邮政金融转型网点调研及培训建议.doc

《邮政金融转型网点调研及培训建议.doc》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、邮政金融转型网点调研及培训建议金融市场潜力巨大，是一个极具活力和发展前途的产业。近儿年邮政企业与邮储银行亲密合作，釆取各种措施积极发展邮政代理金融业务已取得了一定成效。但从目前邮政企业代理金融业务情况来看，这项业务整体发展并不是很理想。面对竞争日益激烈的市场，如何紧跟形势，取得竞争优势，迅速做大做强邮政金融业务，已成为今后邮政企业需要迫切解决和思考的问题。金融转型实质就是网点销售化的转型，销售化转型将从网点定位—-解决发展问题，营造销售氛围一树造专业化形象，合理优化资源配置一树立标杆型网点（2/8定律适用于所有销售型企业），全员

2、转介绍一岗位联动协作，客户、日常目标管理一精细化管理，销售性绩效考核一解决导向问题。必须对网点的运营模式重新规划，实现对多层次潜在客户的激发，全面提升网点的管理水平，打造符合金融业务发展规律的网点运营管理模式，真正实现网点产能的持续提升。因为工作原因，本人对云南省8个地州邮储银行、邮政局进行过不同层级的培训，对各地州市、县级市场、经营网点、商圈等的大量实地调研，并对金融发展较快先进地州进行学习和分析，发现有两个地州的网点转型已经走到了一个良性发展的道路上，ATM的增设、网点劳资损益的核算，网点的二次分配，已经极大激发了员工士气，

3、员工开始主动学习，主动营销起来。读万卷书，不如行万里路，认真的在实践屮总结了前期的经验，力求史好的为邮政企业提供物超所值的的培训和咨询。在对现在的邮政转型网点，进行了抽点调查，发现以下问题：1、网点混业经营，产品陈列、宣传品张贴等导致金融网点形象不专业。2、经营网点卫生状况达不到金融网点的耍求。3、内部人员大堂经理、理财经理配置不到位（有的地方有，有的地方无），在办理业务时，无法有效分流。4、员工的金融专业技能参差不平。5、服务理念淡漠。6、团队管理人（支局长）对网点长效经营、转型的方法、意识不足。员工（包括部分支局长）不知道该

4、具体如何做分析：1、金融业务是邮政的吃饭业务，更是总体收入的半壁江山，这是不争的事实，也充分说明代理金融业务将是邮政今后发展的总体趋势。前期，邮政抓住了城市发展的机遇，余额发展很快，但市场在喧嚣之后终会归于理性，邮政储蓄网点自身的形象、经营能力、员工的整体实力就开始展现岀来，毕竟专业的金融网点，必须有专业的形象，实现真正的传统业务和金融业务的分区经营，就显得尤为重要。2、传统的邮政业务包括产品展示，邮件、包裹等等，导致客户群体面向广大人民群众，人流量大，卫生保洁就跟不上,但专业的金融网点等同于银行，是否正规、专业，外行人都一眼能

5、够看得出来，那如何让中、高端客户产生信赖感？分区经营或者合理的在原有网点基础上调整，向专业化迈进。3、大堂经理的设置是为了更好的分流顾客，提高资源的合理配置使用，止确区分出高、中、低端客户，维护好金融网点经营秩序，做好现场管理。理财经理是要对柜员和大堂经理的转介绍进行深度挖掘，及时对客户意向进行跟进，并且制定计划和促进计划达成。所以两位经理在网点的价值很大，必须要设立。4、在业务咨询和办理中，相关人员（大堂经理、理财经理、柜员）的专业技能就凸显出来，如何满足客户不同需求，自己都不认同和不熟悉的产品如何推销给顾客，毕竟客户不傻。如

6、何提高员工的实战专业技能，平时的工作很繁重,专门的时间不好调剂，晨会、周例会如何开好，在有限的时间内让员工每天进步一点，就很重耍了。5、金融网点的特性，决定了它的服务特性，如何凸显专业化的价值，让客户满意而归，珍惜我们的客户资源，并通过服务口碑延展我们的客户群体。那专业化销售流程就显得尤其重要（如礼貌用语、微笑服务等、销售氛围营造等）。6、市场竞争中，企业唯有保持创新和活力，才能在市场上生存。内部资源的合理使用和配置、以及使各部门以及上上下下的员工，充分了解企业的发展方向、总体目标和具体目标以及达成这些目标的方法，并凝聚共识，众

7、志成城，自觉投身到企业创新的各项工作屮，才能保证精确管理的落实和金业经营效益的不断提高。7、有重点的根据网点业务发展和区域位置、网点配置等建立转型标杆型示范网点，让基础网点在金融业务转烈中,有榜样可学习。8、仅依靠金融业务部门推动是不够的，需要各级相关职能部门的协作联动、通力配合。而要员工积极的行动起来就必须建立销售导向型的绩效考核模式。终上所述，为打造一支专业化的金融销售、服务队伍建议：1、县区局长、部门管理人员培训思想意识的转变要跟上金融转型的步伐，提高团队管理能力、思考解决问题的能力，全面提高执行力，促进内部资源的的优化整

8、合。（营销转型一内部资源比外部资源跟重要）2、支局长、网点管理人员、大堂经理、理财经理培训金融转型的网点职能是有交易结算型向营销服务性转变，其关键是促进网点营销能力、服务能力和管理能力的全面提升。现在网点支局长、大堂经理、理财经理的现场管理、经营、销售能力、理念