抓住更多的投
3、资机会因而取得更好的业绩。由于置业规划是追求高风险高收益的,因此组合总体上的风格应该以追求收益为主,且考虑到定投的投资期限较长,定投本身可以降低投资风险。因此资产将以主动型偏股型基金和债券型基金投资标的,基金数量选择在两只左右。风险收益特征:年龄阶段在25岁至40岁、投资期限为10年左右、风险收益特征为高风险高收益、有首套房购置需求的青年投资者以及有再购置需求的中年投资者。经鑫定投之置业规划:定投基金基金基金配置基金基金期限代码名称类型比例经理公司519087新华分红混合型80%曹名长新华10年050011博时信用债
4、A债券型20%过钧博时组合推荐理由:置业规划组合将资产的80%配置于偏股型基金、20%配置于债券型基金。组合中新华分红的特点是高仓位、价值投资;债券型基金博时信用债A也具备较强的获益能力且长期以来业绩稳定,两者基金的组合即可控制风险,又可追求高收益。简单您的投资,轻松您的未来!基金精选理由:基金代码基金名称基金类型推荐理由新华优选分红设立于2005年9月,该基金为大盘平衡型风格,最近一年、二年、三年的业绩均处于同业前1/3。新华分红基金1季度末的股票仓位为88.9%。2011年的股票平均持仓时间为0.38年,换仓较为
5、频繁。该基金重仓股集中度为56%,行业集中度为60%,重仓股持有及行业配置皆比较集中,属519087新华分红混合型于中高风险中高收益的基金品种。在行业配置上,该基金重点配置于机械、金融及社会服务业。基金经理曹名长拥有近6年的投资管理经验,曾经管理的新华优选成长在2008年8月至2009年9月期间的业绩在同期可比的125只基金中排名第一。博时信用债A设立于09年6月,该基金专注投资信用债品种,自成立以来基金管理人凭借对信用债市场的良好把握以及积极的投资风格取得了良好的历史业绩。最近半年,博时信用债A取得了8.9%的收益
6、,在全部110只可比债券基金中博时信用排名第7。在资产配置上,博时信用债A今年1季度的股票050011债券型仓位为19%,债券资产主要配置于企业债和可转债。基金经债A理过钧先后管理过三只债券型基金和一只货币市场基金,投资经历长达8年,投资经验非常丰富。从管理业绩来看,过钧的中长期管理业绩处于行业中上水平,其管理的博时稳定价值在08年获得了“2008年度开放式债券型金牛基金”的奖项。数据来源:wind资讯,华西证券财富管理中心数据截止日期2012年6月30日简单您的投资,轻松您的未来!
此文档下载收益归作者所有