恒安标准人寿领创未来储蓄计划(D款).ppt

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1、整理财务规划人生FinancialPlanningIntroductionofUWP恒安标准领创未来累积式分红保险（D款）课程简介目的：使学员认识到该产品对于理财的作用和帮助任务：使学员掌握恒安标准领创未来累积式分红保险（D款），简称领创未来（D款）产品的利益过程：随时提出问题，全心投入，展现你的智慧希望你能喜欢本课程课程大纲一.理财观念沟通二.保险公司理财的优势三.领创未来（D款）介绍四.案例和练习五.课程回顾传统家庭财富积累：理财观念沟通节衣缩食日积月累简单相加家庭收入来源比较理财观念沟通国家家庭美国家庭

2、中国家庭薪资占比50%98%投资占比50%2%收入结构引发的财务现象财务稳定性——旦夕之间的改变（意外、健康……）隐损与潜亏——投资渠道单一，通货膨胀的影响理财观念沟通何谓理财？所谓理财就是指将资金做出最明智的安排和运用，使金钱产生最高的效率和效用。OK！理财观念沟通各种理财工具的特色项目保险银行存款股票房地产有生之年投资风险小无大中投资报酬中小不确定大投资条件有收入即可有收入即可资金及投资知识大笔资金及投资知识变现能力快、可能有损失快、损失不大快、可能有损失快、可能有损失产权保障破产时不能被冻结拍卖破产时可

3、能被冻结破产时可能被冻结破产时可能被冻结身故时产权处理不计入遗产变成遗产变成遗产变成遗产投资报酬高额保障立即兑现维持原状不确定维持原状课程大纲一.理财观念沟通二.保险公司理财的优势三.领创未来（D款）介绍四.案例和练习五.课程回顾保险公司运用资金的优势投资品种多投资渠道广投资技能强信息来源准资金规模大专家理财好处多投资渠道银行存款政府债券金融债券企业债券证券投资基金国务院规定的其他资金运用形式整理财务，规划人生FinancialPlanning领创未来领跑保险投资产品！领创未来源于欧洲，设计前卫累积分红，费用

4、透明账户价格，保证增长三种红利，回报客户附加保障，规划周全交费灵活，按需选择课程大纲一.理财观念沟通二.保险公司理财的优势三.领创未来（D款）介绍四.案例和练习五.课程回顾领创未来（D款）介绍投保规则被保险人：30天—54周岁投保人：18—59周岁保险期间：10年≤保险期间≤40年期满时被保险人不超过75岁投保规则交费方式：年交，交费期间与保险期间相同年交保险费=基本保险费+额外保险费年交保险费：最低2500元，且应为100元的整数倍①基本保险费：成人累计最高6000元；18岁以下，北京地区最高5000元，其

5、他地区2500元②额外保险费：年交保险费扣除基本保险费剩余的部分保险金额：保险金额=基本保险金额+额外保险金额①基本保险金额=基本保险费×20②额外保险金额=额外保险费×5未成年人额外保险金额为零保险责任身故保险金满期保险金（保单账户价值+终了红利）与保险金额二者取其大保单账户价值与终了红利之和保险责任初始费用保单管理费资产管理费风险保障费退保费用费用收取初始费用年交保险费初始费用比例第一年保险费基本保险费50%额外保险费5%第二年保险费基本保险费25%额外保险费5%第三年至第五年保险费基本保险费10%额外保

6、险费5%第六年及以后保险费基本保险费3%额外保险费3%对于同一被保险人有一份以上本保险（指恒安标准领创未来累积式分红保险（D款））保险单的，其所有有效的保险单的年交基本保险费之和不得高于6000元人民币，超出的部分为额外保险费，并按上表中额外保险费的扣费标准扣除初始费用。对于18周岁以下的同一被保险人，如果有一份以上的本保险保险单，其所有有效的保险单的年交基本保险费之和不得高于监管机构对未成年人保险金额的最高限额与20的比值，超出的部分为额外保险费，并按上表中额外保险费的扣费标准扣除初始费用。初始费用保险单管

7、理费每份保单管理费为每月5元人民币，以扣除帐户单位数的形式从保险单帐户中收取。资产管理费年度资产管理费为分红投资帐户资产价值的1%，最高不超过保险监管机构规定的比例上限。（目前监管机构规定的上限是2%)风险保障费依被保险人年龄、身体状况收取，详见风险保险费费率表。退保费用保单年度退保费用110%28%36%44%52%6年及以后0%可搭配的附加险恒安标准附加定期寿险（B款）恒安标准附加提前给付重大疾病保险（I款）恒安标准附加意外伤害保险产品特色领创未来理财险开创寿险新理念适合各种人投保零至五四可存钱保险期间不

8、固定最长可保四十年保障收益两兼顾累积分红喜连连价格增长低风险1.8%是最底限红利领取有三种年度特别终了全满期投资收益领身故给付更全面费用收取最合理彰显人性功能显课程大纲一.理财观念沟通二.保险公司理财的优势三.领创未来（D款）介绍四.案例说明五.课程回顾课程大纲一.理财观念沟通二.保险公司理财的优势三.领创未来（D款）介绍四.案例说明五.课程回顾课程回顾每个家庭都需要理财领创未来领跑保险投资产品！投