多银行集团资金管理白皮书.pdf

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1、推动资金管理助力企业成功--多银行集团资金管理平台介绍Clear2Pay2010-3C2P多银行集团资金管理系统白皮书分散经营与集中管控--集团企业平衡的艺术科学策略的实行资金的集中管理，是大型集团在保障下属企业业务经营的独立性与集团管控的集中度之间取得平衡的重要管理手段。集团企业的典型特征是跨地区跨行业多元化经营，随之而来的财务管控体系复杂，银行账户数量众多，资金流量流向不清晰等问题在不断挑战集团企业高层管理者的能力和经验。作为集团企业的资金管理人员，如下问题往往让人头疼不已：如何有效监控集团内部的所有银行帐户，从而规避下属企业资金账户可能产生的帐外循环和资金失控问题？

2、如何建立科学有效的集团内部资金价格评估和支付结算体系，通过内部资金转移计价，实现集团资金资源共享？如何提升集团内部资金运营的效率和粒度，动态分析集团资金流动的流量、流向和流速？如何依据账户及交易历史数据，制定集团现金流的统筹安排及科学决策？如何在集团内部合理分配资金，降低资金冗余，集中资金资源，保障战略项目执行？——解决之道…--多银行集团资金管理平台，打破跨行壁垒，一体应用平台，掌控资金流动，构建有效内控，助力企业成功！第2页C2P多银行集团资金管理系统白皮书多银行集团资金管理—构建企业资金集约化管理平台多银行集团资金管理平台，是银行携手全球领先的支付结算解决方案供应

3、商Clear2Pay，为集团型企业精心打造的资金管理解决方案和金融服务品牌。多银行集团资金管理平台通过一体化的IT应用平台，打破了跨行壁垒，有效监控集团及下属成员企业遍布各家银行的资金账户，以对资金交易的流程控制为核心，全方位掌控集团资金流量、流速及流向，加速资金流动，发挥资金效益，降低财务成本，内调资金余缺，外促企业发展。多银行集团资金管理平台不仅包括专门的软件信息系统以及基于信息系统的最佳业务实践及管理流程和方法咨询，同时包括银行在长期为集团型企业提供金融服务过程中所积累的资金管理成熟经验和专业能力。第3页C2P多银行集团资金管理系统白皮书多银行集团资金管理平台的主要优势

4、系统和数据全部部署在企业，保证企业资金分布等核心商业机密安全广泛支持集团企业的各种结算模式，包括集团内部企业之间结算、对外部国内企业结算以及国际结算软件功能配置支持不同企业集团建设专门资金运营部门的不同组织模式，包括资金结算中心、资金管理中心、企业内部银行以及财务公司支持多级的资金管理中心，包括多级资金管理中心的异地设置支持多币种多语言资金账户集中管理易于与主流ERP产品、财务核算软件及其他企业应用系统集成支持和国内所有全国性商业银行银企直连在标准功能以外，支持企业个性化功能定制开发，贴合企业实际需求除了IT系统，银行同时提供企业保证资金管理系统正常运行所需

5、的配套管理制度、方法和流程设计等咨询服务第4页C2P多银行集团资金管理系统白皮书多银行集团资金管理平台的总体功能描述多银行集团资金管理平台以业务分析设计为导向，采用先进的技术实现方式，针对集团企业资金管理的特点，支持多种资金管理模式，帮助集团企业快速构建综合的资金管理平台，集资金预算、内外结算、拆借、投融资、票据、控制、分析、决策、审计、理财等功能于一体，集各个层面的资金管理需求及各家协作银行服务于一体，全面整合集团企业的资金资源，有效地降低了公司的资金运作成本，控制了资金运作风险，从而极大提高了应用集团的核心竞争力。系统总体功能架构可分为如下几个层次：第一部分：基础数据以及

6、系统管理层管理所有的基础数据以及用户、密码、权限、角色、菜单、审核流、策略、消息、系统配置等。第二部分：业务应用层主要业务处理包括账户管理、资金预算、资金结算、资金调拨、资金归集、资金信贷、票据管理等。第三部分：管理监控层包括对资金余额，历史交易明细进行资金的监控，实现银行和企业的资金对账，对各类报表、凭证账簿以及查询，对借贷资金到期、大额资金支付、票据到期收付提供预警功能。第四部分：接口及集成层包括与目前所有全国性商业银行的银企直连接口以及与集团企业内部应用系统如ERP、财务核算核算、报账系统等相关应用的集成。第5页C2P多银行集团资金管理系统白皮书第6页C2P多银行集团资

7、金管理系统白皮书关键业务流程与功能资金上划下拨对于实现“收支两条线”的集团企业，多银行资金管理平台可根据事先制定的资金汇划策略，按指定账户、金额管理（全额、取整等）、时间间隔（定时、实时等）、划拨方式、审批流程等将成员企业收入户资金的上划至集团及将集团资金按事先审批的预算下拨至成员企业支出户。该资金划拨过程既可由银行端自动发起，也可由企业手动发起。同时，企业可随时查询及追中该笔资金划拨的状态及流向。以下为银行自动发起上划业务的处理流程：资金内部计价对于集团及下属企业之间划拨资金的计价，多银行资金管理平台