我国上市商业银行监管分工与合作.pdf

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1、研究报告RESEARCHREPORT我国上市商业银行监管的分工与合作课题负责人蔡奕深圳证券交易所综合研究所2005.02.04深证综研字第0104号我国上市商业银行监管的分工与合作内容提要目前对上市商业银行的监管，我国仍处于摸索起步阶段，对上市商业银行的定性、上市商业银行的监管分工与合作、上市商业银行监管经验的总结和监管体制的构建等基础性问题，无论在理论上还是实践中，都存在着盲点或争议。这些问题不解决，不仅影响我国监管机构对既有上市商业银行的有效监管，而且也将制约我国商业银行上市的进程。因此，本课题拟围绕上市

2、商业银行这一被监管对象，对上市商业银行的监管分工与合作机制问题展开研究。课题得出如下一些初步结论：1、上市商业银行兼具上市公司和商业银行的双重身份，因此具有特殊的法律属性，相应地在适用法律上也有其独特之处。一方面，上市银行必须遵守我国对商业银行管理的法律、法规和规章，另一方面，上市银行也应遵循我国关于上市公司监管的法律、法规、规章和自律规则。2、由于上市商业银行本身是兼具上市公司和商业银行属性的特殊市场主体，其内部存在复杂微妙的利益冲突，受到来自不同国家机关或自律主体的法律规范约制，因而在不同法律体系的规范中

3、，容易因部门利益、立法背景、立法技术和具体规范上的不同而产生差异，从而导致法律规范之间的冲突。这种法律冲突，既有横向的法律冲突（即同阶次法律规范规定不一致造成的冲突），也有纵向的法律冲突1我国上市商业银行监管的分工与合作（不同阶次的法律规范规定不一致造成的冲突）。3、我国目前对上市商业银行实行的是分别监管体制，即由银监会从商业银行监管的角度对上市商业银行实行监管，由证监会从上市公司监管的角度对上市商业银行实行监管，此外中国人民银行对上市商业银行也具有一定的监督权限和管理职责。这种体制，存在着监管标准不一、重复

4、监管、监管落空、监管效率低下以及难以应对金融控股集团特殊风险的弊端。4、从世界范围内考察，上市商业银行监管主要有四种模式：全能统一型模式、主监管机构模式、分离型监管模式和伞型监管模式。探索对上市银行监管的模式不能脱离我国的基本监管体制，应从成本和效益的角度出发，考虑在现行监管体制不作根本性变革的情况下我国对上市银行监管的最佳模式。在这一思路下，其他三种模式并不适合我国国情，而主监管机构模式对我国具有重要的借鉴价值。5、在主监管机构模式下，我国应秉持功能性原则、效率性原则、审慎性原则和适度性原则对我国上市银行的

5、监管进行必要的分工，以协同合作，实现对上市银行的有效监管。6、结合我国上市银行监管存在的问题与我国监管改革的发展方向，报告提出了如下一些政策建议：确立我国对上市银行的并表监管机制；确立证监会和交易所对上市银行信息披露的主要监管责任；建立和加强监管机构之间的信息交流机制；统一监管标准，解决法律冲突；建立上市银行联合检查机制。关键词：上市商业银行监管分工监管合作信息披露2我国上市商业银行监管的分工与合作目录导言....................................................

6、.1一、上市商业银行的法律属性与法律适用.....................2（一）上市商业银行的法律属性....................................2（二）上市商业银行的法律适用....................................8二、上市商业银行的法律冲突..............................10（一）纵向的法律冲突...........................................12（二）横向的法律冲突...

7、........................................14三、我国对上市商业银行的主要监管机构和监管权限..........16（一）中国人民银行对上市商业银行的监管.........................17（二）银监会对上市商业银行的监管...............................18（三）证监会对上市商业银行的监管...............................22四、我国现行监管体制的弊端.......................

8、.......24（一）监管标准不一.............................................24（二）重复监管和监管落空.......................................26（三）监管效率低下.............................................27（四）难以应对金融控股集团的特殊风险.........